對公常用轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)交易培訓(xùn)(0812)(編輯修改稿)
2025-02-05 18:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 貸 :轄內(nèi)往來 (批量入賬 ) 同城交換戶 2114 同城提出代收交易 ? 第二種情況：付款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，收款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開通通存通兌標(biāo)志（即不能使用 2100交易）。 ? 例： 付款單位為：中國移動通信集團(tuán)四川有限公司 （參加軋賬） 。 開戶銀行為：工商銀行春熙營業(yè)室 收款單位為：西南交通大學(xué)（學(xué)費(fèi)收入專戶） （通過銀雁中心將進(jìn)賬單提交收款行） 開戶銀行為：工商銀行金牛支行營業(yè)室 2114 同城提出代收交易 ? 各聯(lián)次憑證 轉(zhuǎn)帳支票 付款單位開戶銀行借方憑證 進(jìn)帳單第一聯(lián) 出票人付款通知 進(jìn)帳單第二聯(lián)、第三聯(lián) 交換提出到對方收款單位開戶銀行 2117 同城提出代付交易 ? 概念 同城提出代付業(yè)務(wù) 是指付款方在系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)或跨系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，收款方在本網(wǎng)點(diǎn)或系統(tǒng)內(nèi)其他網(wǎng)點(diǎn)，需通過同城交換辦理資金往來的業(yè)務(wù)。 2117 同城提出代付交易 ? 實(shí)用條件 ?第一種情況（系統(tǒng)外）：收款單位在成都市內(nèi)工行網(wǎng)點(diǎn)開戶，但付款單位在成都市其他商業(yè)銀行開戶（一般用于收款網(wǎng)點(diǎn)為在本行的收款收款單位）。 ?例：春熙營業(yè)室收到單位提交 1000元轉(zhuǎn)賬支票 付款單位為：成都麥當(dāng)勞家樂福大世界店（通過銀雁中心將轉(zhuǎn)賬支票提交付款行） 開戶銀行為：建設(shè)銀行成都市第七支行營業(yè)室 收款單位為：中國移動通信集團(tuán)四川有限公司（參加軋帳）。 開戶銀行為：工商銀行春熙營業(yè)室 會計(jì)分錄 收妥抵用前 : 借 :轄內(nèi)往來 (批量入賬 ) 同城交換戶 貸 : 其他應(yīng)付款 (批量入賬 ,參加柜員軋賬 ) 待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款 收妥抵用后 : 借 :其他應(yīng)付款 (批量入賬 ) 待提出票據(jù)交換及轉(zhuǎn)匯款 貸：往來賬戶 （日間批量入賬） 移動通信 2117 同城提出代付交易 ?第二種情況（系統(tǒng)內(nèi)未使用支付密碼的賬戶）：收款單位在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，付款單位在成都市工行其他網(wǎng)點(diǎn)開戶，但該銀行賬戶未使用支付密碼，或未開通通存通兌標(biāo)志（即不能使用 2100交易）。 2117 同城提出代付交易 ? 各聯(lián)次憑證 進(jìn)帳單二聯(lián) 收款單位開戶銀行貸方憑證（參加軋賬） 進(jìn)帳單第三 收款人收賬通知 支票、進(jìn)帳單第一聯(lián) 交換提出到對方付款單位開戶銀行 業(yè)務(wù)委托書 ? 目前我行使用業(yè)務(wù)委托書常用的三個(gè)交易 ? 一、 2610 匯劃發(fā)報(bào)錄入（收款人在工行開戶） ? 二、 9300 轉(zhuǎn)帳發(fā)報(bào)錄入（收款人在他行
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