某銀行貿(mào)易融資產(chǎn)品綜述(編輯修改稿)
2025-01-22 17:22 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 品一覽 國(guó)內(nèi)保理 國(guó)內(nèi)綜合保理 商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 國(guó)內(nèi)綜合保理 買(mǎi)方融資 國(guó)內(nèi)綜合保理 供應(yīng)鏈融資 國(guó)內(nèi)綜合保理 報(bào)表融資 工程項(xiàng)下 商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 應(yīng)收賬款管理 應(yīng)收賬款管理 國(guó)內(nèi) C保理 出口雙保理 ? 買(mǎi)方市場(chǎng)的形成使信用證在國(guó)際結(jié)算中的使用比例不斷下降，出口商不得不大量采用賒銷(xiāo)的結(jié)算方式，為解決賒銷(xiāo)給出口商帶來(lái)的問(wèn)題，我行與國(guó)外進(jìn)口保理商配合，為出口商提供集資信調(diào)查、融資、帳款管理、催收、壞帳擔(dān)保于一體的出口雙保理服務(wù) ? 我行目前已與 40個(gè)國(guó)家和地區(qū)的 70余家保理商簽有合作協(xié)議，我行出口雙保理可涉及的國(guó)家和地區(qū)包括歐、美、加、東南亞的大部分國(guó)家和地區(qū)，中東、南美、非洲的部分國(guó)家和地區(qū) 出口雙保理流程示意圖 出口商 出口保理商 進(jìn)口保理商 進(jìn)口商 出口雙保理－案例 ? S公司是一家民營(yíng)企業(yè)，生產(chǎn)家用炊具。憑著靈活的機(jī)制，該公司于上世紀(jì) 90年代后期崛起，兼并了一批國(guó)營(yíng)老廠，到 1999年其銷(xiāo)售額、利潤(rùn)率、市場(chǎng)份額均位列國(guó)內(nèi)同類(lèi)企業(yè)之首。但 2023年以后，公司開(kāi)始面臨日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)份額及利潤(rùn)率均大幅下降。公司決定實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，拓展海外市場(chǎng)，重點(diǎn)在美國(guó)與香港。由于 S公司品牌在海外知名度不高，很難打進(jìn)美國(guó)、香港等地一流的超市，故開(kāi)始只能從二流超市、批發(fā)商做起，但美國(guó)與香港的進(jìn)口商均拒絕開(kāi)證，要求 O/A90天。 S公司想開(kāi)拓海外市場(chǎng)，又擔(dān)心進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)其作為民營(yíng)企業(yè)，也擔(dān)心資金周轉(zhuǎn)的問(wèn)題，公司向我行尋求解決方案。 出口雙保理－案例 ? 我行向 S公司推介了出口雙保理解決方案，為 S公司分別向美國(guó)和香港的進(jìn)口保理商申請(qǐng)保理額度，得到了進(jìn)口保理商對(duì)兩地主要進(jìn)口商的額度核準(zhǔn)，進(jìn)口商的信用風(fēng)險(xiǎn)得到了擔(dān)保 ? S公司出單后，我行未要求其提供任何抵質(zhì)押擔(dān)保即對(duì)其提供了融資，解決了公司流動(dòng)資金緊張問(wèn)題 ? 在我行出口雙保理業(yè)務(wù)支持下， S公司成功打開(kāi)了美國(guó)與香港的市場(chǎng)，出口量不斷增長(zhǎng)，品牌也逐漸為當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)認(rèn)可。公司“走出去”的戰(zhàn)略獲得了成功，在國(guó)內(nèi)也成功上市 ? 此案例作為出口保理典型成功案例被刊登在 FCI 年報(bào)上 ? 出口商在境內(nèi)（實(shí)力強(qiáng)大，在出口保理商處授信充裕） ? 代理商在境外（出口商代理公司或窗口公司，規(guī)模有限，在進(jìn)口保理商處授信困難） ? 最終買(mǎi)方在境外（實(shí)力強(qiáng)大，在進(jìn)口保理商處授信充裕） ? 最佳方案：回流型保理 回流型保理 ? 進(jìn)口商實(shí)力強(qiáng)大，不愿與出口商直接交易，只愿意采用 DDP或 LDP的結(jié)算模式 ? 出口商履約能力強(qiáng)，產(chǎn)品不易發(fā)生爭(zhēng)議 ? 在境外使用子公司專(zhuān)門(mén)進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售（最好是全資附屬子公司，只銷(xiāo)售出口商一家的產(chǎn)品）。子公司實(shí)力有限，無(wú)法獲得進(jìn)口保理商的保理額度 回流型保理 回流型保理 — 案例演示 進(jìn)口保理商CIT 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)商 S公司 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)商在美國(guó)的分公司 S1公司 物流 物流 出口保理商BOC 最終買(mǎi)方 WALMART 發(fā)票 2 EDI發(fā)票 發(fā)票 1 中國(guó)銀行出口貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹 ? 出口融信達(dá) ? 保理 ? 福費(fèi)廷 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)領(lǐng)先的中行福費(fèi)廷業(yè)務(wù) ? 國(guó)內(nèi)最早開(kāi)辦福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的銀行 ? 業(yè)務(wù)量最大、業(yè)務(wù)品種最齊全 ? 中資銀行中可覆蓋地區(qū)最廣泛：包括南亞、中東、南美大部分高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū) ? 專(zhuān)業(yè)技術(shù)技能最強(qiáng)：中行代表被推選為國(guó)際福費(fèi)廷協(xié)會(huì) IFA董事及 IFA東北亞地區(qū)委員會(huì)主席 無(wú)追索權(quán)出口融資－福費(fèi)廷 ? 服務(wù)內(nèi)容： 福費(fèi)廷是指銀行 無(wú)追索權(quán) 地買(mǎi)入出口貿(mào)易產(chǎn)生的未到期應(yīng)收帳款； ? 特點(diǎn)： 福費(fèi)廷最大的特點(diǎn)是 無(wú)追索權(quán) 。 在債權(quán)真實(shí)有效的前提下 ，如擔(dān)保銀行到期不付款，銀行無(wú)權(quán)向出口商追索。另一主要特點(diǎn)是特別適和中長(zhǎng)期固定利率融資。當(dāng)然，銀行也可提供短期福費(fèi)廷融資，通常是 30天至 360天。 ? 產(chǎn)品功能 ：規(guī)避各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；改善現(xiàn)金流量；擴(kuò)大融資規(guī)模；降低管理費(fèi)用 福費(fèi)廷產(chǎn)品一覽 保函項(xiàng)下 福費(fèi)廷 票據(jù)項(xiàng)下 福費(fèi)廷 信用證項(xiàng)下
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