市場營銷第二章中央銀行業(yè)務(wù)(銀行經(jīng)營管理學(xué),樸明根主編)(編輯修改稿)
2025-01-28 04:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 不動產(chǎn)信用控制、證券市場信用控制和優(yōu)惠利率四種。 ? 1．消費信用控制 ? 2．證券市場信用控制 ? 3．不動產(chǎn)信用控制 ? 4．優(yōu)惠利率 ? (三 )中央銀行其他貨幣政策工具 ? 1．直接信用控制 ? 直接信用控制是中央銀行以行政命令等方式對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行的直接干預(yù)和控制。其手段主要有利率上限、信用配額管理、流動性比率管理、直接干預(yù)和特種存款五種方式。 ? 2．間接信用指導(dǎo) ? 間接信用指導(dǎo)是指中央銀行運用各種間接辦法對商業(yè)銀行的信用業(yè)務(wù)施加影響的一種控制手段，主要包括道義勸告和窗口指導(dǎo)兩種方式。 ? 三、中央銀行貨幣政策傳導(dǎo)機制 ? 中央銀行貨幣政策傳導(dǎo)機制是中央銀行運用貨幣政策工具影響中介目標(biāo)，進而影響經(jīng)濟體系內(nèi)的各種經(jīng)濟變量，從而實現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)的途徑和過程。 ? (一 )貨幣政策的一般傳導(dǎo)機制 ? 1．從中央銀行至金融機構(gòu)和金融市場 ? 2．從金融機構(gòu)和金融市場至企業(yè)和居民 ? 3．從企業(yè)、居民的投資和消費至產(chǎn)量、物價、就業(yè)、國際收支的變動 ? (二 )貨幣政策傳導(dǎo)渠道 ? 1．貨幣傳導(dǎo)渠道 ? 2．信貸傳導(dǎo)渠道 ? 3．資本市場傳導(dǎo)渠道 第五節(jié) 中央銀行業(yè)務(wù)與資產(chǎn)負(fù)債表 ? 一、中央銀行業(yè)務(wù)活動的一般原則 ? (一 )非盈利性 ? (二 )流動性 ? (三 )主動性 ? (四 )公開性 ? (五 )相對獨立性 ? 二、中央銀行業(yè)務(wù)活動的一般分類 ? (一 )銀行性業(yè)務(wù) ? 銀行性業(yè)務(wù)是指中央銀行作為發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行所從事的業(yè)務(wù)。 ? (二 )管理性業(yè)務(wù) ? 管理性業(yè)務(wù)是指中央銀行作為一國最高金融管理當(dāng)局所從事的業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)主要服務(wù)于中央銀行履行宏觀金融管理的職責(zé)，主要包括金融調(diào)查統(tǒng)計業(yè)務(wù)和對金融機構(gòu)的稽核、檢查、審計業(yè)務(wù)等。 ? 三、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 ? 中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表是反映其基本業(yè)務(wù)活動的綜合會計記錄，是中央銀行發(fā)揮職能的基本體現(xiàn)。要了解中央銀行的業(yè)務(wù)活動和資產(chǎn)負(fù)債的情況，必須首先了解中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及其構(gòu)成。 ? 為了便于各國之間相互比較和了解，國際貨幣基金組織定期編制的《國際金融統(tǒng)計》刊物，以相對統(tǒng)一的口徑提供了各成員國中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的基本格式，稱之為“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”，表 22為國際貨幣基金組織提供的貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表的主要項目。 表 22 簡化的貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表 資 產(chǎn) 負(fù) 債 國外資產(chǎn) 儲備貨幣 國內(nèi)資產(chǎn)對中央政府的債權(quán) 定期儲備和外幣存款 國內(nèi)資產(chǎn)對各級地方政府的債權(quán) 發(fā)行債券 國內(nèi)資產(chǎn)對存款貨幣銀行的債權(quán) 進口抵押和限制存款 國內(nèi)資產(chǎn)對非貨幣金融機構(gòu)的債權(quán) 對外負(fù)債 國內(nèi)資產(chǎn)對非金融政府企業(yè)的債權(quán) 中央政府存款 國內(nèi)資產(chǎn)對私人部門的債權(quán) 對等基金 政府貸款基金 資本項目 其他 ? (一 )資產(chǎn) ? 一國貨幣當(dāng)局的資產(chǎn)包括兩大類：國外資產(chǎn)和國內(nèi)資產(chǎn)。 ? 1．國外資產(chǎn) ? 國外資產(chǎn)主要包括中央銀行持有的可自由兌換外匯、黃金儲備、不可自由兌換的外匯、地區(qū)貨幣合作基金、國庫中的外國資產(chǎn)、其他官方的國外資產(chǎn)、對外國政府和外國金融機構(gòu)貸款、未在別處列出的其他官方國外資產(chǎn)、在國際貨幣基金組織中的儲備頭寸和特別提款權(quán)持有額等。 ? 2．國內(nèi)資產(chǎn) ? 國內(nèi)資產(chǎn)主要由中央銀行對政府、金融機構(gòu)和其他部門的債權(quán)構(gòu)成。 ? (1) 對中央政府的債權(quán)也就是中央政府對中央銀行的債務(wù)，它包括中央銀行所持有的國庫券、政府債券、財政短期貸款、對國庫的貸款和墊款以及法律允許的透支額等。 ? (2) 對各級地方政府的債權(quán)是指地方政府對中央銀行的債務(wù)，包括中央銀行所持有的地方政府債券和其他證券、貸款、墊款等。 ? (3) 對存款貨幣銀行的債權(quán)是指存款貨幣銀行對中央銀行的債務(wù)，包括再貼現(xiàn)、擔(dān)保信貸、貸款、回購協(xié)議、其他債權(quán)和中央銀行在一些銀行的存款等。 ? (4) 對非貨幣金融機構(gòu)的債權(quán)與上面對存款貨幣銀行的債權(quán)二者內(nèi)容基本相同，區(qū)別在于債權(quán)對象是兩類不同的金融機構(gòu)。 ? (5) 對非金融政府企業(yè)債權(quán)是指中央銀行持有的“為政府所有和控制并大規(guī)模向公眾出售工業(yè)或商業(yè)貨物和勞務(wù)的企業(yè)”的債權(quán)，包括票據(jù)、證券、國內(nèi)貨幣墊款、外幣貸款和墊款、非金融政府企業(yè)的出口資金融通、長期發(fā)展貸款和其他放款等。 ? (6) 對私人部門債權(quán)是指中央銀行對非金融私人企業(yè)、家庭及私人非盈利組織的債權(quán)，主要包括對私人票據(jù)的直接貼現(xiàn)、對企業(yè)和個人的直接擔(dān)保貸款、對中央銀行職工提供的抵押貸款和消費貸款以及在公開市場購買的私人企業(yè)的證券等。 ? (二 )負(fù)債 ? 1．儲備貨幣 ? 2．定期儲備和外幣存款 ? 3．發(fā)行債券 ? 4．進口抵押和限制存款 ? 5．對外負(fù)債 ? 6．中央政府存款 ? 7．對等基金 ? 8．政府貸款基金 ? 9．資本項目 ? 10．其他 第六節(jié) 中央銀行業(yè)務(wù)管理 ? 一、中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理 ? (一 )貨幣發(fā)行業(yè)務(wù) ? 1 ? 世界各國中央銀行發(fā)行貨幣時一般都遵循以下原則
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