“現(xiàn)金池”的運(yùn)作與管理(編輯修改稿)
2025-03-02 11:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 件網(wǎng)點(diǎn)在地域上的匹配程度銀行的服務(wù)質(zhì)量銀行收費(fèi)集中統(tǒng)一的對(duì)外融資能力集團(tuán)總部的資金調(diào)度能力集團(tuán)總部的資金控制力對(duì)下屬企業(yè)高質(zhì)量的服務(wù)能力現(xiàn)金池應(yīng)用條件分析18厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)現(xiàn)金池的代價(jià) q 印花稅 ：每個(gè)協(xié)議每方需要支付合同金額的 %q 營(yíng)業(yè)稅 ：放款人賺取利息收入的 5%q 銀行傭金 ：對(duì)每筆委托貸款服務(wù)收取代理費(fèi)用。同時(shí)， 對(duì)參加現(xiàn)金池的賬戶收取一定金額的賬戶管理費(fèi) 現(xiàn)金池資金往來收益 = 委托貸款利息收入 +目標(biāo)余額銀行存款利 委托貸款利息支出 利息收入營(yíng)業(yè)稅 印花稅委托貸款手續(xù)費(fèi)19厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)現(xiàn)金池運(yùn)作流程 一般確定一個(gè)資金非常充裕的賬戶作為現(xiàn)金池主賬戶滿足條件 選擇模式 招標(biāo)確定銀行 名義現(xiàn)金池：結(jié)構(gòu)相對(duì)松散或行業(yè)跨度較大的集團(tuán)企業(yè) 實(shí)體現(xiàn)金池：廣范：本課以此為例確定主賬戶 網(wǎng)點(diǎn)在地域上的匹配程度 服務(wù)質(zhì)量 銀行收費(fèi)確定委托貸款利率 實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金集中 實(shí)際執(zhí)行的委托貸款利率 =委托貸款利率 +浮動(dòng)利率點(diǎn)差20厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)通用資金緊張q 經(jīng)濟(jì)疲軟使人們遠(yuǎn)離車展大廳167。 根據(jù) 6月份發(fā)布的美國(guó)市場(chǎng)新車銷量數(shù)據(jù)，全美市場(chǎng)整體銷量減少約 ，同比下跌 %，創(chuàng)下 15年來的最低水平。其中，通用汽車在美銷量跌%。q 油價(jià)高企迫使消費(fèi)者放棄購買多功能運(yùn)動(dòng)型車q 信貸市場(chǎng)緊縮環(huán)境下融資的困難程度異常巨大167。 美國(guó)通用汽車金融服務(wù)公司由于抵押貸款業(yè)務(wù)損失加劇，該公司第三季度的虧損額擴(kuò)大至 21厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)西門子現(xiàn)金運(yùn)作實(shí)踐 一、西門子財(cái)務(wù)組織架構(gòu) 二、集團(tuán) SFS組織結(jié)構(gòu)及功能 三、現(xiàn)金池設(shè)立及全球運(yùn)作 四、現(xiàn)金池運(yùn)作的保證體系22厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)西門子財(cái)務(wù)組織架構(gòu)首席財(cái)務(wù)官 CFO中央財(cái)務(wù)部 CF會(huì)計(jì)服務(wù) AS預(yù)算、核算與報(bào)告（利潤(rùn)中心）金融服務(wù) SFS現(xiàn)金管理、信用管理、貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理（業(yè)務(wù)分部）制定公司整體財(cái)務(wù)政策23厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)1997 2023年年成立 SFS職能部門?負(fù)責(zé)集團(tuán)除財(cái)務(wù)政策制定和指導(dǎo)職能以外的全部金融業(yè)務(wù)運(yùn)作?是整個(gè)西門子集團(tuán)的金融服務(wù)中心、金融營(yíng)運(yùn)中心和利潤(rùn)中心 ?SFS按照業(yè)務(wù)分類可分兩大類、六大領(lǐng)域，最重要的部門是 TFS?現(xiàn)金管理與支付業(yè)務(wù) ?風(fēng)險(xiǎn)顧問與融資業(yè)務(wù) ?資本市場(chǎng)業(yè)務(wù) ?IT部門 SFS有明確的市場(chǎng)定位 100％控股的獨(dú)立法人 ?從中央財(cái)務(wù)部脫離，提高組織結(jié)構(gòu)透明度?業(yè)務(wù)拓展到金融領(lǐng)域提高金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?培養(yǎng)金融領(lǐng)域?qū)＜?幾種集團(tuán)金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)?建立多元集團(tuán)和財(cái)務(wù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理中心 西門子西門子 SFS定位的演變定位的演變年年24厚 德 博 學(xué) 築 基 建 業(yè)SFS組織機(jī)構(gòu)執(zhí)行董事會(huì)設(shè)備 ﹠ 銷售融資部資金管理與司庫 TFS 保險(xiǎn)投資管理資本部（項(xiàng)目）融資組合部信貸組合管理租賃西門子財(cái)務(wù)服務(wù)有限公司西門子金融與租賃歐洲公司西門子金融與租賃德國(guó)公司項(xiàng)目及出口融資資產(chǎn)抵押證券西門子風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目投資退休金顧問小組退休金管理現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)顧問融資
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