理財(cái)業(yè)務(wù)銷售過程(編輯修改稿)
2025-02-13 00:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 n 只有在理財(cái)業(yè)務(wù)啟動(dòng)后兌付之前做。n 此交易成功后系統(tǒng)會(huì)提示生成收益測算表，測算每個(gè)簽約賬號的預(yù)期收益，由于兌付日期和實(shí)際收益率未確定，只是測算的收益，真實(shí)收益只有在實(shí)際兌付后才能確定。n 測算時(shí)收益率按照前臺輸入的收益率減去年管理費(fèi)的值計(jì)算。n 交易成功后可按 P鍵進(jìn)行打印。 四個(gè)查詢之一：理財(cái)業(yè)務(wù)查詢n 清算中心增加業(yè)務(wù)編號后，各網(wǎng)點(diǎn)可以使用此交易查詢各種狀態(tài)的理財(cái)業(yè)務(wù)編號以及目前可以簽約的理財(cái)業(yè)務(wù)編號。n 可以查詢出某一筆理財(cái)業(yè)務(wù)編號相關(guān)的信息。 四個(gè)查詢之二：理財(cái)簽約情況查詢n 輸入業(yè)務(wù)編號后，狀態(tài)自動(dòng)置為該理財(cái)業(yè)務(wù)的狀態(tài)。如狀態(tài)選擇取消則查詢?nèi)∠灱s的賬戶明細(xì)。n 此交易分社只能查出本網(wǎng)點(diǎn)的，清算中心可以查出所有信用社的賬戶簽約明細(xì)。n 交易成功后可以按 P鍵打印簽約明細(xì)。 四個(gè)查詢之三：理財(cái)簽約匯總情況查詢n 此交易只是一個(gè)匯總查詢，可以查出合計(jì)簽約筆數(shù)及金額、狀態(tài)等。n 此交易分社只能查詢本網(wǎng)點(diǎn)的，清算中心可以查出所有信用社的賬戶簽約總體情況。n 清算中心可以用此交易及時(shí)查看了解理財(cái)業(yè)務(wù)的總體簽約情況。四個(gè)查詢之四：理財(cái)業(yè)務(wù)簽約統(tǒng)計(jì)n 輸入業(yè)務(wù)編號后，理財(cái)狀態(tài)自動(dòng)置為該理財(cái)業(yè)務(wù)的狀態(tài)。n 此交易分社只能查出本網(wǎng)點(diǎn)的，清算中心可以查出所有信用社的簽約匯總情況。n 交易成功后可以按 P鍵進(jìn)行打印查詢結(jié)果。 理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算n 一、資金歸集：n 借： 202302或存款相關(guān)科目n 貸： 231403－受托理財(cái)資金n 二、投資資金劃轉(zhuǎn)：n 借： 13210301－代客理財(cái) 成本n 貸：存放款項(xiàng)n 三、收回投資時(shí)：n 若投資收回大于本金n 借：存款款項(xiàng)n 貸： 13210301－代客理財(cái) 成本n 貸： 13210302－代客理財(cái) 已實(shí)現(xiàn)未結(jié)算損益n 借： 13210302－代客理財(cái) 已實(shí)現(xiàn)未結(jié)算損益n 貸： 231403－受托理財(cái)資金n n 投資收回小于本金：n 借：存放款項(xiàng)n 貸： 13210301 －代客理財(cái) 成本n 借： 231403－受托理財(cái)資金n
畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1