【文章內(nèi)容簡介】 (十九 )擬任職的董事、高級(jí)管理人員的資格證明。 1．任職資格申請(qǐng)表 (申請(qǐng)表中內(nèi)容要如實(shí)填列，并加蓋申請(qǐng)人和受理機(jī)關(guān)公章 )； 2．對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定； 3．?dāng)M任人的資格證明： (1)身份證復(fù)印件； (2)專業(yè)技術(shù)職務(wù)復(fù) 印件； (3)國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件； 4．對(duì)擬任人的任職資格談話記錄； 5．?dāng)M任人的離任審計(jì)報(bào)告； 6．個(gè)案審核的擬任高級(jí)管理人員通過任職資格考試證明； 7．?dāng)M任人承諾書 (對(duì)個(gè)人有無大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為、不良記錄以及誠信和公正勤勉履職承諾的聲明 )； 8．銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。 董事擬任人可不提供本條第 6 款內(nèi)容。 (二十 )銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。 申請(qǐng)文件扉頁登記籌備工作小組聯(lián)系人姓名、職務(wù)、聯(lián)系電話 (辦公電話、手機(jī) )、傳真電話、電子郵件信箱和郵政地址。 第二篇：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引 根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國發(fā) [＃＃ ]15 號(hào)）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)和的通知》（銀監(jiān)發(fā) [＃＃ ]10 號(hào)）精神，現(xiàn)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作作出規(guī)范。對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的審批一定要遵循“嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、保證質(zhì)量、依法 合規(guī)、穩(wěn)步推進(jìn)”的原則，確保只有健康穩(wěn)健運(yùn)行的農(nóng)村信用社才能改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，保證農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后能夠達(dá)到現(xiàn)代良好銀行的標(biāo)準(zhǔn)，防止出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。 一、組建工作及申報(bào)程序 （一）申請(qǐng)籌建的各項(xiàng)工作 ，?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的條件：（ 1）不良貸款率（含抵債資產(chǎn)）低于 15%（ 2）按《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及預(yù)警指標(biāo)體系》規(guī)定的公式計(jì)算，資本充足率達(dá)到 8%，核心資本充足率達(dá)到 4%； 開業(yè)后按《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的公式計(jì)算考核，在三年內(nèi)資本充足率達(dá)到 8%，核心資本充足率達(dá)到 4%。開業(yè)時(shí)的資本額至少 保證兩年內(nèi)的資本充足要求，并具備三年達(dá)標(biāo)的能力。 （ 3）沒有重大違法違規(guī)記錄；（ 4）沒有金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。 。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組。 、農(nóng)村合作銀行的法律程序。召開縣聯(lián)社及農(nóng)村信用合作社社員代表大會(huì)，按照規(guī)定程序?qū)徸h通過農(nóng)村信用社合并改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行決議。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方，只需要縣聯(lián)社召開社員代表大會(huì)，且不需要通過與合并內(nèi)容相關(guān)決議。 ?？h聯(lián)社或籌備工作小組 (受農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)委托 )聘請(qǐng)有審計(jì)評(píng)估資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清產(chǎn)核資?；I備工作小組對(duì)清產(chǎn)核資工作進(jìn)行復(fù)查?；I備工作小組、縣聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)三方確認(rèn)凈資產(chǎn)。在此基礎(chǔ)上，籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案。 。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)，銀監(jiān)局對(duì)組建階段各項(xiàng)工作，重點(diǎn)是法律程序及清產(chǎn)核資、凈資產(chǎn)分配工作進(jìn)行驗(yàn)收，出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告?；I備工作小組針對(duì)驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)的問題予以整改，出具整改報(bào)告，銀監(jiān)局復(fù)查。 認(rèn)書?；I備工作小組出具凈資產(chǎn)分配意見。 ?；I備工作小組制訂募股說明書，按公正透明的原則征集發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議。農(nóng)村信用社原股東作為發(fā)起人的，應(yīng)有優(yōu)先認(rèn)購合作銀行股份的權(quán)利。新的發(fā)起人應(yīng)具備向金融機(jī)構(gòu)投資入 股的資格。該項(xiàng)工作應(yīng)區(qū)分農(nóng)村信用社原股東轉(zhuǎn)增與新入股的差別，原股東轉(zhuǎn)增不需要繳付出資，而新股東必須以貨幣資金入股。 8.籌備工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)局受理后，在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見（初步審查意見主要包括受理情況、申請(qǐng)材料完整性及補(bǔ)正材料情況、對(duì)是否符合設(shè)立銀行條件和清產(chǎn)核 資及驗(yàn)收整改落實(shí)情況等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的審核情況、存在的主要問題和建議改進(jìn)意見等內(nèi)容，下同）和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。 (二 )申請(qǐng)開業(yè)的各項(xiàng)工作 。發(fā)起人認(rèn)繳全部股金后（原農(nóng)村信用社凈資產(chǎn)轉(zhuǎn)增，新股東繳付貨幣資金），籌備工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。