【文章內(nèi)容簡介】 原則 綜合各程序的詳細(xì)圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置， 我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運(yùn)營模型： ?客戶運(yùn)營模型 ? 效率卓越之運(yùn)作 ? 優(yōu)越的產(chǎn)品 ? 客戶親密度 ?每項(xiàng)具體的設(shè)計計劃必須依照它的各項(xiàng)原則進(jìn)行。運(yùn)營步驟模型的作用就是 用來制定出重設(shè)計的原則。 ?按照再造的原則分析各項(xiàng)可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計計劃。 證券公司流程再造的方法和步驟 28 重設(shè)計原則范例 ? 客戶服務(wù) ? 所有的變化和改進(jìn)都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。 ? 運(yùn)營機(jī)制上 ? 程序應(yīng)該集中， 可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。 ? 在合理的情況下，程序應(yīng)盡量外包給存款機(jī)構(gòu) (如： DTC) 和清算公司 (如： NSCC)來進(jìn)行。 ? 信息和報告的要求應(yīng)盡量保證無縫的操作和傳輸。 (通過主機(jī)存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫 ) 應(yīng)避免手工操作。 ? 操作和程序應(yīng)在各分支機(jī)構(gòu)間實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化。 (包括標(biāo)準(zhǔn)化的購買系統(tǒng)用戶化 ) ? 技術(shù)可行性上 ? 對核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進(jìn)一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。 ? 自制 /購買或改進(jìn)現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。 ? 應(yīng)盡可能使用市場信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費(fèi)時的信息收集。 ? 可能的情況下，應(yīng)使用分支機(jī)構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實(shí)時交換和傳輸。 ? 成本 ? 所有的改良措施 (程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施 )都要基于成本的考慮。 ? 控制行為 ? 可能的情況下， 應(yīng)通過技術(shù)或程序的改進(jìn)避免全程控制程序。 ? 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。 ? 運(yùn)營控制，政策和程序應(yīng)同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務(wù)的成本 /效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點(diǎn)都要分別作成本 /效益分析。 再造的原則可由運(yùn)營步驟的模型得出 證券公司流程再造的方法和步驟 29 選擇好運(yùn)營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進(jìn)行 總體設(shè)計 具體設(shè)計 安裝和實(shí)施 選擇運(yùn)營模型 目前業(yè)績評價 ?實(shí)行總體的綜合程序重計劃 ?明確可行程序并作出最佳選擇 ?明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求 ?明確各可行計劃的成本 ?明確綜合集成的資源，財力要求 ?作出最佳選擇 為客戶制定綜合的運(yùn)營程序重設(shè)計 證券公司流程再造的方法和步驟 30 項(xiàng)目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施 核心程序重設(shè)計 ? 每個核心運(yùn)營程序都進(jìn)行總體的重新設(shè)計 ? 設(shè)計將函蓋經(jīng)紀(jì)操作，分支機(jī)構(gòu)，和客戶服務(wù)。 ? 總體設(shè)計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括 : ? 總體計劃的制定和評估過程 ? 具體計劃 ? 預(yù)計的財務(wù)利益 ? 預(yù)計的實(shí)施成本和相應(yīng)的投資收益 ? 各項(xiàng)計劃的非財務(wù)利益，包括時間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制 ? 評價技術(shù)的可行選項(xiàng)和各項(xiàng)計劃的技術(shù)依賴性 ? 總體實(shí)施計劃和資源財力需求 速效措施 ? 速效措施及期限短，資金少的情況下可實(shí)施的短期計劃 ? 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢頭 ? 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計小組共同制定 ? 速效措施將由財務(wù)利益，時間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評價 ? 各項(xiàng)速效措施將送交項(xiàng)目指導(dǎo)委員會評價并確認(rèn) ? 德勤咨詢將與客戶合作實(shí)施確認(rèn)的速效措施 證券公司流程再造的方法和步驟 31 … 并向證券公司提供增加收入 /收費(fèi)的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析 增加收入 /收費(fèi) ? 具體確認(rèn)可增加的收入 (可追加的服務(wù)費(fèi)等 ) ? 各項(xiàng)可能性將比較行業(yè)基準(zhǔn)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和選擇 ? 舉例說明： ? 證券借貸 – 客戶已付證券包銷費(fèi) – 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) – 借貸無風(fēng)險的外包證券 ? 證券實(shí)物的手續(xù)費(fèi) ? 重組收費(fèi) ? 客戶借方余額收費(fèi) ? 外延收費(fèi) ? 其它 客戶管理結(jié)構(gòu)的分析 ?針對客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析 ?分析只針對客觀和可計量的管理方式 ?主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 ?計算的類型包括 ? 管理成本 ? 控制結(jié)構(gòu) (集中，分散 ) ? 時耗分析 ? 臨時個人需求分析 ? 報酬集中分析 ?為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù) 。 證券公司流程再造的方法和步驟 32 再造將包括短期，中長期和長期的建議 短期 ?可在 36月內(nèi)實(shí)施 ?無需修改目前使用之系統(tǒng) ?只需一些政策和程序上的變動 中長期 ?可在 612月內(nèi)實(shí)施 ?無需修改目前使用之核心系統(tǒng) ?適用策略的改動 長期 ?實(shí)施需 12個月以上 ?核心系統(tǒng)的改動 ?適應(yīng)基礎(chǔ)的 /戰(zhàn)略的改動 速效措施將會是短期和中長期的計劃 核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃 證券公司流程再造的方法和步驟 33 選擇好改進(jìn)方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實(shí)施方案 影響可行性的幾個因素 ? 項(xiàng)目的規(guī)模 ? 實(shí)施的復(fù)雜程度 ? 可使用之技能 ? 理念的論證 (內(nèi)部 ) ? 理念的論證 (外部 ) ? 技術(shù)復(fù)雜性 (內(nèi)部 ) ? 技術(shù)復(fù)雜性 (外部 ) ? 政策可行性 財務(wù)影響 ? 年度收入提高 ? 費(fèi)用減少 ? 投資收益 ? 投資要求 ? 凈現(xiàn)值 項(xiàng)目評估和優(yōu)選 證券公司流程再造的方法和步驟 34 一個方案圖表將幫助客戶管理層進(jìn)行優(yōu)選 可行性 財務(wù)影響 高 低 低 高 選 1 證券公司流程再造的方法和步驟 選 5 選 4 選 6 選 3 選 2 最優(yōu)選擇 35 綜述 36 德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務(wù)增長而設(shè)計的 ?我們注重的是客戶服務(wù)水準(zhǔn)的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合 ?我們認(rèn)識到，證券公司的營業(yè)部運(yùn)作，后臺與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。 這需要一套完整的處理方法來進(jìn)行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計 , 以取得更好的效果。 ?我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實(shí)現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉(zhuǎn)變建立勢頭。 ?我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗(yàn)使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進(jìn)的可能性和方法。 ?我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務(wù)影響和實(shí)施可行性制定出改進(jìn)方案的順序。 綜述 37 經(jīng)營模式案例 38 證券業(yè)功能模型 管理當(dāng)局 計劃 控制 交流 支持服務(wù) 營銷和銷售 產(chǎn)品開發(fā)和交易 經(jīng)營 研究 銷售分配渠道 訂單 /交易處理 融資 /庫存資金 承銷 損益 合規(guī) 風(fēng)險