保險在財富傳承中作用培訓課件(編輯修改稿)
2025-01-18 22:26 本頁面
【文章內容簡介】 謀。最終，這場鬧劇由王亞麗獲刑而結束。 ? 桂香村食品（連鎖）副總經(jīng)理陳建偉不幸失足落水后，丈夫與死者的父母、姊妹陷入了股權、遺產劃分的糾紛當中。 Page 16 隱形殺手五：債務糾紛 ? 彼此擔保：其中一方的資金鏈斷裂 ， 造成 ！ ? 合伙經(jīng)營：合伙人債務 ， 拖垮合伙人 ！ ? 人脈借債：對方經(jīng)營不善的風險 ！ Page 17 隱形殺手 …… ：婚姻變化 子女繼承 ? 婚姻變化：財產分割 ? 子女風險：駕馭財富的能力與態(tài)度，繼承財產、婚姻財產 ? ………… Page 18 創(chuàng)造的財富在某時間點僅僅是數(shù)字 經(jīng)歷五關考驗保留的財富才是財富 Page 19 五年前，許多朋友問我：現(xiàn)在做些什么賺錢？ 五年后，許多朋友問我：我們把錢放在哪里？ 潛臺詞是：我們如何合法的將資產 “私有化” Page 20 關注財富風險管理 ? 合理配置資產 ? 科學規(guī)避風險 ? 平衡長期收益 資產保全 +法律保護 資產保全是利用合法 、 有效 、 規(guī)范的財務管理手段對企業(yè)或個人現(xiàn)有的權益中的固定資產 、 流動資產 、 無形資產進行價值保值或增值 ,是理財?shù)囊粋€重要概念 。 —— 中國百科全書 Page 21 資產配置的基本原則 雞蛋丌要放在一個籃子里 Page 22 資產配置的基本原則 ? 固定資產、金融資產 —— 合理配置 ? 國內資產、海外資產 —— 合理配置 ? 中長期金融資產賬戶 —— 合理配置 ? 金融資產賬戶三屬性 —— 合理配置 分散原則 計提原則 Page 23 VVIP客戶資產 固定資產 金融資產 高風險投資賬戶 現(xiàn)金儲蓄賬戶 風險管理專戶 比例計提 中長期賬戶 合理資產配置 中短期賬戶 風險偏好 資產特點 資產規(guī)模 Page 24 Page 25 財富傳承 用于財富傳承，保險資產是最安全的配置。 《保險法》第二十三條、三十四條為此做出了明確規(guī)定：任何單位和個人不得非法干預保險人履行賠償或者給付保險金的義務，也不得限制被保險人或者受
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