某銀行貿(mào)易融資產(chǎn)品綜述(編輯修改稿)
2025-01-22 17:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 品一覽 國內(nèi)保理 國內(nèi)綜合保理 商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 國內(nèi)綜合保理 買方融資 國內(nèi)綜合保理 供應(yīng)鏈融資 國內(nèi)綜合保理 報表融資 工程項下 商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 應(yīng)收賬款管理 應(yīng)收賬款管理 國內(nèi) C保理 出口雙保理 ? 買方市場的形成使信用證在國際結(jié)算中的使用比例不斷下降，出口商不得不大量采用賒銷的結(jié)算方式，為解決賒銷給出口商帶來的問題，我行與國外進口保理商配合，為出口商提供集資信調(diào)查、融資、帳款管理、催收、壞帳擔保于一體的出口雙保理服務(wù) ? 我行目前已與 40個國家和地區(qū)的 70余家保理商簽有合作協(xié)議，我行出口雙保理可涉及的國家和地區(qū)包括歐、美、加、東南亞的大部分國家和地區(qū)，中東、南美、非洲的部分國家和地區(qū) 出口雙保理流程示意圖 出口商 出口保理商 進口保理商 進口商 出口雙保理－案例 ? S公司是一家民營企業(yè)，生產(chǎn)家用炊具。憑著靈活的機制，該公司于上世紀 90年代后期崛起，兼并了一批國營老廠，到 1999年其銷售額、利潤率、市場份額均位列國內(nèi)同類企業(yè)之首。但 2023年以后，公司開始面臨日益激烈的市場競爭，國內(nèi)市場份額及利潤率均大幅下降。公司決定實施“走出去”戰(zhàn)略，拓展海外市場，重點在美國與香港。由于 S公司品牌在海外知名度不高，很難打進美國、香港等地一流的超市，故開始只能從二流超市、批發(fā)商做起，但美國與香港的進口商均拒絕開證，要求 O/A90天。 S公司想開拓海外市場，又擔心進口商信用風險，同時其作為民營企業(yè)，也擔心資金周轉(zhuǎn)的問題，公司向我行尋求解決方案。 出口雙保理－案例 ? 我行向 S公司推介了出口雙保理解決方案，為 S公司分別向美國和香港的進口保理商申請保理額度，得到了進口保理商對兩地主要進口商的額度核準，進口商的信用風險得到了擔保 ? S公司出單后，我行未要求其提供任何抵質(zhì)押擔保即對其提供了融資，解決了公司流動資金緊張問題 ? 在我行出口雙保理業(yè)務(wù)支持下， S公司成功打開了美國與香港的市場，出口量不斷增長，品牌也逐漸為當?shù)厥袌稣J可。公司“走出去”的戰(zhàn)略獲得了成功，在國內(nèi)也成功上市 ? 此案例作為出口保理典型成功案例被刊登在 FCI 年報上 ? 出口商在境內(nèi)（實力強大，在出口保理商處授信充裕） ? 代理商在境外（出口商代理公司或窗口公司，規(guī)模有限，在進口保理商處授信困難） ? 最終買方在境外（實力強大，在進口保理商處授信充裕） ? 最佳方案：回流型保理 回流型保理 ? 進口商實力強大，不愿與出口商直接交易，只愿意采用 DDP或 LDP的結(jié)算模式 ? 出口商履約能力強，產(chǎn)品不易發(fā)生爭議 ? 在境外使用子公司專門進行產(chǎn)品銷售（最好是全資附屬子公司，只銷售出口商一家的產(chǎn)品）。子公司實力有限，無法獲得進口保理商的保理額度 回流型保理 回流型保理 — 案例演示 進口保理商CIT 國內(nèi)生產(chǎn)商 S公司 國內(nèi)生產(chǎn)商在美國的分公司 S1公司 物流 物流 出口保理商BOC 最終買方 WALMART 發(fā)票 2 EDI發(fā)票 發(fā)票 1 中國銀行出口貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹 ? 出口融信達 ? 保理 ? 福費廷 國內(nèi)市場領(lǐng)先的中行福費廷業(yè)務(wù) ? 國內(nèi)最早開辦福費廷業(yè)務(wù)的銀行 ? 業(yè)務(wù)量最大、業(yè)務(wù)品種最齊全 ? 中資銀行中可覆蓋地區(qū)最廣泛：包括南亞、中東、南美大部分高風險國家和地區(qū) ? 專業(yè)技術(shù)技能最強：中行代表被推選為國際福費廷協(xié)會 IFA董事及 IFA東北亞地區(qū)委員會主席 無追索權(quán)出口融資－福費廷 ? 服務(wù)內(nèi)容： 福費廷是指銀行 無追索權(quán) 地買入出口貿(mào)易產(chǎn)生的未到期應(yīng)收帳款； ? 特點： 福費廷最大的特點是 無追索權(quán) 。 在債權(quán)真實有效的前提下 ，如擔保銀行到期不付款，銀行無權(quán)向出口商追索。另一主要特點是特別適和中長期固定利率融資。當然，銀行也可提供短期福費廷融資，通常是 30天至 360天。 ? 產(chǎn)品功能 ：規(guī)避各類風險；改善現(xiàn)金流量；擴大融資規(guī)模；降低管理費用 福費廷產(chǎn)品一覽 保函項下 福費廷 票據(jù)項下 福費廷 信用證項下
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