綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程-同城票據(jù)交換(編輯修改稿)
2025-09-05 18:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 要有各類送款單（如單位提交的繳稅憑證，水電費(fèi)交費(fèi)憑證等）等。此時(shí)，本行為付款行，他行為收款行。這類憑證又稱為代收票據(jù)。2. 將需提出的票據(jù)，通過計(jì)算機(jī)系統(tǒng)打印出同城提出交換計(jì)數(shù)單、同城提出交換清單和清算表。交換復(fù)核人員核對(duì)確認(rèn)后，在提出憑證，計(jì)數(shù)單、交換清單、交換清算表上分別加蓋當(dāng)?shù)刂醒脬y行規(guī)定的交換業(yè)務(wù)公章，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，交給交換員提出。（三） 票據(jù)提入票據(jù)交換員將提入的各項(xiàng)單證、票據(jù)，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，移交票據(jù)交換專柜。各行票據(jù)交換柜指定專人當(dāng)場(chǎng)核對(duì)，特別是對(duì)提入的貸方憑證要逐筆與票據(jù)交換業(yè)務(wù)專用章并進(jìn)行勾對(duì)，確保票據(jù)、計(jì)數(shù)單、總結(jié)表三者相符。（四） 票據(jù)交換所交換差額每次票據(jù)交換時(shí)，各行票據(jù)交換員將提出的票據(jù)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交給中央銀行票據(jù)交換所，由于商業(yè)銀行在票據(jù)交換中，對(duì)提出交換的貸方憑證和借方憑證與提回的貸方憑證和借方憑證都在定時(shí)定點(diǎn)的一場(chǎng)交換中完成，因此，在一次交換中可以在票據(jù)交換所進(jìn)行交換差額的清算，當(dāng)場(chǎng)軋計(jì)應(yīng)收與應(yīng)付資金，并根據(jù)存欠差額，填列資金匯劃有關(guān)憑證，通過中央銀行帳戶當(dāng)場(chǎng)清算。 2 業(yè)務(wù)流程2．1業(yè)務(wù)描述目前同城清算的方式，只對(duì)貸方票據(jù)進(jìn)行清算，借方票據(jù)只提出不清算。同城清算記賬使用40801科目，當(dāng)日科目余額反映已記賬未提出的款項(xiàng)。
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