附加住院醫(yī)療保險轉保營銷員版(編輯修改稿)
2025-02-05 20:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 清理改造培訓班 附加險轉保流程 （一）打印信函 柜面保單服務崗人員每月定期批量打印《致客戶的一封信》，并以銷售機構為單位發(fā)放給信函客戶所對應的保險營銷員。 個險渠道產(chǎn)品清理改造培訓班 尊敬的 XXX（投保人）先生 /女士： 感謝您對本公司多年來的信任和支持。 新《保險法》（即將 /已經(jīng)）于 2023年 10月 1日實施。為了滿足新法規(guī)定以及監(jiān)管要求，我公司對在售保險條款進行了合規(guī)性改造。由于您之前購買的相關保險產(chǎn)品屬于上述合規(guī)性改造范圍，我們抱歉的通知您，下列險種將進行轉保處理，轉保保險產(chǎn)品條款請見附件。 險種名稱 保險單號 （ 附加險標識號 ） 投保人 被保險人 保險金額 保險期間 … … 同時，您作為尊貴的老客戶，為了保證您的保障利益不受損害以及保障連續(xù)性，本公司向您提供以下轉保優(yōu)惠： （ 1）轉保保單保險責任不受觀察期的限制； （ 2）交費方式與原有保單保持一致； （ 3）延用原保單的核保結論。 如果您同意轉保，請在認真閱讀本信函所附《轉投保確認書》內(nèi)容后，由投保人、被保險人簽名確認。 再次感謝您對我公司的支持與理解，祝您一生健康！ 中國人壽保險股份有限公司 XXX分公司 年 月 日 《致客戶的一封信》 （供參考，以業(yè)務管理部下發(fā)版本為準） 個險渠道產(chǎn)品清理改造培訓班 附加險轉保流程 （二）客戶確認 保險營銷員將公司統(tǒng)一打印的《致客戶的一封信》送達其所服務的客戶（投保人），解釋原有費用報銷型附加險停辦的客觀原因，介紹新推出的替代產(chǎn)品條款責任、費率等內(nèi)容，并進一步介紹對于轉換新險種可享受的優(yōu)惠政策。 個險渠道產(chǎn)品清理改造培訓班 （二）客戶確認 1．投保人如果接受我公司建議，同意將現(xiàn)有附加在主險上的費用報銷型健康險轉換為其他替代產(chǎn)品，則需要進一步填寫《致客戶的一封信》所附的《轉投保確認書》內(nèi)容，并由投保人、被保險人簽名確認。 2．投保人不同意進行轉換新險種處理，則原附加險在期滿日終止。 附加險轉保流程 個險渠道產(chǎn)品清理改造培訓班 《轉投保確認書》 投保人信息 姓名：原投保人姓名 性別：男 /女 出生日期： XXXXXXXX 身份證號： XXXX 職業(yè)類別： XX 職業(yè)代碼： XXXXXX 被保險人信息 姓名：原投保人姓名 性別：男 /女 出生日期： XXXXXXXX 身份證號： XXXX 職業(yè)類別： XX 職業(yè)代碼： XXXXXX 轉投保信息 原投保險種名稱 轉投保險種名稱 轉投保險金額 轉投標準保費 轉投標準保費 加費 是否同意轉投 (有醫(yī)保 ) (無醫(yī)保 ) ? ? ? □ 是 □ 否 ? □ 是 □ 否 ? □ 是 □ 否 目 前被保險人是否享有社會醫(yī)療保險或公費醫(yī)療保障： □是 □否 保險費合計 人民幣（大寫） 人民幣（小寫） 交費方式 □年交 □半年交 □季交 □月交 交費形式 □銀行轉賬 □現(xiàn)金 交費賬戶信息 賬戶形式：□借記卡 □活期存折 □其它 ____________ 開戶銀行（或郵政儲蓄機構）： 戶名： 交費賬號： □□□□ □□□□ □□□□ □□□□ □□□□ □□□□ 保險期間 自 XXXX年 XX月 XX日零時起至 XXXX年 XX月 XX日二十四時止。 特別約定： XXXXXXXXXXX 特別提示：如果您同意轉投保新險種，請于原保險責任到期之日后 60天內(nèi)，向本公司交納轉保險種的保險費，否則視為放棄以免觀察期優(yōu)惠條件轉投保。 如果轉投保險種為附加險，附加險責任有效以主險合同有效為前提，請確保主險保險費于附加險保險費之前或同時交納。 投保人 /被保險人聲明 貴公司已向本人詳細說明了本保險的內(nèi)容、條款，并就其中免除保險公司責任的條款履行了明確說明義務，本人已經(jīng)詳細閱讀并完全理解包括保險責任、免除保險公司責任條款在內(nèi)的本保險所有內(nèi)容，現(xiàn)同意向中國人壽保險股份有限公司投保上述保險，并保證各項內(nèi)容填寫屬實。 本人同意將在貴公司投保的《附加住
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