供應(yīng)鏈金融物流業(yè)務(wù)的實踐與探索(編輯修改稿)
2025-02-08 01:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 控模式代購模式? 銀行給客戶授信，并授權(quán)物流公司代購貨物作為擔(dān)保物，物流公司以所有權(quán)人身份占有貨物，按照銀行指令進(jìn)行放貨的金融物流業(yè)務(wù)；? 該業(yè)務(wù)模式，貨權(quán)與品質(zhì)清晰，物流公司較容易認(rèn)定；? 銀行將動產(chǎn)監(jiān)管業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險完全轉(zhuǎn)移到物流公司，將會給銀行帶來很多業(yè)務(wù)；? 對于物流公司，只有熟悉和具備購銷能力的企業(yè)，以及清楚相關(guān)品種的行情，才可以操作；代購模式? 物流公司因為是貨物所有權(quán)人，變現(xiàn)能力強(qiáng)，降低了法律訴訟風(fēng)險；? 拓展了物流公司的業(yè)務(wù)空間，將會給物流公司帶來很大收益；? 業(yè)務(wù)操作中，必須開增值稅發(fā)票，繳納增值稅，有一定貿(mào)易收入，避免虛假交易；? 貿(mào)易與動產(chǎn)監(jiān)管兩大風(fēng)險業(yè)務(wù)疊加 ，承擔(dān)了原來的動產(chǎn)監(jiān)管中不承擔(dān)的責(zé)任，存在一些不可預(yù)見的風(fēng)險；? 代購模式與貿(mào)易代客采購的主要區(qū)別：貿(mào)易代客采購是用公司自有資金或銀行貸款，代購模式用的是客戶向銀行的貸款。37增值稅發(fā)票322背書321承兌匯票運(yùn)輸采購資金放貨指令交貨38授信授權(quán)采購還貸銀行物流 資金流 信息、單證流監(jiān)管地點(diǎn)31資金物流企業(yè)增值稅發(fā)票供應(yīng)商 客戶代購模式（三）供應(yīng)鏈金融物流業(yè)務(wù)（三）供應(yīng)鏈金融物流業(yè)務(wù)? 供應(yīng)鏈?zhǔn)巧舷掠纹髽I(yè)的供應(yīng)鏈條，如：鐵礦石進(jìn)口企業(yè) — 鋼廠 — 鋼材經(jīng)銷商 — 電機(jī)廠 — 油脂廠 — 商場等；? 供應(yīng)鏈金融物流業(yè)務(wù)是銀行對供應(yīng)鏈中相關(guān)客戶進(jìn)行授信，并由物流公司對其動產(chǎn)進(jìn)行物流運(yùn)作的金融物流業(yè)務(wù)模式，也是目前銀行界及物流界首選的業(yè)務(wù)之一；? 其主要特點(diǎn)是貨物權(quán)屬清楚，品質(zhì)有保證，多環(huán)節(jié)控貨。多環(huán)節(jié)物流運(yùn)作，收入較為可觀，同時解決了企業(yè)上下游資金流轉(zhuǎn)及物流運(yùn)作難題。41授信及還貸授信及還貸42銀行物流 資金流 信息、單證流供應(yīng)鏈金融物流供應(yīng)鏈金融物流鐵礦石進(jìn)口商鋼廠鋼材經(jīng)銷商電機(jī)廠中儲全程控貨油脂廠商場 …鐵礦石鋼材鋼材電機(jī)食用油…銀行 …（四）市場金融物流業(yè)務(wù)（四）市場金融物流業(yè)務(wù)? 是指銀行對市場內(nèi)客戶進(jìn)行提前授信：區(qū)分不同客戶、采用現(xiàn)貨出質(zhì)、保兌倉、代購、托盤、中介信譽(yù)服務(wù)等業(yè)務(wù)形式，在中儲控制貨物的前提下，銀行按中儲指令放貸的金融物流業(yè)務(wù)模式：? （ 1）這里的托盤是指多家小客戶交納保證金，由中儲統(tǒng)一到上游購貨后分銷；? （ 2）中介信譽(yù)服務(wù)是指小客戶先放貨擔(dān)心收不到款或先付款擔(dān)心收不到貨，中儲以控貨為前提，提供信譽(yù)服務(wù)；? 