【文章內(nèi)容簡介】 術(shù)六 綜述：信息技術(shù) (IT)4個(gè)核心業(yè)務(wù)流程電腦化程度不高? 資產(chǎn)負(fù)債管理? 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理? 客戶管理? 財(cái)會基礎(chǔ)設(shè)備平臺的膨脹增加了 IT管理的復(fù)雜性，且使得分?jǐn)傇诿總€(gè)平臺上的 IT技術(shù)力量薄弱沒有對 IT系統(tǒng)的購買 /升級制定標(biāo)準(zhǔn)化的銷售商選擇流程目前信息中心的結(jié)構(gòu)還不夠完善，尚不能為 xx未來的業(yè)務(wù)要求提供必需的服務(wù)六 3a. 運(yùn)用以下模型，為 4大業(yè)務(wù)流程制定應(yīng)用應(yīng)用架構(gòu)? 功能要求? 業(yè)務(wù)模型? 信息模型六 3b. 通過以下步驟，制定信息平臺規(guī)范，制約平臺的膨脹? 文件記錄目前 IT的基礎(chǔ)設(shè)備? 文件記錄目前 IT的技術(shù)力量? 制定 IT系統(tǒng)升級標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定升級中必須充分利用現(xiàn)有平臺和技術(shù)力量六 3C. 為 xx7個(gè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的 IT系統(tǒng)升級制定系統(tǒng)化的銷售商選擇流程? 確定選擇銷售商的標(biāo)準(zhǔn)? 56家應(yīng)用軟件銷售商名單? 制定 RFP綱要六 3d. 確定信息中心崗位手冊要點(diǎn)，包括? 組織結(jié)構(gòu)提議? 崗位和責(zé)任? 能力要求? 信息中心關(guān)鍵崗位的主要績效指標(biāo)xx的現(xiàn)狀與問題 建議的變革 29 七、綜述：總體實(shí)施計(jì)劃分四個(gè)階段一、準(zhǔn)備和試點(diǎn) 二、推廣實(shí)施 三、評估和調(diào)整 四、有組織的執(zhí)行 和不斷改進(jìn)流 程主要步驟? 溝通 /協(xié)調(diào)? 人員配備? 初步掊訓(xùn) 基本技能? 測試 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 行業(yè) /客戶評級 貸款審批流程 資產(chǎn)負(fù)債管理 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會 資產(chǎn)負(fù)債管理處 分行客戶經(jīng)理? 在 10月 1日之前組成全行的變革管理委員會 由陳行長領(lǐng)導(dǎo)的變革管理委員會? 實(shí)施工作組開始試點(diǎn) 由 (王 )副行長領(lǐng)導(dǎo)客戶管理組 由 (姚 )副行長領(lǐng)導(dǎo)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理組 由資金局 (高總 )領(lǐng)導(dǎo)資產(chǎn)負(fù)債管理組 由 (楊 )副行長負(fù)責(zé)綜合計(jì)劃人事組? 測試試點(diǎn)階段各領(lǐng)域的業(yè)績評估? 試點(diǎn)基本培訓(xùn) 11月開始? 試點(diǎn)專業(yè)培訓(xùn)在 1月開始? 開始大范圍的改變 /推廣? 特殊技能的培訓(xùn)? 進(jìn)一步細(xì)化 /理順運(yùn)作流程及系統(tǒng)和工具? 成果評估，包括 全行整體表現(xiàn) 部門表現(xiàn)? 成立培訓(xùn)計(jì)劃組? 成立推廣實(shí)施工作組，制定推廣計(jì)劃，落實(shí)必要資源? 在 8月測試分行和總行各部門的績效評估 此后每季度小結(jié)一次? 大規(guī)模基本培訓(xùn)從 2月開始? 大規(guī)模專業(yè)培訓(xùn)從 3月開始? 改革成果評估? 小結(jié)分析? 列出要改進(jìn)的重點(diǎn)領(lǐng)域? 不斷改進(jìn)? 個(gè)人績效評估于 11月啟動 此后每季度小結(jié)一次? 全行改變管理委員會雙月一次對小結(jié)改革成果? 