支票交換業(yè)務知識(編輯修改稿)
2025-03-10 16:56 本頁面
【文章內容簡介】 批控卡合計與提出總數卡借貸方金額 合計不符 36 票據附件交換規(guī)則 ? 廣州區(qū)域票據交換業(yè)務中的票據附件是指提出行隨附本場票據提出的信件，包括清算票據 關聯附件 和 一般附件 。具體內容包括： ? （一）稅單； ? （二）公積金賬單； ? （三） POS消費單據； ? （四）原始記賬憑證； ? （五）銀行客戶的憑證； ? （六）發(fā)票； ? （七）其他業(yè)務有關信件。 37 清算票據關聯附件和一般附件 ? 清算票據關聯附件是指提出行提出票據時，隨附于本場票據交換清算票據的有關憑證、報表、單據，提出行提出時需要 一一注明對應 關系，提入行需要同時審核票據和附件才能完成提入票據的業(yè)務處理的附件。其特點是清算票據和附件之間存在金額以及其他業(yè)務要素的對應關系。 ? 一般附件是指與清算票據關聯性不強，清算票據和附件之間不存在金額以及其他業(yè)務要素的對應關系的附件 。 38 操作要求 ?使用標準條碼標簽 : 附件交換系統要求使用不同顏色標簽區(qū)分附件種類 ， 條碼標簽分為黃色標簽和白色標簽，黃色標簽 代表清算票據 關聯附件 ， 白色標簽代表與提出清算票據無關聯的 一般附件 。 39 白色標簽 黃色標簽 40 操作要求 ? 提入行行號填寫在預制標簽坐上方 8個方框處； ? 不得把黃標與白標自行人工修改，互調使用； ? 條形碼區(qū)域內保持整潔，否則會影響條形碼信息無法讀取數據； ? 條形碼標簽不得重復使用； 41 票據附件交換中常見差錯 1. 打印清算類標簽使用了白色標簽紙； 2. 提入行行號沒有按規(guī)定在預制標簽紙的方框上 填寫 。 3. 標簽紙重復使用或污損； 4. 把白色標簽紙自行修改為清算類標簽紙； 5. 提出、提入行名、行號書寫不全； 6. 附件混在票據內提出 ； 42 提出超大金額票據 某 支行要提出一張 1億 3仟萬 的支票到中行 廣東省 分行 ，應如何打磁碼？ 43 方法一 : 支票信封 1 支票信封 2 總數卡 44 方法二： 支票信封 1 支票信封 2 總數卡 1 總數卡 2 45 日常工作中的查詢及聯系渠道 ? 查詢差錯、退票信息： 登錄綜合信息平臺（分行網頁 /友情鏈接 /網上退票系統/信息網站） 用戶名是所在銀行的八位交換行號，初始密碼是：123456。 （提示：如果曾經登陸并修改密碼后又忘記的，須通過單位開具證明并加蓋公章，向結算中心申請重置密碼，結算中心審核同意后重置，重置后密碼為初始密碼。） 46 日常工作中的查詢及聯系渠道 ? 電話聯系方式 結算中心票據交換部查詢電話： 8553997 8557722 85534669 47 全國支票影像直聯業(yè)務 全國支票影像業(yè)務簡介 ?一、系統功能及參數設定 全國支票影像系統介紹 ?二、全國支票影像業(yè)務操作規(guī)范 相關規(guī)范 ?三、全國支票影像交換業(yè)務的操作流程 具體操作流程 48 全國支票影像清算方式 ? 支票影像系統實行 7*24小時連續(xù)運行，每日系統日切時間為 16:00注：依托小額支付系統進行資金清算 一、系統運行時間 ? 支票影像系統處理的支票，單筆金額上限暫定為 50（ 含 ）萬 二、業(yè)務金額上限 ? 跨分中心支票業(yè)務（全國業(yè)務）回執(zhí)返回最長期限為 3天（ T+2） 三、回執(zhí)期限管理 49 全國支票影像處理規(guī)范 50 一、支票影像業(yè)務的處理范圍 各銀行相互之間單筆支票金額 低于業(yè)務金額上限 的 全國業(yè)務和區(qū)域業(yè)務 通過支票影像系統處理。支票憑證及提示付款期限與現行規(guī)定一致。同一城市內的支票仍通過同城票據交換系統處理。 二、支票票面要素填寫要求 各銀行或出票人應按規(guī)定在制定位置規(guī)范填寫支票票面亞要素。其中，“付款行名稱”應在規(guī)定位置填寫，不得與“出票人賬號”信息重疊；“出票人賬號”的信息應填寫完整。各銀行應告知客戶出票簽章，避免與其他要素重疊，導致無法核驗印鑒。 全國支票影像處理規(guī)范 51 三、提出行受理支票審核責任 提出行審核出票人簽章時只需審核是否有出票人公章或包含“財務”字樣的專用章，其簽章樣式不予審核。提出行未盡審核責任造成提入行付款損失的，應由提出行承擔相應違規(guī)責任。 四、票據交換專用章加蓋要求 銀
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