ib業(yè)務的風險管理(編輯修改稿)
2025-01-30 13:48 本頁面
【文章內容簡介】 ?形成全員的風險意識、掌握現(xiàn)代風險管理理論和方法； ?建立完善的風險控制制度、出臺詳細的風險操作指標。 IB業(yè)務的主要風險 業(yè)務制度不健全導致的風險 從長遠來看 ， 券商 IB業(yè)務的真正風險是制度不健全的風險 。 業(yè)務制度建設主要是圍繞開戶 、 委托 、 申報等環(huán)節(jié)展開 。 業(yè)務制度必須隨著交易所規(guī)則 、 國家有關政策法規(guī)的變化而不斷改進 ， 否則就會引發(fā)風險 。 IB業(yè)務的主要風險 具體表現(xiàn)在以下幾個方面： （ l） 開戶環(huán)節(jié)的風險 。 目前期貨公司的營業(yè)網點少 ， 必將借助證券公司營業(yè)部網絡來進行產品推薦與客戶開發(fā) 。 雖然由證券公司充當期貨公司的介紹經紀人的模式在國際市場上頗為流行 ， 但在我國股指期貨市場開立初期仍然會出現(xiàn)一些問題 。 例如： ?缺少充足的執(zhí)業(yè)客戶服務人員 ， 不能準確地向客戶揭示股指期貨交易風險； ?沒有對 IB開發(fā)的客戶進行嚴格地資質審核 ， 出現(xiàn)虛假賬戶； ?主動降低市場進入門檻 ， 使風險承擔能力較弱的客戶進入股指期貨市場； ?客戶經理利用公司內控機制不完善 ， 欺騙客戶為己謀利 。 IB業(yè)務的主要風險 （ 2） 交易差錯風險 ?在業(yè)務高峰時 ， 下單的客戶很多 ， 證券公司可能由于處理能力不足致使客戶委托未能及時執(zhí)行 ，使客戶轉向別的營業(yè)部 ， 客戶流失造成損失； ?對突發(fā)事件應急處理能力差 、 效率低 ， 造成不必要的經濟損失和機會的喪失； ?操作人員往往可能忙中出錯 ， 發(fā)生操作失誤 、 反向操作或委托內容不全等事故 ， 不能為投資者下單交易提供便利 ， 產生糾紛 ， 給證券公司造成損失 。 IB業(yè)務的主要風險 （ 3） 委托環(huán)節(jié)的風險 可能引發(fā)證券公司風險的環(huán)節(jié)包括： ? 投資者出具委托單給券商； ? 券商核實填單人是否有資格； ? 委托單內容是否真實合規(guī) ， 審查無誤后 ， 券商將委托單交付給期貨公司 ， 如果委托單交付不及時或忙中出錯 ， 證券公司將承擔相應的風險 。 IB業(yè)務的主要風險 （ 4） 申報環(huán)節(jié)的風險 申報是指證券公司審查委托人的資料準確無誤后 ， 將委托要求如實地報往有 IB業(yè)務往來的期貨公司的過程 。 申報過程的風險主要來自于疏忽大意 、 證券公司申報通訊故障等 。 IB業(yè)務的主要風險 （ 5）證券公司泄密引致的風險 券商對投資者的開戶資料及證券買賣等交易情況負有保密責任，主管部門、交易所或非司法機關有調查要求，券商保密措施不當，泄露投資者資料，
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