實(shí)施工作組每月小結(jié)分析99年 10月 00年 1月(4個(gè)月 )00年 2月 00年 7月(6個(gè)月 )00年 8月 01年 1月(6個(gè)月 )01年 2月(每 6個(gè)月為一階段 )時(shí) 間? 按計(jì)劃執(zhí)行深化? 總結(jié)和經(jīng)驗(yàn)分享? 由全行改變管理委員會每季度小結(jié)改革成果? 實(shí)施工作組每月小結(jié)分析七、總體實(shí)施計(jì)劃 30 議程 項(xiàng)目進(jìn)展總結(jié) 變革方向綜述 變革的主要方向和內(nèi)容一、 組織結(jié)構(gòu)二、 計(jì)劃管理三、 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具四、 資產(chǎn)負(fù)債管理及支持工具五、 客戶管理及支持工具六、 支持結(jié)構(gòu)六 1 人事管理 /績效評估六 2 稽核六 3 信息系統(tǒng)七、 總體實(shí)施計(jì)劃下一步附錄 31 一、綜述：組織架構(gòu)29個(gè)總行各局和 28個(gè)分行只是按職能而單項(xiàng)并列，這導(dǎo)致了高級管理人員管理幅度過大，而管理有效力欠佳總行各局及分行規(guī)模還未經(jīng)重新評估及調(diào)整來反映新近總行、分行的整合過程分行的各功能匯報(bào)關(guān)系還未得到定義一 1把單項(xiàng)并列的各局和各分行按功能劃分為幾個(gè)業(yè)務(wù)單元，并通過近期，遠(yuǎn)期的組織調(diào)整以達(dá)到最有效管理? 近期： 重組和加強(qiáng)行長輔助部門 把總行各局劃分為四個(gè)功能業(yè)務(wù)單元 以集中信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及合理計(jì)劃制訂為中心重組 7個(gè)局和新建 3個(gè)局? 遠(yuǎn)期： 增添 3個(gè)副行長級管理人員以加強(qiáng)對總行各局和分行的管理 創(chuàng)立 3個(gè)地區(qū)貸款管理機(jī)構(gòu)以加強(qiáng)對分行的有效管理一 2對重組和新建立的各局 /部門建議適當(dāng)規(guī)模以達(dá)到人力資源的最佳使用一 3重新設(shè)計(jì)分行和總行各功能之間的匯報(bào)關(guān)系一、組織架構(gòu)xx的現(xiàn)狀與問題 建議的變革 32 一 短期和中長期內(nèi)符合 xx實(shí)情的不同組織架構(gòu)方案變革? 把總行各局按功能分為四個(gè)業(yè)務(wù)單元以便有效管理? 以集中信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及合理計(jì)劃制訂為中心重組7個(gè)局和新建 3個(gè)局? 把所有客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)移到分行? 組織 3個(gè)地區(qū)貸款管理機(jī)構(gòu)以加強(qiáng)對分行的有效管理 在每個(gè)地區(qū)貸款管理機(jī)構(gòu)中加入市場部門來加強(qiáng)客戶經(jīng)理開發(fā)新項(xiàng)目的能力一、組織架構(gòu)? 大多數(shù)項(xiàng)目起源于北京? xx對管理分行體系經(jīng)驗(yàn)欠缺? 分行的文化及業(yè)務(wù)能力與總行有一定差距? 信貸評審及管理的能力欠強(qiáng)? 項(xiàng)目將分別起源于北京及各地區(qū)? xx已積累相當(dāng)分行管理經(jīng)驗(yàn)? 分行的文化及業(yè)務(wù)能力與總行已融洽? 信貸評審及管理能力已加強(qiáng)? 綜計(jì)局繼續(xù)承擔(dān)分配項(xiàng)目到地區(qū)及把項(xiàng)目劃分為重要及次要? 分行主要工作將是貸款管理? 信貸評審仍需集中于總行? 大多數(shù)貸款相關(guān)決策仍將控制在總行? 分行 (包括北京分行 )在尋找，選定及優(yōu)先項(xiàng)目過程中擔(dān)當(dāng)重要職責(zé)? 分行將管理和發(fā)展客戶關(guān)系? 