信用證保函結(jié)售匯業(yè)務(wù)簡介(編輯修改稿)
2025-02-04 01:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 四、科目使用情況 融資類結(jié)算產(chǎn)品 —— 打包放款（ Packing Loan） ? 定義：出口商將其本身為受益人的信用證提交給銀行申請貸款，以支付原料、生產(chǎn)及裝運費用，并以出口信用證項下的收匯款償還銀行的貸款。 審核要點： 申請人資格 正本信用證：真實、開證行資信、軟條款 出單情況：是否挪用 利率 一般不超過信用證金額的 80%。 期限一般為 3個月 科目使用、無證放款 開辦行權(quán)限 融資類結(jié)算產(chǎn)品 —— 福費廷（ Forfaiting） ?定義：福費廷是指對未到期的國際貿(mào)易應(yīng)收賬款進行無追索權(quán)的貼現(xiàn)，也稱包買票據(jù)或買斷。 ?福費廷業(yè)務(wù)的適用范圍： 遠期 L/C項下： 已經(jīng)開證行或其指定銀行承兌 /承諾付款的信用 項下的匯票 /債權(quán)：承兌匯票、承兌電、國外 金融機構(gòu)授信額度，協(xié)議、合同。 托收或其他債權(quán)由進口商所在地銀行擔(dān)保付款 或保付的遠期匯票或本票，國外金融機構(gòu)授信 額度、協(xié)議、合同。 進口押匯 ?定義：指開證行以包括物權(quán)單據(jù)在內(nèi)的國外單據(jù)為抵押向國外墊付貨款，向進口商提供的一種保留留追索權(quán) 短期資金融通。 ?敘做范圍：信用證及跟單托收業(yè)務(wù)。 要點： L/C項下：進口商有授信額度、合同、 一般為 90天 不能控制貨權(quán)的，客戶須出具信托收據(jù) 及時還款 提貨單保 （ DELIVERY AGAINST BANK GUARANTEE） ? 定義：在貨運單據(jù)未到的情況下，收貨 人與銀行共同或由銀行單獨 向船 公司出具書面擔(dān)保，請其憑以 先行 放貨，保證日后及時補交正本 提單。 要點： 足額保證金 擔(dān)保書：簽字、其他相關(guān)資料 信用證項下 全套海運提單 3/3 客戶出具信托收據(jù) 保函業(yè)務(wù) （ LETTER OF GUARANTEE） ? 定義：是指銀行應(yīng)某交易（貿(mào)易項下、和約關(guān)系、經(jīng)濟關(guān)系）的一方當(dāng)事人之要求，而向交易的另一方擔(dān)保該交易項下某種責(zé)任或義務(wù)的履行所作出的在一定期限內(nèi)承擔(dān)一定金額支付責(zé)任或經(jīng)濟賠償責(zé)任的書面付款保證承諾。 ? 三個基本當(dāng)事人 申請人（ APPICANT、 PRINCIPAL） 受益人（ BENEFICIARY） 擔(dān)保人（ GUARANTOR ? 基本作用： 保證申請人去履行某種和約義務(wù)，并在一旦出現(xiàn)相反情況時，負責(zé)對受益人作出賠償； 保證受益人在其履行了和約義務(wù)后將肯定能得到其應(yīng)得的合同價款的權(quán)利。 保函的基本要素 ? 申請人 ? 受益人 ? 擔(dān)保人 ? 種類和擔(dān)保目的 ? 交易背景 合同號、協(xié)議號、招標(biāo)號 /工程名稱 ? 貨幣、金額 ? 效期 ? 賠付條款 常用的保函種類 ? 付款保函（ PAYMENT GUARANTEE）：買方通過銀行向賣方作出的付款承諾、業(yè)主通過銀行向承包方支付承包工程進度款的付款承諾。 ? 投標(biāo)保函（ TENDER GUARANTEE、 BID BOND） 投標(biāo)人通過銀行向招標(biāo)人保證，在其報價的有效期內(nèi)不撤標(biāo)、不改標(biāo)，中標(biāo)后出具履約保函，日后如違約，將向招標(biāo)人賠付。合同價款的 1%5%。 ? 履約保函（ PERFORMANCE GUARANTEE）：中標(biāo)方通過銀行向招標(biāo)人作出的一種履約保證承諾，如果違約，賠付合同價款的 5%10%。 ? 預(yù)付款保函（ ADVANCE PAYMENT GUARANTEE） /還款保函 /定金保函：供貨方或中標(biāo)人通過銀行向買方或業(yè)主承諾，如果不履行和約，日后將反還預(yù)付款。 ? 提貨擔(dān)保 其他：質(zhì)量、借款、透支、租賃、補償貿(mào)易等等。 保函的檢查要點 ? 資格審查：營業(yè)執(zhí)照、對外投標(biāo)資格證書等 ? 落實擔(dān)保 1）保證金賬戶?？顚Ｓ? 2）正式貸款文件 3）正式授信文件 ? 三資企業(yè) 1）獨資企業(yè)須外管局批準(zhǔn)； 2）合資企業(yè)須董事會出面承諾；雙方按比例落實擔(dān)保， 合同 — 真實貿(mào)易背景 申請書 — 責(zé)任、義務(wù)、是否合規(guī)； 符合相關(guān)部門的法律法規(guī)； 賠付情況、索賠情況
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1