【文章內(nèi)容簡介】 比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔(dān)保合同無效。（ ）質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。（ ）抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。四、簡答題 請(qǐng)簡要說明抵押與質(zhì)押的聯(lián)系與區(qū)別。 簡述留置的法律特征。 比較連帶責(zé)任保證擔(dān)保與一般保證擔(dān)保的異同。 簡述抵押法律關(guān)系的內(nèi)容。五、案例分析題李某因業(yè)務(wù)需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺(tái)價(jià)值3萬元的筆記本電腦作抵押，雙方立有抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某又向乙借款3萬元，又以該電腦質(zhì)押，雙方立有質(zhì)押字據(jù)，并由乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件，李某業(yè)務(wù)受到重大損失，無力償還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后又發(fā)現(xiàn)，乙在占有電腦期間，不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費(fèi)，現(xiàn)電腦已被丙留置。依據(jù)此案例，回答下列問題：（1）李某與甲之間的抵押關(guān)系是否有效？為什么？（2）李某與乙之間的質(zhì)押關(guān)系是否有效？為什么？（3）對(duì)電腦甲要行使抵押權(quán)，乙要行使質(zhì)押權(quán)，丙要行使留置權(quán)，應(yīng)由誰優(yōu)先行使其權(quán)利？為什么？1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務(wù)，向甲借款12萬，期限為一年，甲要求廖某提供擔(dān)保，廖某請(qǐng)A公司提供擔(dān)保，A公司表示用一份購銷合同作抵押擔(dān)保。該購銷合同載明：A公司售予X商店一批貨物，價(jià)值8萬元，X商店應(yīng)于1999年2月5日前付清全部價(jià)款給A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合同為標(biāo)的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔(dān)保，后廖某又請(qǐng)B公司公關(guān)部出具了4萬元的擔(dān)保書。1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務(wù)受挫，無力清償借款。甲向A公司實(shí)施抵押權(quán)，但X商店還未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善，處于破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權(quán)。甲又要求B公司公關(guān)部償還其所擔(dān)保的4萬元債務(wù)。但公關(guān)部認(rèn)為自己是B公司的一個(gè)分支機(jī)構(gòu)，沒有獨(dú)立財(cái)產(chǎn)權(quán)，沒有償付能力，讓甲找B公司。B公司認(rèn)為公關(guān)部是以自己的名義而不是以B公司名義設(shè)立擔(dān)保，因而拒絕廖某的要求。問：（1）廖某與A公司之間是否形成擔(dān)保關(guān)系？請(qǐng)說明理由。　?。?）甲對(duì)A公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男Я?？?qǐng)說明理由?！　。?）甲與B公司公關(guān)部的擔(dān)保合同是否有效？請(qǐng)說明理由?！　　　　　　　　　　　　　　　　督鹑诜ㄒ?guī)》作業(yè) （第三次）第六章 信托法 一、單項(xiàng)選擇題我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（ ）A、《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》 B、《中華人民共和國證券法》C、《中華人民共和國信托法》 D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（ ）A、麻醉品 B、放射物品C、國家級(jí)文物 D、軟件版權(quán)有權(quán)申請(qǐng)撤銷可撤銷信托行為的人是（ ）A、對(duì)信托財(cái)產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護(hù)人C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是（ ）A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 B、 信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。C、 委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為D、 任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理設(shè)立信托公司應(yīng)由（ ）審查批準(zhǔn)。A、財(cái)政部 B、中國保監(jiān)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì) D、中國人民銀行共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人（ ）A、不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任C、在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 D、若無過錯(cuò)可以免責(zé)信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（ ）年。A、5 B、10 C、15 D、20下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是（ ）A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目B、了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊(cè)資本的是（ ）A、 實(shí)繳貨幣資本 B、不動(dòng)產(chǎn)C、有價(jià)證券 D、以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)受益人自（ ）起享有信托受益權(quán)。A、信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B、信托生效之日C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項(xiàng)選擇題 我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ ）A、書面合同 B、遺囑C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括 （ ）A、受托人 B、委托人 C、債權(quán)人 D、第三人設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是（ ）A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托財(cái)產(chǎn)的種類和范圍根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（ ）A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托下列情況中委托人可以變更受益人的是（ ）A、 受益人對(duì)委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的B、 經(jīng)受益人同意的C、 信托文件另有規(guī)定的其他情形D、 受益人喪失行為能力的按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（ ）A、有限責(zé)任公司 B、國有獨(dú)資公司C、股份有限公司 D、兩合公司 目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ ）A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（ ）A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) B、信托被解除C、信托當(dāng)事人協(xié)商同意 D、受托人的辭職或死亡下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（ ）A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B、救濟(jì)貧困 C、發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè) D、證券投資公司型基金信托的形式可分為（ ）A、 契約型 B、開放型 C、混合型 D、封閉型三、判斷題委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。 （ ）信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。（ ）屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。（ ）當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。（ ）人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。（ ）非信托公司的任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（ ）信托因受托人的辭任而終止。（ ）信托終止后，對(duì)可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財(cái)產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。（ ）委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。（ ）公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實(shí)施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。（ ）四、簡答題 試述信托的基本構(gòu)成要素 簡要說明信托與代理的區(qū)別 試述信托設(shè)立行為無效的主要情形 簡要說明受托人與信托財(cái)產(chǎn)的關(guān)系五、案例分析題A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價(jià)值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運(yùn)用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后，A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn)，A公司的債權(quán)人請(qǐng)求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財(cái)產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中有2000萬元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設(shè)立抵押擔(dān)保。請(qǐng)問：（1）該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財(cái)產(chǎn)？為什么？（2）A公司對(duì)該筆信托財(cái)產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？（3）對(duì)其中設(shè)立了抵押擔(dān)保的2000萬元資產(chǎn)，相關(guān)債權(quán)人可否申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行，將其追回受償？理由何在？某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負(fù)責(zé)將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在甲公司對(duì)該筆資金的運(yùn)營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進(jìn)行管理，且未單獨(dú)立賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報(bào)，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報(bào)的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務(wù)繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運(yùn)乙企業(yè)信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，造成了300萬元的損失。請(qǐng)問：（1）甲信托投資公司對(duì)乙企業(yè)的信托財(cái)產(chǎn)在賬目設(shè)立管理上存在什么問題？（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報(bào)的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運(yùn)的行為是否恰當(dāng)？為什么？造成的300萬元損失由誰承擔(dān)？　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第七章 證券法一、單項(xiàng)選擇題按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（ ）A、股票和債券 B、上市證券和非上市證券C、貨幣證券和資本證券 D、公募證券和私募證券下列各項(xiàng)中不屬于我國證券法的原則的一項(xiàng)是（ ）。A、公開、公平、公正原則 B、利益均衡原則C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 D、合法性原則我國證券公司分為綜合類證券公司和（ ）證券公司。A、經(jīng)紀(jì)類 B、自營類C、承銷類 D、非綜合類我國的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（ ）。A、國家證券管理委員會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、中國人民銀行下列關(guān)于我國當(dāng)前證券交易活動(dòng)的表述中，正確的是：（ ）A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價(jià)交易方式B、證券交易的當(dāng)事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動(dòng) 收購要約期滿，收購要約人持有的普通股達(dá)到上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的（ ）以上的，該公司應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止交易。A、50% B、75% C、80% D、90%單位和個(gè)人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為是：（ ）A、虛假陳述 B、操縱市場行為C、欺詐客戶 D、內(nèi)幕交易行為股份公司當(dāng)年向原股東配售的新股，按票面價(jià)值計(jì)算的總額，不得超過公司原股本總額的（ ）。A、10% B、20% C、30% D、50%下列人員中可以開戶買賣股票的有：（ ）A、證券交易所管理人員B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員C、未滿十八歲者D、國家公務(wù)員王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（ ）A、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請(qǐng)開戶登記，進(jìn)行個(gè)人股票買賣活動(dòng)；B