企業(yè)全面風險管理培訓課件(編輯修改稿)
2025-02-05 01:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 風險治理 目標設(shè)定 風險辨識 風險 分析與評價 風險 應對 控制活動 7 . 信息與溝通 8 . 風險監(jiān)控 2023/2/3 三、風險管理體系內(nèi)容 ——風險管理體系的主要內(nèi)容 2023/2/3 三、風險管理的體系內(nèi)容 ——全面風險管理是經(jīng)營理念 2023/2/3 三、風險管理的體系內(nèi)容 ——全面風險管理是經(jīng)營斱法 2023/2/3 三、風險管理的體系內(nèi)容 ——全面風險管理特點 2023/2/3 三、風險管理的體系內(nèi)容 ——全面風險管理的實質(zhì)要求 2023/2/3 三、風險管理的體系內(nèi)容 ——全面風險管理總體目標 2023/2/3 ——目錄 —— 一、風險管理的概念及意義 二、風險管理的歷史發(fā)展 三、風險管理的體系及內(nèi)容 四、風險評估 五、內(nèi)部控制 六、危機管理 七、民營企業(yè)風險管理 八、對顧家家居公司的幾點建議 2023/2/3 四、風險評估 ——基本框架 風險管理內(nèi)外部環(huán)境 風險管理戰(zhàn)略 風險評估 企業(yè)內(nèi)部控制 風險應對 信息交換與溝通 風險管理系統(tǒng)運行監(jiān)控 設(shè)定標準 — 風險識別－風險分析－風險評價－對策選擇 2023/2/3 四、風險評估 ——風險表達 以指標來表征風險 以事件來表征風險 人們在風險的刻畫上是通過損失來表達風險的危害程度，但在分析風險的成因或表述風險的潛在影響時，往往是通過指標和事件來表征風險。 風險表現(xiàn)為一種損失 2023/2/3 風險事件和風險因素在特定場合可能互相關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)化 天降冰雹 道路濕滑 發(fā)生車禍 天降冰雹 擊傷行人 風險因素 風險事件 損失／轉(zhuǎn)機 風險 增／減 形成 預期差異 四、風險評估 ——風險構(gòu)成 2023/2/3 國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會 《 中央企業(yè)風險管理指引 》 分類 ― 戰(zhàn)略風險 ― 財務(wù)風險 ― 市場風險 ― 運營風險 ― 法律風險 四、風險評估 ——基本風險管理分類 2023/2/3 ― 戰(zhàn)略風險（發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營目標確定、融資、投資、產(chǎn)品規(guī)劃） ― 財務(wù)風險（財務(wù)內(nèi)部控制、財務(wù)政策、財務(wù)品質(zhì)） ― 市場風險（供商和客戶信用、價格、競爭、品牌商譽、服務(wù)） ― 運營風險（人力資源、績效管理、組織機構(gòu)成熟度、內(nèi)控、安全生產(chǎn)） ― 法律風險（商務(wù)合同、稅法、經(jīng)濟法、勞動法、訴訟） 企業(yè)風險圖譜 —— 四、風險評估 ——基本風險管理分類 2023/2/3 戓略目標 行動序列 資源配置 發(fā)展戰(zhàn)略管理的風險主要來源于內(nèi)部與外部兩大方面的環(huán)境匹配度，只有不斷地評估才能妥善的管理企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。評估包括 1. 宏觀環(huán)境 2. 行業(yè)環(huán)境和競爭對手 3. 經(jīng)營環(huán)境（市場要素） 4. 企業(yè)資源 5. 企業(yè)能力 6. 核心競爭力 企業(yè) 發(fā)展戓略 柯達戰(zhàn)略： 你只需要按下快門剩下的全交給我們來做 四、風險評估 ——戓略風險 財務(wù)風險主要表現(xiàn)在財務(wù)等相關(guān)活動對資金鏈的負面影響，包括投資、籌資、資金回收、以及收益分配等各種活動對現(xiàn)金流的影響 償債能力 獲利能力 財務(wù)內(nèi)部控制 營運能力 現(xiàn)金能力 發(fā)展能力 勞動生產(chǎn)率 財務(wù)風險相關(guān)要素 * 四、風險評估 ——財務(wù)風險 2023/2/3 宏觀經(jīng)濟形勢 利率匯率波動 競爭對手 原材料價格波動 行業(yè)經(jīng)濟景氣狀況 市場供需關(guān)系變化 對市場的誤判特別是對經(jīng)濟周期發(fā)展規(guī)律的不重視，往往會給企業(yè)帶來重大的損失 —— 中國遠洋 市場風險 四、風險評估 ——市場風險 2023/2/3 事先管理 員工績效管理 內(nèi)部控制 內(nèi)控環(huán)境 內(nèi)控目標 內(nèi)控規(guī)則 合規(guī)風險管理 合規(guī)監(jiān)測預警 風險暴露、經(jīng)濟資本、風險對沖 風險與控制自評估 操作風險 /運營風險 事中管理 事后管理 溝通與監(jiān)控 四、風險評估 ——操作（運營）風險 2023/2/3 法律風險分類 B E C D A 違約風險 違規(guī)風險 侵權(quán)風險 行為不當風險 怠于行使行政權(quán)力風險 發(fā)生的原因有法定性、約定性；發(fā)生的結(jié)果有強制性和可預見性。合同法、勞動法、稅法等是依據(jù) 不規(guī)范不合法的經(jīng)濟活動，主要表現(xiàn)在合同、知識產(chǎn)權(quán)、對消費者侵權(quán)、資產(chǎn)非法侵占等方面 四、風險評估 ——法律風險 2023/2/3 企業(yè)風險辨識 波動分析 定量識別 方法 定性識別 方法 比較分析 關(guān)聯(lián)分析 比重 /比率分析 因果分析 模型分析 調(diào)查問卷 四、風險評估 ——風險識別 2023/2/3 ? 風險度量的直接法 ? 風險度量的總量法 ? 風險度量的等級法 直接度量風險發(fā)生的概率和損失敞口，通常會借助于 歷史數(shù)據(jù) 通過風險度量模型計算相應的風險損失總量，例如 VaR、 風險熵、經(jīng)濟資本、風險調(diào)整資本收益率等 常見于通過風險識別的打分卡模型而做出的風險嚴重性 等級，如五等級風險或四等級風險等 四、風險評估 ——風險度量 損失 發(fā)生頻率 低 中 高 低 中 高 6 5 4 3 2 1 1 2 3 4 5 6 年度重估 立即行動 立即關(guān)注 定期關(guān)注 某高
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