【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份暫行規(guī)定為規(guī)范首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東向投資者公開(kāi)發(fā)售股份行為，我會(huì)制定了《首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份暫行規(guī)定》，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。 　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)　　2013年12月2日　　首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份暫行規(guī)定　　第一條為規(guī)范首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東向投資者公開(kāi)發(fā)售股份的行為，根據(jù)《公司法》、《證券法》、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》、《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》、《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》等制定本規(guī)定?！　〉诙l本規(guī)定所稱(chēng)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份是指發(fā)行人首次公開(kāi)發(fā)行新股時(shí)，公司股東將其持有的股份以公開(kāi)發(fā)行方式一并向投資者發(fā)售的行為(即老股轉(zhuǎn)讓).　　第三條首次公開(kāi)發(fā)行股票，既包括公開(kāi)發(fā)行新股，也包括公司股東公開(kāi)發(fā)售股份。　　公司股東公開(kāi)發(fā)售股份應(yīng)當(dāng)遵守《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行價(jià)格應(yīng)當(dāng)與新發(fā)行股票的價(jià)格相同?！　〉谒臈l公司股東應(yīng)當(dāng)遵循平等自愿的原則協(xié)商確定首次公開(kāi)發(fā)行時(shí)各自公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量。　　第五條公司首次公開(kāi)發(fā)行時(shí)，公司股東公開(kāi)發(fā)售的股份，其已持有時(shí)間應(yīng)當(dāng)在36個(gè)月以上?！　」竟蓶|公開(kāi)發(fā)售股份后，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)不得發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人不得發(fā)生變更?！　〉诹鶙l公司股東公開(kāi)發(fā)售的股份，權(quán)屬應(yīng)當(dāng)清晰，不存在法律糾紛或質(zhì)押、凍結(jié)及其他依法不得轉(zhuǎn)讓的情況?！　〉谄邨l公司股東擬公開(kāi)發(fā)售股份的，應(yīng)當(dāng)向發(fā)行人董事會(huì)提出申請(qǐng)；需要相關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)事先取得相關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)文件。　　發(fā)行人董事會(huì)應(yīng)當(dāng)依法就本次股票發(fā)行方案作出決議，并提請(qǐng)股東大會(huì)批準(zhǔn)?！　〉诎藯l發(fā)行人與擬公開(kāi)發(fā)售股份的公司股東應(yīng)當(dāng)就本次發(fā)行承銷(xiāo)費(fèi)用的分?jǐn)傇瓌t進(jìn)行約定，并在招股說(shuō)明書(shū)等文件中披露相關(guān)信息?！　〉诰艞l公司股票發(fā)行方案應(yīng)當(dāng)載明本次公開(kāi)發(fā)行股票的數(shù)量。公司發(fā)行新股的同時(shí)，其股東擬公開(kāi)發(fā)售股份的，發(fā)行方案應(yīng)當(dāng)載明公司預(yù)計(jì)發(fā)行新股數(shù)量、公司相關(guān)股東預(yù)計(jì)公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量和上限，并明確新股發(fā)行與老股轉(zhuǎn)讓數(shù)量的調(diào)整機(jī)制?！　」拘鹿砂l(fā)行數(shù)量應(yīng)當(dāng)根據(jù)募投項(xiàng)目資金需求合理確定。根據(jù)詢(xún)價(jià)結(jié)果，若預(yù)計(jì)新股發(fā)行募集資金額超過(guò)募投項(xiàng)目所需資金總額的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)減少新股發(fā)行數(shù)量，同時(shí)可以調(diào)整公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量，但不能超過(guò)發(fā)行方案載明的公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量上限，且新股與公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的實(shí)際發(fā)行總量不得超過(guò)發(fā)行方案載明的本次公開(kāi)發(fā)行股票的數(shù)量?！　〉谑畻l發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在招股說(shuō)明書(shū)扉頁(yè)載明公司擬發(fā)行新股和公司股東擬公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量，并提示股東公開(kāi)發(fā)售股份所得資金不歸公司所有；在招股說(shuō)明書(shū)披露本次公開(kāi)發(fā)行的股數(shù)、預(yù)計(jì)發(fā)行新股數(shù)量和公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的數(shù)量、發(fā)行費(fèi)用的分?jǐn)傇瓌t及擬公開(kāi)發(fā)售股份的股東情況，包括股東名稱(chēng)、持股數(shù)量及擬公開(kāi)發(fā)售股份數(shù)量等?！　“l(fā)行公告應(yīng)該披露公司股東擬公開(kāi)發(fā)售股份總數(shù)及股東名稱(chēng)、各自公開(kāi)發(fā)售股份數(shù)量等情況，并提示投資者關(guān)注公司將不會(huì)獲得公司股東公開(kāi)發(fā)售股份所得資金?！　〉谑粭l發(fā)行價(jià)格確定后，投資者網(wǎng)上申購(gòu)前，發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)(主承銷(xiāo)商)應(yīng)當(dāng)披露新發(fā)行股票及公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的具體數(shù)量及擬公開(kāi)發(fā)售股份的股東名稱(chēng)及數(shù)量。　　第十二條首次公開(kāi)發(fā)行時(shí)，擬公開(kāi)發(fā)售股份的公司股東屬于下列情形之一的，招股說(shuō)明書(shū)及發(fā)行公告應(yīng)當(dāng)說(shuō)明并披露此次股東公開(kāi)發(fā)售股份事項(xiàng)對(duì)公司控制權(quán)、治理結(jié)構(gòu)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等產(chǎn)生的影響，提示投資者就上述事項(xiàng)予以關(guān)注：　　(一)公司控股股東；　　(二)持股10%以上的股東；　　(三)本次公開(kāi)發(fā)行前36個(gè)月內(nèi)擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、核心技術(shù)人員的股東；　　(四)對(duì)發(fā)行人經(jīng)營(yíng)有重大影響或與發(fā)行人有特殊關(guān)系的其他股東；　　(五)上述股東的關(guān)聯(lián)方或一致行動(dòng)人?！　〉谑龡l保薦機(jī)構(gòu)、發(fā)行人律師應(yīng)當(dāng)按照?qǐng)?zhí)業(yè)規(guī)范就公司股東公開(kāi)發(fā)售股份是否符合法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，是否履行相關(guān)決策或?qū)徟绦?