增資擴(kuò)股和驗(yàn)資應(yīng)區(qū)分原農(nóng)村信用社老股東轉(zhuǎn)增合作銀行股本與新股東投資入股。 。 、股東（代表）大會(huì)、職工代表大會(huì)。創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)審議通過籌建工作報(bào)告、章程、選舉董事（含獨(dú)立董事）和股東監(jiān)事。職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事。發(fā)起人、股東人數(shù)較多、不能全部參加會(huì)議的，可委托代理人出席會(huì)議。股東大會(huì)實(shí)施律師見證制度，籌備工作小組向律師事務(wù)所聘請(qǐng)律師就創(chuàng)立大會(huì)及股東大會(huì)代表合法性、會(huì)議程序合法性、決議有效性進(jìn)行見證，出具法律意見書。 、監(jiān)事會(huì)。選舉和聘任高級(jí)管理人員，通過基本管理制度辦法等。 ，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出 開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)局受理后，在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。 二、審核要點(diǎn) （一）申請(qǐng)籌建材料審核（重點(diǎn)：清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配） 報(bào)材料完整，附件齊全； ； （代表）大會(huì)通過的有關(guān)決議齊全，會(huì)議程序及決議內(nèi)容合法合規(guī)； 4.《發(fā)起人協(xié)議書》內(nèi)容合法合規(guī)，表決簽名合法有效；發(fā)起人具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格； ，評(píng)估結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；凈資產(chǎn)分配法律依據(jù)充分；報(bào)告內(nèi)容細(xì)致翔實(shí)。 落實(shí)； ； 、增資擴(kuò)股、完善法人治理、健全內(nèi)部控制、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制等方面的措施符合監(jiān)管要求，切實(shí)可行； （二）申請(qǐng)開業(yè)材料審核（重點(diǎn)：法律程序及決議、注冊(cè)資本及股東資格、高管人員資格） ，附件齊全 。、股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工代表大會(huì)審議通過各項(xiàng)決議程序完備、決議內(nèi)容合法合規(guī)； 3.《章程》合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行； 合任職資格； ，并滿足資本充足率監(jiān)管要求。 ； 7.《驗(yàn)資報(bào)告》符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備；驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法； 、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、主要管理制度及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求；董事會(huì)中應(yīng)有獨(dú)立董事人選；董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、 ，從事外匯、銀行卡業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件。 10.從業(yè)人員素質(zhì)情況清楚明晰； ； 三、有關(guān)事項(xiàng)說明 （一）機(jī)構(gòu)名稱 “ **（省、自治區(qū)和直轄市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”，簡稱“ **（縣、市、區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”，如“貴州花溪農(nóng)村合作銀行”，簡稱“花溪農(nóng)村合作銀行”。對(duì)于可能的重名等特殊情況，可個(gè)案考慮。 “ *（省、自治區(qū)和直轄市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡稱 **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村商業(yè)銀行”，如“江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡 稱“吳江農(nóng)村商業(yè)銀行”。 、廈門、青島、寧波和大連等計(jì)劃單列市的農(nóng)村合作銀行名稱為“ **（計(jì)劃單列市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”，簡稱“ **（縣、市、區(qū)名稱）農(nóng)村合作銀行”。農(nóng)村商業(yè)銀行名稱為“ **（計(jì)劃單列市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”，簡稱 **（縣、市和區(qū)名稱）農(nóng)村商業(yè)銀行”。 （二）籌備工作小組組成 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主要負(fù)責(zé)人、農(nóng)村信用合作社代表以及相關(guān)人員組成?；I備工作小組在地方農(nóng)村信用社改革 領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下工作。 （三）設(shè)立方式 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組制定的募股說明書須在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行公告，時(shí)間不少于七日，征集發(fā)起人應(yīng)貫徹公正透明的原則。 （四）股本結(jié)構(gòu) 5‰，職工持股合計(jì)不得超過資本總額的 25％，農(nóng)村合作銀行的非職工自然人股東持股合計(jì)不低于資本總額的 30％。 10％。持股達(dá)到 5%的股東，應(yīng)事先書面聲明其所有關(guān)聯(lián)企業(yè)在境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)所有投資入股金額及所持入股銀行股份比例。 10％。 10%，多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)持股合計(jì)不得超過資本總額的 25%。 （五）股東資格 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股東應(yīng)符合《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定》中有關(guān)向金融機(jī)構(gòu)投資入股的資格。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼?，法人股東注冊(cè)地 址應(yīng)在當(dāng)?shù)亍? 