【文章內(nèi)容簡介】 業(yè)可以從天津港采購原材料（礦石），流動資金占用時間約 23個月，一般較大鎳鐵企業(yè)每月需要 5000萬元采購原材料（礦石），兩月需要 1億元。 如果直接從境外采購原材料（礦石），流動資金占用時間約 45個月，需要資金約 2億元。 2）鐵合金質(zhì)押融資 烏盟地區(qū)鐵合金生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)出的鐵合金由于價格波動，需求波動等原因，有時不能馬上銷售需要儲存，但這些鐵合金占用了大量資金，生產(chǎn)企業(yè)希望質(zhì)押（或抵押）給銀行（或金融服務(wù)企業(yè)），獲得貸款用于繼續(xù)生產(chǎn)需要。 3）鐵合金應(yīng)收賬款融資 烏盟地區(qū)鐵合金生產(chǎn)企業(yè)銷售出的鐵合金不能馬上收款，形成應(yīng)收賬款，占用企業(yè)流動資金，有些鋼廠賬期較長，鐵合金生產(chǎn)企業(yè)希望獲得應(yīng)收賬款融資。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 案例五、 中外運長航豐鎮(zhèn)鐵合金物流園 將天津港的鐵合金原材料（礦石）倉儲、保管、融資監(jiān)管等功能內(nèi)移到豐鎮(zhèn)地區(qū)，當(dāng)?shù)厣a(chǎn)企業(yè)可以在豐鎮(zhèn)采購原材料（礦石），獲得融資服務(wù)，減少原材料（礦石）的倉儲、保管、運輸、融資成本，提高效率，方便企業(yè)； Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 案例五、豐鎮(zhèn)物流園 為供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)提供了發(fā)展空間 鐵合金原材料（礦石）進口業(yè)務(wù)延伸至烏盟地區(qū) 鐵合金原材料（礦石）進口融資服務(wù)延伸至烏盟地區(qū) 鐵合金原材料（礦石）的全程供應(yīng)鏈服務(wù) 鐵合金采購集貨，現(xiàn)貨交易服務(wù) 鐵合金質(zhì)押融資服務(wù) 應(yīng)收賬款保理，保險等商貿(mào)和金融服務(wù)需求 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 目錄 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險特點 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 青島 金屬融資騙貸事件 青島港國際股份有限公司被卷入漩渦當(dāng)中。貿(mào)易商利用同一批貨從青島港大港分公司轄區(qū)內(nèi)的幾家倉儲公司開具不同倉單，通過重復(fù)質(zhì)押倉單騙取銀行貸款，涉及金額過百億元。僅“德正資源”及其關(guān)聯(lián)公司在 18家銀行的貸款金額就超過 160億元。 21世紀(jì)經(jīng)濟報道從權(quán)威渠道獲得的資料顯示，其中，僅 中國銀行 、 中信銀行 、恒豐銀行、農(nóng)行、日照銀行、 興業(yè)銀行 、招商銀行 、 華夏銀行 、濰坊銀行、 建設(shè)銀行 、威海銀行、 光大銀行 、齊魯銀行等 13家銀行，針對德正系起訴的立案金額就已達到近 52億元。 青島市公安局已經(jīng)設(shè)立了專案組進行調(diào)查?！暗抡怠睂嶋H控制人陳基鴻已被相關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查，其他部分涉及騙貸案的核心人員或已外逃。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 華東鋼貿(mào)融資風(fēng)險案例 華東 鋼貿(mào)信貸風(fēng)波上演了一場無視規(guī)則、資金挪用、瘋狂逐利的鬧劇。繁華過后，潮水退去，鋼貿(mào)商、銀行、托盤國企、擔(dān)保公司、倉儲中介，這些昔日的“弄潮兒”，如今，難有贏家。 鋼材市場投資者 、 擔(dān)保公司、貸款商戶 “三位一體 ”的融資模式 ——內(nèi)部成員 互保聯(lián)保 ， 重復(fù)質(zhì)押、空單質(zhì)押 、 開具假倉單，從銀行騙取貸款 鋼貿(mào) 是 一塊極具誘惑力的“肥肉” ， 銀行 之間的競爭，忽視了風(fēng)險防范； 有利可圖的國企和上市公司等大型企業(yè) 受 托盤 業(yè)務(wù)的誘惑， 也逐漸懈怠， 對 造假倉單睜一只眼閉一只眼 ，甚至簽署虛假貿(mào)易合同。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 風(fēng)險防控是做好 供應(yīng)鏈金融 的永恒話題 華東鋼貿(mào)事件，青島騙貸案，都屬于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù) 供應(yīng)鏈金融 不僅提供了一種新的融資方式，更提供了風(fēng)險防控的新挑戰(zhàn)，不了解 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險 防控理念、方法，不要做 供應(yīng)鏈金融 ， 風(fēng)險防控的能力，是做好 供應(yīng)鏈金融 的核心競爭力 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險 分類 信用風(fēng)險 操作風(fēng)險 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險 法律風(fēng)險 借款人違約 風(fēng)險。 