某公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)--qianqinghua1o(編輯修改稿)
2025-02-04 08:45 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 退） ?完成柜員停止業(yè)務(wù)辦理功能； ?柜員正式軋賬并上繳尾箱后需要做柜員簽退； ?業(yè)務(wù)主管如果做網(wǎng)點簽退時不用使用這個交易 ，直接做網(wǎng)點簽退 ， 網(wǎng)點簽退時同時將業(yè)務(wù)主管簽退； 網(wǎng)點所有柜員 柜員強制簽退 ?完成強制柜員退出本系統(tǒng)的功能； ?柜員沒有在正常的情況下簽退 ,而又需要簽到進行交易 ,此時可以由該柜員的上級柜員來進行強制簽退 ， 市縣的管理平臺也能對網(wǎng)點柜員進行強制簽退 ， 地市 、 省 、 總行不涵蓋此功能； ?對行長的強行簽退需要由上級管理平臺綜合管理員進行； 行長、業(yè)務(wù)主管 柜員密碼修改 ?完成柜員密碼的修改； ? 每個柜員的密碼有效期最多只有 30天 ， 系統(tǒng)便會 自動提示柜員修改密碼； 系統(tǒng)內(nèi)所有操作員 柜員啟用/停用 ?上級管理機構(gòu)為網(wǎng)點新增柜員號后 ， 網(wǎng)點需使用該交易使柜員號進入正常狀態(tài)； ?網(wǎng)點行長啟用 /停用業(yè)務(wù)主管 ， 業(yè)務(wù)主管啟用 /停用普通柜員； 行長、業(yè)務(wù)主管 交易流水查詢 ?該交易可查詢網(wǎng)點當日或歷史流水記錄； ?只能查詢本網(wǎng)點的交易 ， 普通柜員只能查看自己 辦理的交易明細 。 網(wǎng)點所有柜員 現(xiàn)金待銷賬登記簿查詢 查詢現(xiàn)金類交易產(chǎn)生的待銷賬賬號。 網(wǎng)點所有柜員 柜員末筆交易流水查詢 查詢柜員的最后一筆流水 網(wǎng)點所有柜員 機構(gòu)安全管理日志查詢 ?對營業(yè)機構(gòu)和柜員每日的簽到簽退、軋賬時間、強制簽退等進行記錄； ?支行行長和業(yè)務(wù)主管可以查詢本網(wǎng)點的所有記錄；普通柜員只能查詢本人的記錄； 網(wǎng)點所有柜員 行內(nèi)機構(gòu)聯(lián)系信息查詢 ?該交易可以查詢?nèi)到y(tǒng)范圍內(nèi)的機構(gòu)信息，包括機構(gòu)代碼、機構(gòu)負責人姓名、機構(gòu)負責人聯(lián)系電話、機構(gòu)負責人聯(lián)系電話等； ?該交易支持模糊查詢 網(wǎng)點所有柜員 同城交換名冊查詢 此交易用做票據(jù)提出交換時查詢同城交換行行號和提入票據(jù)交換行行號的查詢核對 網(wǎng)點所有柜員 主管臨時授權(quán) ?行長或業(yè)務(wù)主管外出時，臨時指定一個柜員行使自己的授權(quán)權(quán)限； ?只能授權(quán)給本機構(gòu)柜員； ?被授予權(quán)限柜員對自身的業(yè)務(wù)不能授權(quán)； ?委托的只是授權(quán)權(quán)限，而非交易權(quán)限。 行長、業(yè)務(wù)主管 主管收回授權(quán) ?行長、業(yè)務(wù)主管從被指定替代自己行使授權(quán)權(quán)限的柜員處取回授權(quán)權(quán)限； ?行長、業(yè)務(wù)主管忘記收回替代自己行使授權(quán)權(quán)限的柜員時，在每日日終時系統(tǒng)會自動回收到期授權(quán)權(quán)限。 行長、業(yè)務(wù)主管 五、授權(quán) （一）授權(quán)管理基本規(guī)定 ?公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)包括交易授權(quán)、高額授權(quán)、委托授權(quán)三種方式。 ?交易授權(quán)是指對一些高風(fēng)險交易進行操作與審核分離的操作風(fēng)險控制手段。授權(quán)交易必須由指定授權(quán)角色授權(quán)才能完成交易。 ?高額授權(quán)是指對指定限額以上的交易進行交易授權(quán)的操作風(fēng)險控制手段。高額交易必須經(jīng)指定授權(quán)角色授權(quán)后才能完成交易。 ?委托授權(quán)是指授權(quán)柜員由于臨時外出，將授權(quán)權(quán)限臨時交給指定柜員代替授權(quán)的授權(quán)方式。委托授權(quán)有效期為當天，當天結(jié)束營業(yè)后，委托授權(quán)柜員的授權(quán)權(quán)限失效。代理授權(quán)柜員不能對自已的操作進行授權(quán)。 ?委托授權(quán)需向行長申請，得到同意后才能進行委托。 ?被委托柜員業(yè)務(wù)能力應(yīng)與授權(quán)角色相當，工作責任心強，無不良記錄行為。 ?委托人、被委托人及行長需在委托授權(quán)登記簿簽字確認。 ?進行委托授權(quán)時，委托人與被委托人應(yīng)同時在場。 （二）具體授權(quán) 《單位大額結(jié)算資金匯劃和現(xiàn)金支取管理規(guī)定》 ? 基本規(guī)定 ? 大額結(jié)算資金匯劃的審批和授權(quán) ? 現(xiàn)金支取的審批和授權(quán) ? 基本規(guī)定 ?單位客戶大額結(jié)算資金匯劃，是指開戶單位提交的大額轉(zhuǎn)賬支票、電匯憑證、信匯憑證和結(jié)算業(yè)務(wù)申請書等要求銀行辦理對外付款的業(yè)務(wù)。 ?大額結(jié)算資金的匯劃，必須按規(guī)定權(quán)限進行審批和系統(tǒng)內(nèi)授權(quán)。 ?大額結(jié)算資金的具體劃分標準，需根據(jù)各地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展情況及各營業(yè)機構(gòu)的資金狀況進行確定和調(diào)整。暫定為： （ 1）對公存款年初余額在人民幣 10億元以內(nèi)的機構(gòu)，單筆匯劃金額在 50萬元以上 (含 50萬元 )，視為該機構(gòu)的大額結(jié)算資金匯劃； （ 2）對公存款年初余額在人民幣 10億元以上 (含10億元 )的機構(gòu)，單筆匯劃金額在 100萬元以上 (含100萬元 )，視為該機構(gòu)的大額結(jié)算資金匯劃。 ?嚴格禁止公款私存 ?當收款人為個人結(jié)算賬戶時，必須審查所匯款項是否符合有關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定 ? 大額結(jié)算資金匯劃的審批和授權(quán) ?對額度以上的客戶資金匯劃業(yè)務(wù)（不包括同一客戶的定活互轉(zhuǎn)），必須由業(yè)務(wù)主管進行審批和授權(quán)。 ?對于大于大額結(jié)算資金標準 2倍以上（含 2倍）的資金匯劃業(yè)務(wù)，必須由支行主管行長進行審批和授權(quán)。 （ 1）匯劃金額 50萬不需授權(quán) （ 2） 50萬 =匯劃金額 100萬業(yè)務(wù)主管授權(quán) （ 3） 100=匯劃金額，支行長授權(quán) ? 各級授權(quán)人員應(yīng)在客戶提交的各類票據(jù)或結(jié)算憑證的記賬聯(lián)（借方），背面左上角簽字。 ? 對于大額結(jié)算資金匯劃，還應(yīng)由柜臺經(jīng)辦人員或授權(quán)人員直接與企業(yè)電話核實（不得由包括客戶經(jīng)理在內(nèi)的其他人員代為核實）。經(jīng)電話核實的，經(jīng)辦人應(yīng)
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