針對(duì)農(nóng)村合作銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行地處縣域農(nóng)村，以及股東來源的狀況，作如下考慮： 老的農(nóng)村信用社社員（國發(fā) [＃＃ ]15 號(hào)文件之前入股的）轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作銀行股東的，其入股資格可以放寬；新入股的法人股東，入股比例在 5‰以下的，比照自然人入股資格，需有一年盈利記錄；入股比例在 5%以下的新股東，成立時(shí)間應(yīng) 2 年以上，符合連續(xù)二年盈利及凈資產(chǎn) 30%以上、長期投資比例（包括本資投資）不超過自有資本 50%、按期歸還銀行貸款等要求；入股比例在 5%（含）以上的新股東，成立時(shí)間應(yīng) 3 年以上，符合投資入股的其 他規(guī)定。新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限；個(gè)人獨(dú)資企業(yè)，作為企業(yè)法人入股；個(gè)體工商戶，作為自然人入股；其他特殊組織，如經(jīng)濟(jì)合作社、集體經(jīng)濟(jì)組織，出具批準(zhǔn)設(shè)立文件、營業(yè)執(zhí)照、會(huì)計(jì)報(bào)表等證明文件，由管理部門說明情況后可作個(gè)案審查。 （六）增資擴(kuò)股與原社員股金處理 籌備工作小組要根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制訂增資擴(kuò)股方案及縣聯(lián)社和農(nóng) 村信用社社員股金處置方案。增資擴(kuò)股不得采取先全部清退原農(nóng)村信用社股金，再重新征集全部發(fā)起人入股合作銀 行的方式，而只能采取農(nóng)村信用社原股金自愿轉(zhuǎn)增合作銀行股本基礎(chǔ)上，再由老股東增資并吸收新股東入股方式。 在部分社員退股前，由縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員（代表）大會(huì)審議通過股金處理方案：一是全面披露農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)化解措施，以及未來農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行發(fā)展預(yù)測和面臨的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)事求是做好宣傳工作；二是社員在自愿前提下可以將量化后的股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份；三是對(duì)堅(jiān)持要求退股的原社員，在凈資產(chǎn)量化后允許其退股；四是對(duì)既不愿增資入股又要求維持原股金的社員，折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合 作銀行的股份。折算后的股份金額達(dá)不到一個(gè)投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的，不具有投票權(quán)。五是對(duì)無法確認(rèn)身份的股金，先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的股份，不行使表決權(quán)，待股東身份落實(shí)后再作進(jìn)一步處理。 （七）法人治理 。董事會(huì)中應(yīng)有 1－ 2 名獨(dú)立董事。獨(dú)立董事人數(shù)計(jì)入董事會(huì)總?cè)藬?shù)中。在首屆董事會(huì)中應(yīng)設(shè)有獨(dú)立董事。申請(qǐng)開業(yè)時(shí)獨(dú)立董事暫時(shí)不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。獨(dú)立董事的產(chǎn)生及職責(zé)可參見《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引》（中國人民銀行公告 [2021]第 15號(hào)） 。董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立若干專門委員會(huì)，開業(yè)時(shí)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，法人股東持股比較集中的地方，應(yīng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易委 員會(huì)。其他如薪酬及提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等，可以在開業(yè)后逐步建立?？傮w指導(dǎo)思想是先建立專業(yè)委員會(huì)框架，開業(yè)后在運(yùn)行中逐步摸索完善。專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)及人員構(gòu)成可參見《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》（中國人民銀行公告 [2021]第 15 號(hào)）。 （八）董事和高級(jí)管理人員任職資格 農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市 商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村合作銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)開業(yè)時(shí)，其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、監(jiān)事長的任職資格及個(gè)案審核由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；副監(jiān)事長、營業(yè)部總經(jīng)理、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理、支行行長和支行副行長由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核。 （九）銀監(jiān)局負(fù)責(zé)或授權(quán)銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)審批原農(nóng)村信用合作社及其分社、儲(chǔ)蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲(chǔ)蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)在許可證、營業(yè)執(zhí)照 、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、憑證印制、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨(dú)立的行徽、標(biāo)識(shí)。 （十）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式 、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)人為“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組”；申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會(huì)”，抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局。申請(qǐng)書由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。 。紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格（標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格，需提供原件的 歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行（農(nóng)村商業(yè)銀行股