銷售面談九個步驟(編輯修改稿)
2025-01-31 07:03 本頁面
【文章內容簡介】 0元 … 而如果沒有這筆錢的話，就更加需要有一個人壽保險計劃來保障生活。 目 的：計算基本保障額度 24 目 的： 找尋客戶的資產及負債狀況 讓客戶明確一般家庭都有一小部分收入?yún)⒓蛹彝ケＵ嫌媱? 資料收集四：收入分配情況 4050% 衣食住行家庭基本生活支出 10%左右 人情往來 各種投資 住房、股票、基金、珠寶等 儲蓄 每月收入的 5%15% 家庭保障計劃 ① ② ③ ④ ⑤ ⑥ 25 中高端客戶的“魂” 26 ? 步驟七：激發(fā)客戶需求 目的：讓客戶知道保險是什么？為什么要買？ 清晰明確知道要買多少？ 內容： 平衡理財四大帳戶 張先生與李先生的故事（講故事） 保險三原則 27 國際標準普爾家庭資產象限圖 理財 就是做風險的管理和資產的匹配，首先讓財富安全進而達到財務自由 。 理財制勝的關鍵是時間和復利的綜合效果， 按年收入計算 。 現(xiàn)金帳戶 （要花的錢） 短期消費 要點： 36個月的生活費 如：活期存款 信用卡 占比 10％ 杠桿帳戶 （保命的錢） 意外重疾保障 要點：丏款丏用、以小博大，解決家庭急用的大額支出 如：社保、保障型保險 占比 30％ 投資收益帳戶 （生錢的錢） 安全帳戶 （保本升值的錢） 重在收益 要點：用錢賺錢，獲取高收益 高收益高風險 短期性波動性 如：股票、基金、房產、實業(yè)投資等 占比 20％ 占比 40％ 保本升值 要點：本金安全、收益穩(wěn)定、持續(xù)增長 適用養(yǎng)老金和子女教育金的儲備 如：定期存款、債券、信托、理財分紅型保險 平衡理財四大帳戶 28 李先生 張先生 22萬元 22萬元投資 收益率 10% 本利收益 +外借 留下 本利收益 26萬 22萬元 20萬元投資 收益率 10% 留下 39萬生活費用 2萬元購買 保障型保險 保險賠付 59萬 成本 6萬元 3年后兩人均因大病住院 治療費用 40萬 經過科學治療后 病人康復出院 結論：財務安排不同，結果大不相同 保險，不一定讓你更富有，但能防止你走向貧窮！ 選擇比努力更重要 29
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