借款不能按期還款，而導(dǎo)致參與供應(yīng)鏈金融服務(wù)和管理的銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性。 由于供應(yīng)鏈內(nèi)部操作控制不完善、人為錯誤、系統(tǒng)失靈，而導(dǎo)致參與供應(yīng)鏈金融服務(wù)和管理的銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性。 指對借款人的流動性資產(chǎn)（包括存貨、應(yīng)收、應(yīng)付等）進行控制過程中，可能導(dǎo)致的法律風(fēng)險，包括金融機構(gòu)及其代理人在法律上的無效行為，法律規(guī)定的不確定性，法律制度的無效性等。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險 分類 系統(tǒng)性信用風(fēng)險 信用風(fēng)險 非系統(tǒng)性信用風(fēng)險 由宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化、行業(yè)周期波動、新技術(shù)應(yīng)用等 供應(yīng)鏈自身不可控 因素造成的行業(yè)大調(diào)整、大虧損的 風(fēng)險 。 系統(tǒng)性風(fēng)險需要從宏觀經(jīng)濟運行狀況和行業(yè)發(fā)展兩個 方 面分析，系統(tǒng)性風(fēng)險往往對整個供應(yīng)鏈產(chǎn)生直接影響。2023年我國整體經(jīng)濟增長減速，鋼鐵等大宗商品價格暴跌，引起華東地區(qū)出現(xiàn)大量貸款違約案件，表現(xiàn)出典型的系統(tǒng)性風(fēng)險特征。 非系統(tǒng)性風(fēng)險是指由借款企業(yè)自身經(jīng)營管理不善，經(jīng)營策略失誤而導(dǎo)致的風(fēng)險。 投機性經(jīng)營和投資失敗，高層管理人員涉嫌 非法 ，內(nèi)部管理失控等。 中小企業(yè)財務(wù)制度不健全，不愿意披露經(jīng)營信息；企業(yè)決策隨意性大，抗風(fēng)險能力弱。中小企業(yè)比大企業(yè)的違約風(fēng)險更大。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 供應(yīng)鏈金融信用風(fēng)險特點 供應(yīng)鏈內(nèi)部核心企業(yè) 、合作企業(yè)，可以幫助防控貸款企業(yè)的信用風(fēng)險。 企業(yè)之間的長期合作，核心企業(yè)對供應(yīng)鏈內(nèi)部中小企業(yè)進行了信用篩選， 可以 提升供應(yīng)鏈內(nèi)部中小企業(yè)的信用等級； 供應(yīng)鏈 內(nèi)部交易的 閉環(huán)管理手段 ， 可以 有效 把握風(fēng)險動態(tài) 變化。 供應(yīng)鏈內(nèi)部的每筆交易，都對應(yīng)有物流和資金流的變化，通過供應(yīng)鏈閉環(huán)管理手段控制物流和資金流，可以將風(fēng)險防范滲透到企業(yè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，動態(tài)把握風(fēng)險過程； 有效掌控 供應(yīng)鏈內(nèi)部企業(yè)之間的 商務(wù)活動 信息，可以彌補單個中小企業(yè)信息不全的缺陷，特別是供應(yīng)鏈內(nèi)部企業(yè)之間的交易規(guī)模、交易條件、結(jié)算方式、商業(yè)信用記錄等信息可以對供應(yīng)鏈內(nèi)部企業(yè)的信用做出判斷； Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 供應(yīng)鏈金融的操作風(fēng)險 ? 供應(yīng)鏈金融的操作風(fēng)險 ——由于供應(yīng)鏈內(nèi)部操作控制不完善、人為錯誤、系統(tǒng)失靈，而導(dǎo)致參與供應(yīng)鏈金融服務(wù)和管理的銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性。 ? 供應(yīng)鏈金融的管理操作，不僅包括銀行的信用調(diào)查、融資審批、資金流的監(jiān)控等操作環(huán)節(jié)，還包括物流企業(yè)對存貨的物流控制，對質(zhì)押物的監(jiān)管監(jiān)控等操作。 ? 鏈金融的操作風(fēng)險包括人為因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險，流程因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險，系統(tǒng)因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險，外部事件因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險。 Success in Service 服務(wù)創(chuàng)造價值 供應(yīng)鏈金融的操作風(fēng)險