也許一定額度之下的貸款評審將在分行進(jìn)行短 期 中長期xx情況對組織架構(gòu)的啟示 33 建議的短期 xx的組織架構(gòu)稽核局貸委會資產(chǎn)負(fù)債管理委員會副行長 副行長 副行長 總經(jīng)濟(jì)師 總工程師貸款管理局資產(chǎn)重組保全局國際金融局投資業(yè)務(wù)局評審局市場和產(chǎn)業(yè)分析局風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃和信貸政策辦公室系統(tǒng)工具開發(fā)辦公室綜計(jì)局財(cái)會局資金局辦公廳人事局信息中心監(jiān)察局離退休干部局法律事務(wù)局機(jī)關(guān)服務(wù)局天津石家莊沈陽大連長春哈爾濱上海南京杭州福州濟(jì)南合肥鄭州武漢長沙廣州深圳南京?？谥貞c成都西安太原呼和浩特烏魯木齊蘭州昆明風(fēng)險(xiǎn)管理 計(jì) 劃 輔 助貸款 (客戶 )管理北京分行行長輔助行 長一、組織架構(gòu) 34 行 長貸委會資產(chǎn)負(fù)債管理委員會副行長 :北方業(yè)務(wù)副行長：南方業(yè)務(wù)副行長：北京 /其它業(yè)務(wù)副行長：信貸評估副行長：計(jì)劃 /財(cái)會副行長：輔助 /支持計(jì) 劃市 場計(jì) 劃市 場北京分行評審局市場和產(chǎn)業(yè)分析局風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃貸款政策辦公室系統(tǒng)工具開發(fā)辦公室綜計(jì)局財(cái)會局資金局辦公廳投資業(yè)務(wù)局國際金融局資產(chǎn)重組保全局人事局信息中心監(jiān)察局離退休干部局法律事務(wù)局機(jī)關(guān)服務(wù)局天津石家莊沈陽大連長春哈爾濱太原呼和浩特烏魯木齊蘭州濟(jì)南合肥鄭州武漢長沙廣州深圳南京?？谥貞c成都西安上海南京杭州福州昆明建議的中 /長期 xx組織架構(gòu)稽核局一、組織架構(gòu)在短期的基礎(chǔ)上進(jìn)一步的變革行長輔助 35 ? 在總行建立 3個(gè)新局，重組 7個(gè)局 (包括 28+個(gè)處 )? 從全行來看，只有約 50位人員減少 主要影響可能會是把客戶經(jīng)理從總行調(diào)入分行一 2. 建議的組織規(guī)模變動不算很大信貸風(fēng)險(xiǎn)管理2014923–––260–690––352887–31373012530705(1)6813(1)260733貸委會評審局市場和產(chǎn)業(yè)分析局風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃和信貸政策辦公室系統(tǒng)工具開發(fā)辦公室秘書部門6個(gè)信貸局貸款管理局分行客戶經(jīng)理資產(chǎn)負(fù)債管理委員會資產(chǎn)負(fù)債管理處組織部門 現(xiàn)有規(guī)模建議改動+ 稽核局分行稽核專員綜合處信貸計(jì)劃處業(yè)務(wù)計(jì)劃處3337777071403––113512–3506142512352767777141135328333333評審計(jì)劃處資產(chǎn)負(fù)債管理處信貸組合管理處資產(chǎn)質(zhì)量管理處政策研究處統(tǒng)計(jì)處2個(gè)信貸管理處貸款管理處規(guī)劃處設(shè)計(jì)處項(xiàng)目管理處軟件處設(shè)備管理處網(wǎng)絡(luò)處運(yùn)行處培訓(xùn)和維修處辦公室分行設(shè)備維修人員3333333人數(shù)變動總計(jì)全行人員減少約 50人組織部門 現(xiàn)有規(guī)模建議改動+ 影響關(guān)閉 重新設(shè)置總行內(nèi) 與分行之間影響關(guān)閉 重新設(shè)置總行內(nèi) 與分行之間原先部門 新設(shè)部門 關(guān)閉部門注：數(shù)據(jù)不是 100%精確，且部分?jǐn)?shù)據(jù)是由假設(shè)來推算(1) 在此部門增減項(xiàng)目不會改變組織結(jié)構(gòu)總體規(guī)模變化貸款管理稽核信息技術(shù)一、組織架構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理綜合計(jì)劃 36 一 3. 重新定義總行和分行間的匯報(bào)關(guān)系副行長資產(chǎn)重組 信貸管理 綜計(jì)局 信息中心分行行長財(cái)會管理 行政 信息支持總 行分 行? 分行行長直接向副行長匯報(bào)? 分行行長負(fù)責(zé)與總行的溝通與協(xié)調(diào)原 則? 