論基于“財務顧問托管n”模式的pe綜合金融服務(編輯修改稿)
2025-07-21 06:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 段的融資需求來提供相應的商業(yè)銀行服務；根據(jù)PE的生命周期，從募集、投資、管理到退出提供投行服務。在這兩條生命周期線之間，浦發(fā)銀行搭建一個了合作共贏的平臺，實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的無縫對接。那么浦發(fā)在PE金融服務結構上有何獨特之處？在浦發(fā)，我們客戶群體的相對質(zhì)量比較高，從08年第一季度來看，浦發(fā)全國范圍內(nèi)的公司類客戶數(shù)量達到了40萬戶之多，%，這體現(xiàn)了浦發(fā)對于公司類客戶風險控制的能力，也說明與浦發(fā)銀行建立業(yè)務合作的公司類客戶的質(zhì)地較好。當前有許多創(chuàng)投公司就看中了這點，積極和浦發(fā)合作，挖掘潛在客戶。當然我們首先會根據(jù)客戶的融資意向，進行推薦。在PE綜合金融服務方案中，浦發(fā)為客戶提供包括信貸支持在內(nèi)的綜合金融服務，如貸款、股權融資、上市、退出等財務顧問服務。另外我們還提供其他增值服務。浦發(fā)是一個全國性的股份制銀行，我們利用這樣的優(yōu)勢，為企業(yè)的價值提升提供一個結構性融資的互動和聯(lián)動機制。比如A公司在甲城市，在乙城市其也有經(jīng)營實體。如果A公司的資質(zhì)不符合授信條件，那么我們就可以通過異地公司的擔保和聯(lián)動，使其滿足授信條件。另外這些企業(yè)本身的融資能力和融資規(guī)模都比較小，它們需要快速的發(fā)展，傳統(tǒng)的信貸很難滿足他們的需要，因此浦發(fā)在實際操作的過程中，會結合企業(yè)的特性，提供組合型的融資服務，這對企業(yè)的發(fā)展是很有價值的。另外我們知道，PE金融服務的一般模式是這樣的，中小企業(yè)為了擴大生產(chǎn)規(guī)模需要融資，但是由于其自身經(jīng)營效益、資產(chǎn)規(guī)模尚并不具備他所期望融資規(guī)模的相應條件。因此它通過PE的方式獲得權益性資本注入。資金進來后，企業(yè)的規(guī)模擴大了，財務結構優(yōu)化了，銀行在此基礎上適當?shù)財U大對企業(yè)的授信額度。這屬于“錦上添花”的服務。而在浦發(fā)與PE合作的過程中，我們也適當借鑒了投資銀行的價值發(fā)現(xiàn)手段，為具有成長潛力的企業(yè)提供“雪中送炭”的服務。我們有很多這樣的案例。某企業(yè)處于初創(chuàng)時期，緊缺資金，其自身的經(jīng)營規(guī)模較小，要獲得傳統(tǒng)的信貸支持和引入PE服務都很難。但我們看好該企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展前景，以及企業(yè)的發(fā)展模式。在此過程中，我們基于對該企業(yè)未來價值的判斷分析，承擔了一定的風險壓力，通過財務顧問的增值服務以及完善的產(chǎn)品服務線，如中小型企業(yè)成長型服務方案和諸多“助推器”服務手段、貿(mào)易融資服務手段，使得企業(yè)發(fā)展獲得一定的信貸支持。而企業(yè)在獲
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