交易平臺：這是中儲區(qū)別于其他物流公司的優(yōu)勢所在，以市場為平臺、控貨為前提、開展多種金融物流業(yè)務(wù)；? 中儲本身有 10多家大型鋼材市場，少則 45百戶，多則 1千多戶，市場內(nèi)年貿(mào)易額近千億，資金需求很大； ? 市場內(nèi)經(jīng)銷商一般規(guī)模較小。再大規(guī)模的經(jīng)銷商就自己租地自己操作，還有很多小客戶；? 銀行由于受到金融政策及考核的影響，不愿意做小企業(yè)，其存貨也少，風(fēng)險偏大，推進(jìn)較難，需要中儲提供更多的服務(wù)；45? 怎么樣解決市場內(nèi)中小客戶融資難，開辟市場將是一個新的挑戰(zhàn)：? 一是要明確銀行與物流公司的關(guān)系，物流公司由從屬單位上升到主導(dǎo)地位，銀行對市場客戶授信后，根據(jù)物流公司出具相關(guān)質(zhì)物情況，發(fā)放貨款；? 二是要分類進(jìn)行，區(qū)別對待。對于日均庫存較大的客戶，簽定長年合同，利息率較低；對于庫存較少的及抓行情的客戶，可以制定較高的利率，加大利息，比這些客戶在社會上高利貸優(yōu)惠，而且容易得到資金；? 建立風(fēng)險池制度。對于授信客戶，根據(jù)其授信額度大小，在風(fēng)險池中交納一定比例風(fēng)險金，一人負(fù)債，大家還錢，并成立相應(yīng)的機(jī)構(gòu)對債務(wù)進(jìn)行追償。所得資金用于賠償大家墊資； ? 與保兌倉業(yè)務(wù)相結(jié)合，中小客戶交存保證金后，銀行給打款，貨物由物流公司運(yùn)輸及監(jiān)管； ? 與下游供應(yīng)鏈客戶結(jié)合，保證貨物及資金控制在銀行及物流公司手中； ? 物流公司托盤，由中小客戶交納保證金，申請相應(yīng)品種，貨物由物流公司統(tǒng)一到上游企業(yè)購買（如鋼廠），分銷或代銷給中小客戶；? 1市場內(nèi)原則上只引進(jìn)一家銀行操作，是中儲對銀行的承諾。? 總之，該項業(yè)務(wù)前景非常廣闊，更能發(fā)揮中儲的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和市場平臺作用，因此要力推該業(yè)務(wù)，目前正在研究與探索階段。48授信49市場金融物流業(yè)務(wù)企業(yè)中儲市場金融物流銀行企業(yè) 企業(yè) 企業(yè) 企業(yè)銀行……授信 授信 授信 授信現(xiàn)貨出質(zhì) 保兌倉 代購?fù)斜P …量身定做、量體裁衣的業(yè)務(wù)量身定做、量體裁衣的業(yè)務(wù)? 是將以上業(yè)務(wù)模式中的幾種有效的結(jié)合起來而形成的業(yè)務(wù)模式，需要根據(jù)業(yè)務(wù)具體情況，一事一議，與銀行洽談，制定相關(guān)文本和流程，形成特定的業(yè)務(wù)模式。? 將是業(yè)務(wù)量最大的一種形式。50二、由動產(chǎn)監(jiān)管業(yè)務(wù)向金融物流業(yè)務(wù)發(fā)展是必然趨勢二、由動產(chǎn)監(jiān)管業(yè)務(wù)向金融物流業(yè)務(wù)發(fā)展是必然趨勢? （一）有效規(guī)避風(fēng)險、增加經(jīng)濟(jì)效益是該項業(yè)務(wù)發(fā)（一）有效規(guī)避風(fēng)險、增加經(jīng)濟(jì)效益是該項業(yè)務(wù)發(fā)展的核心動力展的核心動力? （二）具備向金融物流業(yè)務(wù)發(fā)展的基本條件（二）具備向金融物流業(yè)務(wù)發(fā)展的基本條件? （三）金融物流業(yè)務(wù)與綜合物流業(yè)務(wù)的關(guān)系? （
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