相關(guān)的總行部門將協(xié)助副行長進(jìn)行分行管理 分行綜計(jì)局進(jìn)行計(jì)劃和項(xiàng)目接收 貸款管理局進(jìn)行客戶管理 評審局負(fù)責(zé)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 人事 /信息中心負(fù)責(zé)人事 /信息支持? 分行行長向副行長的匯報(bào)時(shí)需與這些部門協(xié)調(diào)? 一些總行集中的職能部門：如資產(chǎn)重組、稽核評價(jià)和監(jiān)察應(yīng)直接向總行匯報(bào)副行長和分行行長的輔助職能. . .資產(chǎn)重組 …… ? 集中化功能分派在分行的人員，例如：稽核專員，資產(chǎn)重組專員和法律檢查員，原則上不應(yīng)向分行行長匯報(bào)，而應(yīng)直接向其總行所屬部門匯報(bào)? 強(qiáng)調(diào)分行行長和總行各局之間的協(xié)調(diào)及交流主要變化一、組織架構(gòu) 37 議程 項(xiàng)目進(jìn)展總結(jié) 變革方向綜述 變革的主要方向和內(nèi)容一、 組織結(jié)構(gòu)二、 計(jì)劃管理三、 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理和決策系統(tǒng) /工具四、 資產(chǎn)負(fù)債管理及支持工具五、 客戶管理及支持工具六、 支持結(jié)構(gòu)六 1 人事管理 /績效評估六 2 稽核六 3 信息系統(tǒng)七、 總體實(shí)施計(jì)劃下一步附錄 38 二、綜述：計(jì)劃管理由于建議中的信貸評審，貸款管理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的改變，綜計(jì)局的崗位職責(zé)將會受到影響目前的計(jì)劃流程不能反映我們對信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理和新增加的分行網(wǎng)絡(luò)所提出的改革建議ABC目前的計(jì)劃集中在政策、總量和贏利方面，而沒有完全和改善資產(chǎn)質(zhì)量的目標(biāo)相匹配二 1. 重新設(shè)計(jì)綜計(jì)局的組織結(jié)構(gòu)，以反映其新的崗位和責(zé)任二 2. 確定綜計(jì)局的合適規(guī)模二 3. 為綜計(jì)局的關(guān)鍵職務(wù)制定績效評估標(biāo)準(zhǔn)二 4. 重新設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)計(jì)劃流程? 利用新建立的分行網(wǎng)絡(luò)? 反映出我們對信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和信貸管理所建議的組織和流程改革二 5. 把 ABC在贏利、資產(chǎn)質(zhì)量方面經(jīng)營目標(biāo)更加明確和細(xì)化二 6. 建立相應(yīng)的管理匯報(bào)機(jī)制二、計(jì)劃xx的現(xiàn)狀與問題 建議的變革 39 二、計(jì)劃二 1. 由于建議中的信貸評審，貸款管理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的改變，綜計(jì)局的崗位職責(zé)將會受到影響我們建議對綜計(jì)局的各處作以下改組建議綜計(jì)局組織結(jié)構(gòu)建立新的政策研究處負(fù)責(zé)所有與政策有關(guān)的工作這個(gè)新的部門將負(fù)責(zé)收集、分析、研究各政府部門制定的跟xx有關(guān)的各項(xiàng)政策，并明確這些政策對 xx的影響? 更好地協(xié)調(diào)和各政府部門的聯(lián)系，以加強(qiáng)對政策的及時(shí)的理解? 綜合性地研究分析各政府政策并提出響應(yīng)這些政策的辦法減少四個(gè)現(xiàn)有的處評審計(jì)劃處? 研究制定項(xiàng)目受理指導(dǎo)意見，項(xiàng)目儲備庫管理的工作將有項(xiàng)目受理處來負(fù)責(zé)? 所有有關(guān)政策研究的工作將由政策研究處來負(fù)責(zé)資產(chǎn)質(zhì)量管理處? 所有職責(zé)將移交給信貸總監(jiān)和貸款管理部信