，所公開(kāi)發(fā)售的股份是否存在權(quán)屬糾紛或存在質(zhì)押、凍結(jié)等依法不得轉(zhuǎn)讓的情況進(jìn)行充分盡職調(diào)查，并對(duì)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份后公司股權(quán)結(jié)構(gòu)是否發(fā)生重大變化、實(shí)際控制人是否發(fā)生變更發(fā)表意見(jiàn)，分析公司股東股份公開(kāi)發(fā)售事項(xiàng)對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的具體影響?！　〉谑臈l公司股東公開(kāi)發(fā)售股份的登記、結(jié)算等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合證券交易所、證券登記結(jié)算公司制訂的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定?！　〉谑鍡l公司股東公開(kāi)發(fā)售股份應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定及國(guó)家法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定。存在違法違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行查處；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任。中國(guó)人民銀行令〔2013〕第1號(hào)《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，中國(guó)人民銀行制定了《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》，經(jīng)2013年9月18日第14次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2013年12月20日起施行。行長(zhǎng)：周小川2013年11月15日征信機(jī)構(gòu)管理辦法　第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)征信業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱(chēng)征信機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立、主要經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。第三條 中國(guó)人民銀行依法履行對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在總行的授權(quán)范圍內(nèi)，履行對(duì)轄區(qū)內(nèi)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)。第四條 征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行的規(guī)定，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，不得侵犯他人合法權(quán)益?！〉诙?機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止第五條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。第六條 設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，除應(yīng)當(dāng)符合《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有健全的組織機(jī)構(gòu)；（二）有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度；（三）個(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國(guó)家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)。《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第六條第一項(xiàng)所稱(chēng)主要股東是指出資額占公司資本總額5%以上或者持股占公司股份5%以上的股東。第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：（一）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；（二）征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)策略等；（三）公司章程；（四）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說(shuō)明；（五）主要股東最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告；（六）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明；（七）組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說(shuō)明；（八）已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等；（九）具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告，關(guān)于信息安全保障措施的說(shuō)明和相關(guān)安全保障制度；（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；（十一）工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)復(fù)印件。中國(guó)人民銀行可以通過(guò)實(shí)地調(diào)查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。第八條 中國(guó)人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng)：（一）擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍；（二）擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的資本；（三）擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份；（四）擬任征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單。第九條 中國(guó)人民銀行自受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起60日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行審查，并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定。第十條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個(gè)人征信機(jī)構(gòu)，憑個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。第十一條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬合并或者分立的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明申請(qǐng)和理由，并提交相關(guān)證明材料。中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。第十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬變更資本、主要股東的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，說(shuō)明變更事項(xiàng)和變更理由，并提交相關(guān)證明材料。中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。第十三條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已經(jīng)進(jìn)行充分論證；（二）最近3年無(wú)受到重大行政處罰的記錄。第十四條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料：（一）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表；（二）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（三）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)分析和經(jīng)營(yíng)方針等；（四）針對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險(xiǎn)防范措施；（五）個(gè)人征信機(jī)構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明；（六）擬任職的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履歷材料。