信用證保函結(jié)售匯業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介-資料下載頁(yè)
2025-01-17 01:07本頁(yè)面
【正文】 主要風(fēng)險(xiǎn) 墊款： 80%進(jìn)口 業(yè)務(wù)糾紛 監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰：美國(guó)、瑞聯(lián) ?國(guó)際結(jié)算墊款的原因 外部原因 內(nèi)部原因 國(guó)際結(jié)算墊款的原因 ? 外部原因 ? 挪用進(jìn)口押匯 — 房地產(chǎn)、基建、拆借、流動(dòng)資金、出口環(huán)節(jié) ? 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)變化 94年鋼材、 95年原糖、 93年項(xiàng)目（ L/G） ? 國(guó)際市場(chǎng)變化 — 無(wú)理拒付、 ? 打包貸款 97危機(jī) ? 貿(mào)易欺詐 — 進(jìn)口假單據(jù) ? 內(nèi)部原因 ? 違規(guī)操作 1）違規(guī)開(kāi)證授信 — 超授信額度 2）開(kāi)立無(wú)貿(mào)易背景信用證 — 倉(cāng)單承兌、期貨交易 3）編造業(yè)務(wù)，為客戶融資 4）越權(quán)開(kāi)證授信，越權(quán)提供融資 — 辦事處 300萬(wàn)、拆分合同 11L/C、 99萬(wàn)、 5）管理混亂、業(yè)務(wù)手續(xù)不健全 — 客戶資料、業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)記錄 國(guó)際結(jié)算墊款的原因 6）利用融資科目繞信貸規(guī)模放款 — 無(wú)單押匯 7）違反財(cái)會(huì)制度，融資，保證金科目使用混亂 ? 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弱 — 競(jìng)爭(zhēng) 1）保證金比例低、反擔(dān)保無(wú)力 2）轉(zhuǎn)讓 L/C、不符點(diǎn)單據(jù)押匯 3）異常交易重視不夠 — 開(kāi)證 3交單 4）未做好開(kāi)證、融資前后對(duì)客戶付款情況的分析和監(jiān)督 5）操作失誤 — 匯款頭寸、銀行 ID碼 6）業(yè)務(wù)素質(zhì)低下 無(wú)理拒付敗訴 其他 內(nèi)外勾結(jié)套匯 —— 匯出、匯入、出口退稅 人民幣預(yù)期升值 — 預(yù)收貨款增大、拖延付款增多 資本項(xiàng)下違規(guī)結(jié)匯 外匯貸款結(jié)匯、外債結(jié)匯、股權(quán)轉(zhuǎn)讓款結(jié)匯 銀監(jiān)局檢查的要點(diǎn) ? 外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)許可證 ? 業(yè)務(wù)權(quán)限 ? 各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程及內(nèi)控制度 ? 法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)章制度、國(guó)際慣例 ? 業(yè)務(wù)檔案是否健全 ? 申請(qǐng)書(shū)、合同、協(xié)議：內(nèi)容、章、簽字、法律效力 ? 業(yè)務(wù)登記簿、會(huì)計(jì)帳簿核對(duì)（總帳與分戶帳）、不漏檢 ? 業(yè)務(wù)逐級(jí)審批制度 ? 墊款及業(yè)務(wù)糾紛檔案 新、舊 ? 業(yè)務(wù)收費(fèi)、 ? 貿(mào)易真實(shí)性（銀行、海關(guān)、外匯局、原始檔案） 謝謝?。?！ ? 謝 謝 :53:2023:5310::53 10:5310:53::53:20 2023年 2月 1日星期三 10時(shí) 53分 20秒 ? 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 , February 1, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 10:53:2023:53:2023:532/1/2023 10:53:20 AM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 :53:2023:53Feb231Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 10:53:2023:53:2023:53Wednesday, February 1, 2023 ? 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 :53:2023:53:20February 1, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 2月 1日星期三 上午 10時(shí) 53分 20秒 10:53: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 。 2023年 2月 上午 10時(shí) 53分 :53February 1, 2023 ? 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 2月 1日星期三 10時(shí) 53分 20秒 10:53:201 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 上午 10時(shí) 53分 20秒 上午 10時(shí) 53分 10:53: ? 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , February 1, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 10:53:2023:53:2023:532/1/2023 10:53:20 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 :53:2023:53Feb231Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 10:53:2023:53:2023:53Wednesday, February 1, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 :53:2023:53:20February 1, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 1日星期三 上午 10時(shí) 53分 20秒 10:53: ? 1楚塞三湘接，荊門(mén)九派通。 。 2023年 2月 上午 10時(shí) 53分 :53February 1, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023年 2月 1日星期三 10時(shí) 53分 20秒 10:53:201 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 上午 10時(shí) 53分 20秒 上午 10時(shí) 53分 10:53: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 , February 1, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 10:53:2023:53:2023:532/1/2023 10:53:20 AM ? 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :53:2023:53Feb231Feb23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 10:53:2023:53:2023:53Wednesday, February 1, 2023 ? 1知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :53:2023:53:20February 1, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 2月 1日星期三 上午 10時(shí) 53分 20秒 10:53: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 2023年 2月 上午 10時(shí) 53分 :53February 1, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 2月 1日星期三 10時(shí) 53分 20秒 10:53:201 February 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 上午 10時(shí) 53分 20秒 上午 10時(shí) 53分 10:53: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
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