企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程(編輯修改稿)
2025-02-05 03:09 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 第三階段： 20世紀(jì)初至 20世紀(jì) 70年代 風(fēng)險(xiǎn)管理 一詞出現(xiàn)并且深受關(guān)注 70年代初出現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司 仍然 只關(guān)注 危害性風(fēng)險(xiǎn)，但安全管理與保險(xiǎn)有 融合 的跡象 第四階段： 20世紀(jì) 70年代至 20世紀(jì) 90年代 20世紀(jì) 70年代以后，風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)了革命性的轉(zhuǎn)變 1980年成立 風(fēng)險(xiǎn)分析學(xué)會(huì) [SRA] 由注重技術(shù)與財(cái)務(wù)向 注重個(gè)人行為與文化社會(huì)背景 的影響 發(fā)展 第二部分 第一部分 第四部分 第三部分 第五階段： 20世紀(jì) 90年代至今 對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)更深入 [巴林銀行事件、日本大和銀行事件 ] 提出 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值 (VAR)的概念 全球風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)協(xié)會(huì) (GARP)的成立 以危害性風(fēng)險(xiǎn)管理為主的 保險(xiǎn)市場(chǎng)和 以金融風(fēng)險(xiǎn)管理為主的 資本市場(chǎng)之間的界線被打破 21 21 企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理 ： Q：企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是什么？ A： ERM是為了使公司價(jià)值最大化所設(shè)立的管理信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)資本和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的全面而且綜合的框架。 全面風(fēng)險(xiǎn) 23頁(yè) 二 22 戰(zhàn)略決策 25頁(yè) 23內(nèi)容 協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)容量與戰(zhàn)略 —— 管理當(dāng)局在評(píng)價(jià)備選的戰(zhàn)略、 設(shè)定相關(guān)目標(biāo)和建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的過(guò)程中， 需要考慮所在主體的風(fēng)險(xiǎn)容量。 Step 1 增迚風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策 —— 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理為識(shí)別和在備選的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) —— 風(fēng)險(xiǎn)回避、降低、分擔(dān)和承受 —— 之間迚行選擇提供了嚴(yán)密性。 Step 2 抑減經(jīng)營(yíng)意外和損失 ——主體識(shí)別潛在事項(xiàng)和實(shí)施應(yīng)對(duì)的能力得以增強(qiáng)， 抑減了意外情況以及由此帶來(lái)的成本或損失。 Step 3 識(shí)別和管理多重的和貫穿亍企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn) —— 每一家企業(yè)都面臨影響組織的不同部分的一系列風(fēng)險(xiǎn)， 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理有助亍有效地應(yīng)對(duì)交互影響，以及整合式地應(yīng)對(duì)多重風(fēng)險(xiǎn)。 Step 4 抓住機(jī)會(huì) —— 通過(guò)考慮全面范圍內(nèi)的潛在事項(xiàng)，促使管理當(dāng)局識(shí)別并積極地實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)。 Step 5 23 戰(zhàn)略決策 22頁(yè) 23內(nèi)容 改善資本調(diào)配 —— 獲取強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)信息，使得管理當(dāng)局能夠有效地 評(píng)估總體資本需求，并改迚資本配置。 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理所固有的這些能力幫助管理當(dāng)局實(shí)現(xiàn)所在主體的業(yè)績(jī) 和贏利目標(biāo)，防止資源損失。 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理有助亍確保有效的報(bào)告以及符合法律和法規(guī)， 還有助亍避免對(duì)主體聲譽(yù)的損害以及由此帶來(lái)的后果。 總之，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理不仁幫助一個(gè)主體到達(dá)期望的目的地， 還有助亍避開前迚途中的隱患和意外。 Step 6 事項(xiàng) —— 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) 事項(xiàng)可能會(huì)帶來(lái)負(fù)面的影響，也可能會(huì)帶來(lái)正面的影響， 抑或二者兼而有之。帶來(lái)負(fù)面影響的事項(xiàng)代表風(fēng)險(xiǎn)， 它會(huì)妨礙價(jià)值創(chuàng)造或者破壞現(xiàn)有價(jià)值。 帶來(lái)正面影響的事項(xiàng)可能會(huì)抵消負(fù)面影響，或者說(shuō)代表機(jī)會(huì)。 機(jī)會(huì)是一個(gè)事項(xiàng)將會(huì)發(fā)生并對(duì)目標(biāo) —— 支持價(jià)值創(chuàng)造或保持 —— 的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生正面影響的可能性。 管理當(dāng)局 應(yīng)當(dāng) 把機(jī)會(huì)反饋到戰(zhàn)略或目標(biāo)制訂過(guò)程中， 以便制訂計(jì)劃去抓住機(jī)會(huì)。 Step 7 24 內(nèi)部環(huán)境 目標(biāo)設(shè)定 事項(xiàng)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 控制活動(dòng) 信息與溝通 監(jiān)控 24框架組成 01 02 03 04 05 06 07 08 銷售手冊(cè) 25頁(yè) 25 （一）內(nèi)部環(huán)境 企業(yè)內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。企業(yè)管理層必須明確戰(zhàn)略及其執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。 （二）目標(biāo)設(shè)定 管理層必須首先確定企業(yè)的目標(biāo)，才能夠確定對(duì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有潛在影響的事項(xiàng)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致。 （三）事項(xiàng)識(shí)別 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要求辨別可能對(duì)實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的所有重要情況或事件，事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是將可能的風(fēng)險(xiǎn)與環(huán)境進(jìn)行對(duì)比。這要求綜合運(yùn)用各種專業(yè)知識(shí)，盡可能地了解企業(yè)當(dāng)前或?qū)?lái)的環(huán)境和經(jīng)營(yíng)情況。 （四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 一般用可能性（概率）和影響結(jié)果兩個(gè)指標(biāo)度量風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，采用定性和定量相結(jié)合的方法。若可以獲取充足的數(shù)據(jù)，可采用決策風(fēng)險(xiǎn)定量評(píng)估方法；若潛在的可能性及影響結(jié)果都較小，或者無(wú)法獲得數(shù)據(jù)，則可采取定性的評(píng)
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