機關服務企業(yè)年-外匯產品演示課件(編輯修改稿)
2025-03-11 15:44 本頁面
【文章內容簡介】 行進口押匯業(yè)務手續(xù)簡便、還款期限靈活，可以滿足企業(yè)的資金周轉需求，及時對外履行付款義務 。 融資期限最長 120天。海外代付 分為進口 TT代付、進口信用證代付、進口代收代付。與前面所述進口 TT融資、進口押匯的區(qū)別在于代付業(yè)務是國外銀行提供的融資。 優(yōu)點：當國外融資價格優(yōu)于國內價格或國內市場外匯資金緊缺時，可以取得相對低廉的融資利率。 缺點：根據(jù)中國外匯法規(guī)要求， 90天以上海外代付列入外債管理，因此融資期限一般控制在 90天以內。另外最近所得稅管理辦法要求，國外銀行從中國取得融資利息收入需繳納 7%10%不等的所得稅，外國銀行會將這部分成本轉稼給國內進口商。對外保函 分為非融資類保函和融資保函。非融資類保函主要有付款保函、預付款保函、投標保函、履約保函等；融資保函指借款保函。 非融資類保函保證金收取比例： A+級客戶收取 10%（含）以上的保證金； A級客戶收取 20%（含）以上的保證金； A級客戶收取 30%（含）以上的保證金 。 非融資類保函手續(xù)費按保函有效余額按季收取，其中：付款保函 %，投標保函 %，預付款保函和履約保函為 %。外匯交易類產品 外匯交易產品主要有即期 /遠期結售匯、即 /遠期外匯買賣、對公理財產品和債務風險管理等。以下對我行遠期結售匯業(yè)務作簡要介紹。 遠期結售匯是指銀企之間簽訂遠期結售匯合約，約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，合約到期日再按照約定的幣種、金額、匯率辦理的結匯或售匯業(yè)務。 優(yōu)點： 鎖定了將來結售匯的匯率，規(guī)避了人民幣匯率風險，方便企業(yè)成本核算。 我行可辦理一年以內的多種期限的遠期結售匯業(yè)務，期限有 7天、 20天和 1個月、 2個月至 12個月共 14個期限。 遠期結售匯需繳納履約保證金比例： 6個月以內（含） 3％； 6個月以上－ 1年以內（含） 5％。 信用等級為 A級以上企業(yè)可申請免保證金，但需要占用與保證金等額的代客資金業(yè)務專項授信額度。 比較： 4月 2日外匯交易市場開盤時，美元即期結匯匯率為 ，即期購匯匯率 ； 3個月遠期結匯價 ， 3個月遠期購匯價 ； 6個月遠期結匯價 ， 6個月遠期購匯價 。 本外幣結構性存款 對于企業(yè)賬戶上臨時閑置的人民幣、美元或歐元資金，通過我行特色產品 — 結構性存款，幫助企業(yè)取得高于活期存款利息的收益，并保持資金較高的流動性 ,本金 10
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