國際貿(mào)易及支付管理知識分析規(guī)劃(編輯修改稿)
2025-02-11 02:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 e for documentary credit)簡稱 UCP，共各國銀行和銀行公會自愿采用。 2023年 10月通過了最新修訂本 UCP600， 2023年 7月 1日生效。信用證的法律特點(diǎn)：n 首先，以銀行信用取代商業(yè)信用。n 其次，信用證具有相對獨(dú)立性。n 最后，信用證是單據(jù)交易。 開證銀行自身的信譽(yù)為賣方提供付款保證信用證一經(jīng)開出后就成為一種獨(dú)立于買賣合同的新的約定。 有關(guān)各方所處理的是單據(jù) 信用證的內(nèi)容 P115n 信用證本身n 貨物條款n 單據(jù)n 匯票n 運(yùn)輸n 開證行保證條款n 其他事項(xiàng)（ 1）信用證當(dāng)事人（ 2）表明信用證種類的內(nèi)容；（ 3）信用證的金額（ 4）信用證的號碼；（ 5）信用證的有效期（ 6）交單期限（ 7）開證日期信用證的當(dāng)事人 P121 n (1)開證申請人－－買方。n (2)開證行－－ 買方所在地的銀行。n (3)通知行－－為受益人所在地的銀行 ,通知行一般與開證行有業(yè)務(wù)往來的關(guān)系。通知受益人。n (4)受益人－－ 賣方。n (5)付款行－－對受益人付款或承兌的銀行，通常是開證行本身。n (6)議付行－－被授權(quán)買入或貼現(xiàn)受益人交來的跟單匯票的銀行?？梢允峭ㄖ谢蚱渌付ɑ蚍侵付ǖ你y行。n (7)保兌行－－依開證行的請求對信用證保證兌付的銀行。受益人（賣方）付款行 /開證行 通知行 /議付行（ 1）(2)(3)信用證程序圖 P113(10) (5)(8)(6)(9)(7) 申請人（買方） 船方說明： 約定 。 申請開證 。 寄信用證。 通知。 開跟單匯票，辦理議付。 議付。 寄跟單匯票。 償付議付行 通知。 付款 。 1贖單(4)開證人(進(jìn)口人 )受益人(出口人 )付款行（開證行） 通知行（議付行）買賣合同關(guān)系 4委托代理關(guān)系 3合同關(guān)系無直接法律關(guān)系 2委托合同關(guān)系 單據(jù)和票據(jù)買賣關(guān)系單據(jù)買賣關(guān)系單據(jù)買賣關(guān)系信用證各方關(guān)系圖（ ⅳ ）信用證的種類可撤銷的 ~ 不可撤銷的 ~ 指在信用證有效期內(nèi) ,不經(jīng)開證行、保兌行和受益人同意就不得修改或撤銷的信用證。 Ucp600都是不可撤銷的 保兌 ~ 不保兌 ~ 即期 ~ 遠(yuǎn)期 ~ 指開證行開出的信用證又經(jīng)另一家銀行保證兌付的信用證 指允許受益人開立即期匯票 ,開證行或議付行于見票后即付款的信用證 受益人僅可開立遠(yuǎn)期匯票 ,開證行或議付行在匯票指定的付款到期日支付貨款的信用證 可轉(zhuǎn)讓的信用證 不可轉(zhuǎn)讓的信用證 指受益人可將信用證的部分或全部權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三人的信用證。必須在信用證上注明 “可轉(zhuǎn)讓 ”(Transferable)的字樣。指受益人不能將信用證的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人的信用證。在國際貿(mào)易中 ,賣方為了保障收取貨款的安全 ,以及在對第三方的資信不了解的情況下 ,一般不接受可轉(zhuǎn)讓信用證。 跟單信用證 光票信用證 指憑跟單匯票或只憑單據(jù)付款的信用證。憑不附單據(jù)的匯票付款的信用證。（ ⅵ ）銀行的免責(zé)。n 表面審單，對單據(jù)形式、完整、真實(shí)～不負(fù)責(zé)。n 對貨物滅失n 雙方的資信n 不受買賣合同的約束n 郵遞中的錯誤n 不可抗力(ⅶ ) 信用證 “欺詐例外 ”原則 為保證信用證的獨(dú)立地位，銀行堅(jiān)持表面一致原則，但是賣方在國際貿(mào)易中利用信用證獨(dú)立性原則以單據(jù)欺詐的手段騙取貸款的案件不斷發(fā)生，因此各國在司法實(shí)踐中確立了信用證欺詐例外的原則，只有美國在《統(tǒng)一商法典》對此作了明確規(guī)定。美國《統(tǒng)一商法典》規(guī)定即使賣方已經(jīng)發(fā)出通知，說明單據(jù)上存在欺詐，也只有具有管轄權(quán)的法院可以禁止款項(xiàng)的兌付。 信用證 “ 欺詐例外 ” 原則指在承認(rèn)信用證獨(dú)立于買賣合同原則的同時 ,也應(yīng)當(dāng)承認(rèn)有例外情況。如果在銀行 對賣方提交的單據(jù)付款或承兌以前 ,發(fā)現(xiàn)或獲得確鑿證據(jù) ,證明賣方確有欺詐行為 ,買方可請求 法院 向銀行頒發(fā) 禁止令 ,禁止銀行付款。 