壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)(二)-承保(編輯修改稿)
2025-03-02 20:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 議合作、合資企業(yè)、兼并收購(gòu)和設(shè)立新公司等方式，為客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 投保人 applicant 與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人 ? 保險(xiǎn)人 insurer 與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司 ? 被保險(xiǎn)人 insured 其財(cái)產(chǎn)或者人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人，投保人可以為被保險(xiǎn)人 ? 附加被保險(xiǎn)人 additional insured 保險(xiǎn)合同中約定的、受保險(xiǎn)合同保障的，處于從屬地位的被保險(xiǎn)人 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 投保 ? 受益人 beneficiary 人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人 ? 保險(xiǎn)利益 insurable interest 投保人或者被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益 ? 投保單 application form 投保人為訂立保險(xiǎn)合同而向保險(xiǎn)人提出的書面要約 ? 保險(xiǎn)建議書 insurance proposal 保險(xiǎn)人發(fā)出的說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要特征、相關(guān)服務(wù)和價(jià)格的文件 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 核保 ? 核保 underwriting 保險(xiǎn)公司在掌握保險(xiǎn)標(biāo)的的重要事實(shí)的基礎(chǔ)上，對(duì)可保風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估與分類，進(jìn)而決定是否承保、以何種條件承保的過程 ? 體檢 medical examination 在壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)中，由與保險(xiǎn)人簽約或保險(xiǎn)人認(rèn)可的醫(yī)療機(jī)構(gòu)或醫(yī)療從業(yè)者對(duì)被保險(xiǎn)人身體健康狀況進(jìn)行檢查的行為 ? 生存調(diào)查 survival investigation 保險(xiǎn)人為了確認(rèn)是否可以承?；驊?yīng)以何種條件承保，而對(duì)被保險(xiǎn)人或潛在的被保險(xiǎn)人進(jìn)行的調(diào)查，也包括對(duì)領(lǐng)取年金或養(yǎng)老金后的被保險(xiǎn)人進(jìn)行的調(diào)查 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 核保 ? 標(biāo)準(zhǔn)體 standard risk 在人壽保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)中無需增加保費(fèi)或特殊限制即可承保的人群 ? 次標(biāo)準(zhǔn)體 substandard risk 在人壽保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)中保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)程度高于標(biāo)準(zhǔn)體，適用于經(jīng)過調(diào)整的費(fèi)率或以附加條件來承保的人群 ? 拒保體 uninsurable risk 在人壽保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)中保險(xiǎn)標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)程度明顯高于承保群體，保險(xiǎn)公司不能承保的人群 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保額 ? 保險(xiǎn)金額（保額） sum insured； sum assured； amount insured 保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額 ? 基本保險(xiǎn)金額 basic sum insured 保險(xiǎn)合同條款費(fèi)率表中載明的單位保額 ? 最高給付限額 maximum benefit 在保險(xiǎn)合同中約定的，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人給付醫(yī)療費(fèi)用的最高限額 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)費(fèi) ? 保險(xiǎn)費(fèi)（保費(fèi)） premium 投保人為取得保險(xiǎn)保障，按保險(xiǎn)合同約定向保險(xiǎn)人支付的費(fèi)用 ? 投資連結(jié)保險(xiǎn)或萬能保險(xiǎn)基本保費(fèi)和額外保費(fèi)（ extra premium） 合同中約定的投保人每一期繳納的保險(xiǎn)費(fèi)稱為期繳基本保險(xiǎn)費(fèi)，高于期繳基本保險(xiǎn)費(fèi)部分的保險(xiǎn)費(fèi)稱為額外保費(fèi)或追加保險(xiǎn)費(fèi) ? 繳費(fèi)通知 premium notice 保險(xiǎn)人在保費(fèi)應(yīng)繳日之前向投保人發(fā)出的提醒其繳費(fèi)的通知 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)費(fèi) ? 保費(fèi)應(yīng)繳日 premium due date 按保險(xiǎn)合同生效日與保險(xiǎn)合同中約定的繳費(fèi)周期計(jì)算出的應(yīng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)的日期，或是保險(xiǎn)合同當(dāng)事人在合同中約定的繳納保險(xiǎn)費(fèi)的日期 ? 應(yīng)收保費(fèi) receivable premium 保險(xiǎn)人應(yīng)向投保人收取但尚未收取的保險(xiǎn)費(fèi) ? 未收保費(fèi) outstanding premium 按保險(xiǎn)合同約定的保費(fèi)應(yīng)繳日已至，但保險(xiǎn)人尚未收到的保險(xiǎn)費(fèi) ? 暫收保費(fèi) temporal premium（預(yù)收保費(fèi) advance premium ） 保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同生效前或續(xù)期保費(fèi)應(yīng)繳日前向投保人預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)費(fèi) ? 繳費(fèi)方式 premium mode 保險(xiǎn)合同中約定的繳納保費(fèi)的周期 ? 繳費(fèi)期間 premium payment period 保險(xiǎn)合同中約定的繳納保險(xiǎn)費(fèi)的時(shí)間段 ? 躉繳保費(fèi) single premium。lumpsum premium 投保人按保險(xiǎn)合同的約定一次性繳清的保險(xiǎn)費(fèi) ? 期繳保費(fèi) installment premium 投保人按保險(xiǎn)合同約定分次繳納的保險(xiǎn)費(fèi) 六、承保業(yè)務(wù)相關(guān)術(shù)語 保險(xiǎn)費(fèi) ? 不定期繳費(fèi) irregular payment 在保險(xiǎn)合同中不限定投保人的繳費(fèi)日期的繳費(fèi)方式 ? 續(xù)年度保費(fèi) continuous annual prem
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