銀行授信融資業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-09-11 14:31 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 預(yù)提費(fèi)用流動(dòng)負(fù)債小計(jì)長(zhǎng)期借款應(yīng)付債券長(zhǎng)期應(yīng)付款長(zhǎng)期負(fù)債小計(jì)二、負(fù)債類合計(jì)實(shí)收資本資本公積盈余公積未分配利潤(rùn)少數(shù)股東權(quán)益三、所有者權(quán)益合計(jì)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)成本主營(yíng)業(yè)務(wù)稅金及附加投資收益營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)資產(chǎn)負(fù)債率（％）利息保障倍數(shù)流動(dòng)比率（％）速動(dòng)比率（％）應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率（％）資產(chǎn)利潤(rùn)率（％）銷售收入增長(zhǎng)率利潤(rùn)增長(zhǎng)率總資產(chǎn)增長(zhǎng)率資本積累率備注： 說(shuō)明是否為合并報(bào)表，合并的范圍。對(duì)于特殊行業(yè)可根據(jù)其提供的報(bào)表，增加、減少、變更列示的項(xiàng)目。公式介紹：資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額100%利息保障倍數(shù)=（利潤(rùn)總額+利息費(fèi)用）/利息費(fèi)用流動(dòng)比率＝流動(dòng)資產(chǎn)總額/流動(dòng)負(fù)債總額速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債=（流動(dòng)資產(chǎn)存貨預(yù)付賬款待攤費(fèi)用）/流動(dòng)負(fù)債應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＝360天[(應(yīng)收賬款期初余額+應(yīng)收賬款期末余額) 247。2]/銷售收入存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)＝{360天[(存貨年初余額+存貨年末余額) 247。2]}/銷售成本營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率=利潤(rùn)總額/全部業(yè)務(wù)收入100%資產(chǎn)利潤(rùn)率=利潤(rùn)總額/[（期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額）247。2]100% 資本積累率=本年所有者權(quán)益增長(zhǎng)額247。年初所有者權(quán)益100%報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)表主要數(shù)據(jù)說(shuō)明借款人財(cái)務(wù)報(bào)表的編制基礎(chǔ)：XXX。闡述對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、業(yè)務(wù)收入、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)、繳納稅金等主要指標(biāo)數(shù)據(jù)的核實(shí)情況（說(shuō)明核實(shí)的方法、結(jié)果），據(jù)此進(jìn)行說(shuō)明。如企業(yè)提供的報(bào)表不實(shí)，要說(shuō)明經(jīng)核實(shí)調(diào)整后的資產(chǎn)負(fù)債情況，在《借款人主要財(cái)務(wù)指標(biāo)一覽表》增設(shè)一列“2012年X月調(diào)整后數(shù)據(jù)”。（1）貨幣資金：余額XX萬(wàn)元，其中：銀行承兌匯票保證金XX萬(wàn)元，……。貨幣資金明細(xì)表 單位：萬(wàn)元開(kāi)戶銀行名稱賬戶性質(zhì)資金性質(zhì)存款余額備 注合 計(jì)（2）應(yīng)收賬款：余額XX萬(wàn)元，計(jì)提壞賬準(zhǔn)備XX萬(wàn)元，凈額XX萬(wàn)元。分析資產(chǎn)質(zhì)量和變現(xiàn)能力。余額變動(dòng)較大應(yīng)說(shuō)明原因。應(yīng)收賬款賬齡結(jié)構(gòu)表 單位：萬(wàn)元、％賬齡應(yīng)收賬款余額占比壞賬準(zhǔn)備計(jì)提比例 壞賬準(zhǔn)備余額 1年以內(nèi)(含)1－2年(含)2－3年(含)3年以上合 計(jì)應(yīng)收賬款前5（或10）名客戶明細(xì)表 單位：萬(wàn)元、％序號(hào)客戶名稱余額占比備注12345合 計(jì)某戶占比＝該戶應(yīng)收賬款余額/應(yīng)收賬款總余額（3）
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