《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》 n 第五條 開證行在作出付款、承兌或者履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾后，只要單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間在 表面上相符 ，開證行應(yīng)當(dāng)履行在信用證規(guī)定的期限內(nèi)付款的義務(wù)。 （審單標(biāo)準(zhǔn)） 當(dāng)事人以開證申請人與受益人之間的基礎(chǔ)交易提出抗辯的，人民法院不予支持。 （信用證獨(dú)立原則） 具有本規(guī)定第八條的情形除外。 （信用證欺詐例外原則）n 第六條 人民法院在審理信用證糾紛案件中涉及單證審查的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人約定適用的相關(guān)國際慣例或者其他規(guī)定進(jìn)行；當(dāng)事人沒有約定的，應(yīng)當(dāng)按照國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》以及國際商會確定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)定單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間是否在表面上相符。 （法律適用） 信用證項(xiàng)下單據(jù)與信用證條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上不完全一致，但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的，不應(yīng)認(rèn)定為不符點(diǎn)。n 第八條 凡有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定存在信用證欺詐： （一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)； ?。ǘ┦芤嫒藧阂獠唤桓敦浳锘蛘呓桓兜呢浳餆o價值； ?。ㄈ┦芤嫒撕烷_證申請人或者其他第三方串通提交假單據(jù)，而沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易； （四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形。n 第九條 開證申請人、開證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第八條的情形，并認(rèn)為將會給其造成難以彌補(bǔ)的損害時，可以向 有管轄權(quán)的 人民 法院 申請中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。n 第十條 人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)，但有下列情形之一的除外： ?。ㄒ唬?開證行 的指定人、授權(quán)人已按照開證行的指令善意地進(jìn)行了付款； （二） 開證行 或者其指定人、授權(quán)人已對信用證項(xiàng)下票據(jù)善意地作出了承兌； ?。ㄈ?保兌行 善意地履行了付款義務(wù)； ?。ㄋ模?議付行 善意地進(jìn)行了議付。n 第十一條 當(dāng)事人在起訴前申請中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)符合下列條件的，人民法院應(yīng)予受理：（一）受理申請的人民法院對該信用證糾紛案件享有 管轄權(quán) ；（二）申請人提供的證據(jù)材料 證明 存在本規(guī)定第八條的情形；（三）如不采取中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的措施，將 會使申請人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害 ；（四）申請人提供了 可靠、充分的擔(dān)保 ；（五）不存在本規(guī)定第十條的情形?！ ‘?dāng)事人在訴訟中申請中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)符合前款第（二）、（三）、（四）、（五）項(xiàng)規(guī)定的條件。n 第十二條 人民法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)申請后，必須在 四
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