理財業(yè)務(wù)銷售過程(編輯修改稿)
2025-02-13 00:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 n 只有在理財業(yè)務(wù)啟動后兌付之前做。n 此交易成功后系統(tǒng)會提示生成收益測算表，測算每個簽約賬號的預(yù)期收益，由于兌付日期和實際收益率未確定，只是測算的收益，真實收益只有在實際兌付后才能確定。n 測算時收益率按照前臺輸入的收益率減去年管理費的值計算。n 交易成功后可按 P鍵進(jìn)行打印。 四個查詢之一：理財業(yè)務(wù)查詢n 清算中心增加業(yè)務(wù)編號后，各網(wǎng)點可以使用此交易查詢各種狀態(tài)的理財業(yè)務(wù)編號以及目前可以簽約的理財業(yè)務(wù)編號。n 可以查詢出某一筆理財業(yè)務(wù)編號相關(guān)的信息。 四個查詢之二：理財簽約情況查詢n 輸入業(yè)務(wù)編號后，狀態(tài)自動置為該理財業(yè)務(wù)的狀態(tài)。如狀態(tài)選擇取消則查詢?nèi)∠灱s的賬戶明細(xì)。n 此交易分社只能查出本網(wǎng)點的，清算中心可以查出所有信用社的賬戶簽約明細(xì)。n 交易成功后可以按 P鍵打印簽約明細(xì)。 四個查詢之三：理財簽約匯總情況查詢n 此交易只是一個匯總查詢，可以查出合計簽約筆數(shù)及金額、狀態(tài)等。n 此交易分社只能查詢本網(wǎng)點的，清算中心可以查出所有信用社的賬戶簽約總體情況。n 清算中心可以用此交易及時查看了解理財業(yè)務(wù)的總體簽約情況。四個查詢之四：理財業(yè)務(wù)簽約統(tǒng)計n 輸入業(yè)務(wù)編號后，理財狀態(tài)自動置為該理財業(yè)務(wù)的狀態(tài)。n 此交易分社只能查出本網(wǎng)點的，清算中心可以查出所有信用社的簽約匯總情況。n 交易成功后可以按 P鍵進(jìn)行打印查詢結(jié)果。 理財業(yè)務(wù)的會計核算n 一、資金歸集：n 借： 202302或存款相關(guān)科目n 貸： 231403－受托理財資金n 二、投資資金劃轉(zhuǎn)：n 借： 13210301－代客理財 成本n 貸：存放款項n 三、收回投資時：n 若投資收回大于本金n 借：存款款項n 貸： 13210301－代客理財 成本n 貸： 13210302－代客理財 已實現(xiàn)未結(jié)算損益n 借： 13210302－代客理財 已實現(xiàn)未結(jié)算損益n 貸： 231403－受托理財資金n n 投資收回小于本金：n 借：存放款項n 貸： 13210301 －代客理財 成本n 借： 231403－受托理財資金n
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