農(nóng)村合作銀行工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-09-01 19:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 展，而我行多年形成的不良置換化解概念根深蒂固，今年總行提出以現(xiàn)金收回為主，盤活化解為輔的清非措施，致使17月份不良貸款反彈嚴重，8月份暨全省清非攻堅再動員會之后，總行重新調(diào)整清非策略，以激勵清收、責任清收、優(yōu)惠客戶清收、包干清收等手段，即時召開了全轄不良貸款清收攻堅再動員大會，通過清非攻堅輿論宣傳、細化機構網(wǎng)點和各貸款責任人清收任務以及領導帶頭清收等工作措施，進一步加大了不良貸款清收力度。另一方面，緊緊抓住各級政府大力支持清收涉政不良貸款工作的有利時機，積極主動向當?shù)攸h政領導匯報、協(xié)商，得到了縣紀檢監(jiān)察局的大力支持，我們結(jié)合省聯(lián)社清非攻堅會議的要求，強化措施，多法并舉，在全縣范圍內(nèi)掀起了清非攻堅的新高潮，對影響大、多次催收無效、有錢不還的“賴帳戶”、“釘子戶”訴諸法律，實行依法收貸，對不合規(guī)、不合法的貸款逐筆加以完善，使其具有法律效力，共起訴25戶，已執(zhí)行收回6戶，其余部分已進入執(zhí)行受理階段。通過依法收貸，起到了執(zhí)行一戶，震動一方，教育一片的效果，同時凈化了金融生態(tài)環(huán)境。全行不良貸款清降工作已初見成效。 全年累計收回五級不良貸款 萬元，四級不良貸款53095元，不良貸款完成年初計劃任務 %。 六、突出制度執(zhí)行，提升管理水平。 以合作銀行成立為契機，我行領導班子按照股份合作制的運行機制，強化法人治理結(jié)構。 一是按照董事會、監(jiān)事會及經(jīng)營班子各負其責、相互制衡的法人治理經(jīng)營機制，制定了“三會”職責、議事規(guī)則等，以進一步增強“三會”民主決策、接受監(jiān)督的意識，確保了經(jīng)營決策的科學、民主、高效。 二是實行授權管理，董事長對行長授權，行長對基層分支機構授權，做到分級經(jīng)營，責任明確。 三是按照“用制度管人，用制度約束人”的原則，加快對全轄各個層面內(nèi)控制度的疏理，重新整理修改了原有的規(guī)章制度并加以完善。在完善內(nèi)控制度的同時，督促各職能部門加強對制度執(zhí)行情況的監(jiān)督，確保規(guī)章制度的貫徹落實，充分發(fā)揮其制約作用。 四是強化內(nèi)控建設，真正做到有章必循、違章必究。 選拔德才兼?zhèn)?、責任心強的人員擔任重要崗位和關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的工作，重要崗位人員定期進行輪換，并按規(guī)定實行強制休假和親屬回避制度，對離崗、離任、輪崗的各支行、分理處的16位負責人進行了離任審計，形成離任審計報告16份；堅持“雙人臨柜、相互制約”的原則和落實印、押、證三分管制度；對各業(yè)務操作環(huán)節(jié)全面實行事后監(jiān)督，確保及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題和內(nèi)控操作過程中的風險，并及時作出處理，堵塞管理上的漏洞，有效防范業(yè)務操作風險。 從去年11月至今年2月，按照省聯(lián)社《***農(nóng)村合作金融機構依法合規(guī)大檢查實施方案》(**農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2009]282號)文件的安排，我行認真組織實施，分四個組對全轄的業(yè)務經(jīng)營情況進行了檢查，檢查中共發(fā)現(xiàn)九個方面的16處問題，對查出的問題，總行班子高度重視，于3月18日召開了專題會議，制訂整改方案，落實整改責任，同時加大對違規(guī)責任人的責任追究力度，從嚴懲處違規(guī)責任人，只要涉及違規(guī)，不管是否造成經(jīng)濟損失，均對責任人和相關責任人按規(guī)章制度進行處理，對違規(guī)人員起到震懾作用，促進各項規(guī)章制度的貫徹落實，依據(jù)《****農(nóng)村合作金融機構違反規(guī)章制度處理辦法》的有關規(guī)定，對依法合規(guī)經(jīng)營大檢查中的39名違規(guī)人員，按程序進行了處罰，共處罰金額42500元。 根據(jù)《關于全面開展內(nèi)部資金風險排查的緊急通知》，我行成立了專項檢查領導小組，從9月9日至9月27日對全轄5個支行、18個分理處，1個營業(yè)部及合行清算中心的憑證、分戶賬、對賬單、庫存現(xiàn)金及重要空白憑證等進行了檢查，檢查面達到100％，進一步規(guī)范了合行內(nèi)部資金、庫存現(xiàn)金及重要空白憑證的管理。經(jīng)過檢查整改，消除了隱患，規(guī)避了風險。 為適應合行發(fā)展需要，我們?nèi)嬉?guī)范了人事、信貸、財務、信息、安全保衛(wèi)、稽核審計等59個內(nèi)控制度，對全轄業(yè)務進行了全面的整頓，建立起了“崗有標準，人有職責、有章可循、按章辦事，違章必究”的精細化管理體系，使各項工作納入制度化、規(guī)范化管理的軌道。 七、突出以人為本，優(yōu)化人力資源(一)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點崗位設置。結(jié)合我行
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