版調(diào)查報(bào)告_一般業(yè)務(wù)及貿(mào)易融資(編輯修改稿)
2025-05-11 04:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 截至: 年 月末 單位：萬(wàn)元種類(lèi)取得成本當(dāng)前賬面值有否抵押9.其他重要資產(chǎn)項(xiàng)目分析： 1.銀行負(fù)債情況分析: 截至： 年 月 單位：萬(wàn)元授信銀行授信品種授信額度已用額度擔(dān)保方式合計(jì)融資銀行融資種類(lèi)融資金額起止日期五級(jí)分類(lèi)合計(jì) 說(shuō)明:提示：對(duì)上列的各類(lèi)，對(duì)短期借款、應(yīng)付銀承票據(jù)、一年內(nèi)到期長(zhǎng)期負(fù)債、長(zhǎng)期借款須分類(lèi)小計(jì)，其中須分期還款的長(zhǎng)期借款，必須對(duì)相關(guān)的還款條件作出必要的說(shuō)明分析說(shuō)明：提示：對(duì)企業(yè)近年銀行授信總量變化情況及相關(guān)原因分析，各融資行的銀承實(shí)際敞口余額須單獨(dú)披露 2.應(yīng)付賬款分析 截至： 年 月 單位：萬(wàn)元主要應(yīng)付賬款企業(yè)金額（萬(wàn)元）1年以內(nèi)12年23年3年以上其他散戶 應(yīng)賬款合計(jì)：分析說(shuō)明提示：應(yīng)對(duì)主要原輔燃料（經(jīng)銷(xiāo)商品）的市場(chǎng)供求關(guān)系、來(lái)源渠道、結(jié)算方式予以簡(jiǎn)要介紹，應(yīng)羅列前五家供應(yīng)商的企業(yè)名稱(chēng)及采購(gòu)物品名稱(chēng)、數(shù)量、當(dāng)前價(jià)格、金額及相應(yīng)占比；對(duì)應(yīng)付賬款總量、期限結(jié)構(gòu)變化分析，注意應(yīng)付賬款的變化與本行業(yè)及上游行業(yè)環(huán)境變化是否匹配3.其他應(yīng)付款分析 截至： 年 月 單位：萬(wàn)元主要應(yīng)付款企業(yè)名稱(chēng)金額1年以內(nèi)12年2年以上其他應(yīng)付款合計(jì)：提示：此處對(duì)于金額大，期限長(zhǎng)、或有其他異常情況的其他應(yīng)付須作出必要的說(shuō)明，并了解是否存在法律糾紛4.預(yù)收賬款分析 截至： 年 月 單位：萬(wàn)元主要預(yù)收款企業(yè)名稱(chēng)金額1年以內(nèi)12年2年以上預(yù)收賬款合計(jì)：提示：此處對(duì)于金額大，期限長(zhǎng)、與行業(yè)特點(diǎn)不符或有其他異常情況的預(yù)收賬款須作出必要的說(shuō)明其它重要負(fù)債項(xiàng)目分析： 5.短期償債指標(biāo)分析上3年末上2年末上1年末本年 月上年同期資產(chǎn)負(fù)債率 流動(dòng)比率速動(dòng)比率 6.負(fù)債情況總體評(píng)價(jià)： 提示：重點(diǎn)對(duì)負(fù)債總量合理性、結(jié)構(gòu)合理性、歸還情況 進(jìn)行分析 7.所有者權(quán)益分析：截止 年 月末，申請(qǐng)企業(yè)所有者權(quán)益 萬(wàn)元，其中實(shí)收資本 萬(wàn)元，資本公積 萬(wàn)元，盈余公積 萬(wàn)元，未分配利潤(rùn) 萬(wàn)元。其中，資本公積來(lái)源為： ?。ㄌ崾荆悍巧鲜腥缳Y本公積來(lái)源為股東無(wú)償投入或股權(quán)投資準(zhǔn)備的，股東無(wú)償投入須與相關(guān)章程一致，股權(quán)投資準(zhǔn)備須與相關(guān)投資協(xié)議等法律文本一致，否則視為負(fù)債）。：1.損益表、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成、利潤(rùn)及其變化情況： 單位：人民幣萬(wàn)元項(xiàng)目上3年末上2年末同比變動(dòng)上1年末同比變動(dòng)本年1 月同比變動(dòng)率％ABC=BAC=(BA)/ADE=DBFG主營(yíng)業(yè)務(wù)收入主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)投資收益利潤(rùn)總額凈利潤(rùn)2.營(yíng)運(yùn)能力和盈利能力分析：上3年末上2年末上1年末本年 月末上年同期總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率上3年末上2年末上1年末本年 月末上年同期總資產(chǎn)利潤(rùn)率凈資產(chǎn)收益率銷(xiāo)售利潤(rùn)率成本費(fèi)用利潤(rùn)率 分析說(shuō)明：提示：根據(jù)上兩表數(shù)據(jù)，結(jié)合產(chǎn)品單價(jià)、銷(xiāo)量、材料成本變動(dòng)、服務(wù)收費(fèi)等變化等情況對(duì)近年企業(yè)收入利潤(rùn)變化趨勢(shì)進(jìn)行分析,其中變動(dòng)大的項(xiàng)目要重點(diǎn)分析 關(guān)聯(lián)交易分析：對(duì)關(guān)聯(lián)交易收入、成本、關(guān)聯(lián)購(gòu)銷(xiāo)比例、關(guān)聯(lián)購(gòu)銷(xiāo)定價(jià)政策進(jìn)行分析3.