中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。第十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、法定代表人的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)變更個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證記載事項(xiàng)。個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證記載事項(xiàng)變更后，向公司登記機(jī)關(guān)申辦變更登記，并自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予變更之日起20日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行備案。第十六條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示。第十七條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，不得涂改、倒賣(mài)、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。第十八條 個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期為3年。有效期屆滿(mǎn)需要續(xù)展的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿(mǎn)60日前向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，換發(fā)個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。有效期屆滿(mǎn)不再續(xù)展的，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿(mǎn)60日前向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依照本辦法第二十條的規(guī)定，妥善處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)，辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷(xiāo)手續(xù)；個(gè)人征信機(jī)構(gòu)在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿(mǎn)60日前未提出續(xù)展申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可以在個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期屆滿(mǎn)之日注銷(xiāo)其個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。第十九條 設(shè)立企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)辦理備案，并提交下列材料：（一）企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案表；（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明，包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份；（四）組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說(shuō)明；（五）業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報(bào)告；（六）業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況，包括企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況報(bào)告和具有國(guó)家信息安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告；（七）信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度。企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)辦理變更備案。第二十條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告退出方案，并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。個(gè)人征信機(jī)構(gòu)終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自終止之日起20日內(nèi)，在中國(guó)人民銀行指定的媒體上公告，并辦理個(gè)人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證注銷(xiāo)手續(xù)，將許可證繳回中國(guó)人民銀行；逾期不繳回的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)依法收繳。第二十一條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國(guó)人民銀行報(bào)告退出方案，并依照《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫(kù)。　第三章 高級(jí)任職人員管理第二十二條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。第二十三條 取得個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）正直誠(chéng)實(shí)，品行良好；（二）具有大專(zhuān)以上學(xué)歷；（三）從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（四）具有履行職責(zé)所需的管理能力；（五）熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)。第二十四條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：（一）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年的；（二）最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。本辦法所稱(chēng)重大違法違規(guī)記錄，是指除前款第一項(xiàng)所列之外的犯罪記錄或者重大行政處罰記錄。第二十五條 個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；（二）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料；（三）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；（四）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明；（五）擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告。個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國(guó)人民銀行根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。第二十六條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。第二十七條 企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)由任職的征信機(jī)構(gòu)自任命之日起20日內(nèi)向所在地的中國(guó)人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案，并提交下列材料：（一）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表；（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料；（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件；（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的備案材料真實(shí)性聲明。企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起20日內(nèi)向