其他重要損益項(xiàng)目分析：提示：對(duì)影響凈利潤(rùn)較大的其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)、營(yíng)業(yè)外收入及營(yíng)業(yè)外支出進(jìn)行分析 現(xiàn)金流量分析 單位：人民幣萬(wàn)元上3年末上2年末上1年末本年1 月經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~投資活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額現(xiàn)金流分析：重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)活動(dòng)創(chuàng)造現(xiàn)金的充分性和穩(wěn)定性。對(duì)還貸計(jì)劃的影響 四、其它重要事項(xiàng)：提示：對(duì)包括但不限于法律訴訟、重大投資、資產(chǎn)凍結(jié)等重要事項(xiàng)作出說(shuō)明披露 五、融資能力評(píng)價(jià)： 提示：根據(jù)以上分析對(duì)申請(qǐng)人融資能力進(jìn)行分析評(píng)價(jià) 第二部分 授信用途及擔(dān)保情況一、貸款用途分析： 二、貸款額度需求合理性分析：提示：結(jié)合企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)增長(zhǎng)對(duì)授信的實(shí)際需要、應(yīng)收賬款、存貨周轉(zhuǎn)情況、原材料價(jià)格及供應(yīng)情況、產(chǎn)品賒銷(xiāo)政策等要素分析貸款額度合理性。三、還款來(lái)源分析：提示：結(jié)合企業(yè)歷年現(xiàn)金流情況、應(yīng)收賬款、存貨周轉(zhuǎn)情況、采購(gòu)及賒銷(xiāo)政策、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)情況分析還款來(lái)源是否可靠。四、本次申請(qǐng)貸款的擔(dān)保類(lèi)型及說(shuō)明：抵押擔(dān)保類(lèi)：以 所有（若為第三者財(cái)產(chǎn)，須說(shuō)明抵質(zhì)押人與申請(qǐng)人關(guān)系）的土地/房產(chǎn)/設(shè)備抵押，擬抵押物業(yè)/設(shè)備位于 ，土地/房產(chǎn)批準(zhǔn)用途為 ，實(shí)際用途為 （若已出租，租期 年，租金每月 元）。土地使用權(quán)是否已繳清（或已繳 %，及具體交繳計(jì)劃）。經(jīng)本行指定的 評(píng)估公司評(píng)估，評(píng)估價(jià)值為 元，抵押率為 ％。抵押物名稱(chēng)型號(hào)或類(lèi)型產(chǎn)權(quán)證號(hào)購(gòu)買(mǎi)或建成時(shí)間數(shù)量或面積帳面價(jià)或成本價(jià)評(píng)估價(jià) （萬(wàn)元）合 計(jì)抵押物綜合評(píng)價(jià)：（1）抵押物是否足值；（2）抵質(zhì)押物變現(xiàn)能力強(qiáng)弱；（3）對(duì)比同類(lèi)相近財(cái)產(chǎn)、租賃價(jià)格等，判斷評(píng)估值有無(wú)高估。質(zhì)押擔(dān)保類(lèi)：本筆授信以 所有（若為第三者財(cái)產(chǎn)，須說(shuō)明抵質(zhì)押人與申請(qǐng)人關(guān)系）的存單/國(guó)債/保證金（或其他質(zhì)押物）作質(zhì)押，權(quán)利憑證編號(hào)，權(quán)利價(jià)值/金額，存續(xù)期限（起止日期），權(quán)利憑證是否已移交我行。質(zhì)押物綜合評(píng)價(jià)：（1）質(zhì)押物是否足值；（2）質(zhì)押物變現(xiàn)能力分析，是否存在法律法規(guī)禁止或限制轉(zhuǎn)讓的問(wèn)題。保證擔(dān)保類(lèi)： 一.本次申請(qǐng)貸款的保證人情況：辦公地址成立時(shí)間注冊(cè)資本是否驗(yàn)資 實(shí)收資本法定代表人我行開(kāi)戶時(shí)間貸款卡號(hào)企業(yè)主要投資人實(shí)際投資額(萬(wàn)元)占實(shí)收資本比例二.保證人被批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍及目前主營(yíng)業(yè)務(wù)：
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