網(wǎng)上銀行管理辦法(編輯修改稿)
2025-09-01 15:31 本頁面
【文章內容簡介】 納必須向單位財務負責人請示，經(jīng)負責人同意后方可進行后續(xù)事宜。銀行出納需建立相應網(wǎng)銀安裝日志，以便日后查詢。第四章 網(wǎng)銀業(yè)務重復操作的審批管理權限第十三條 網(wǎng)銀操作過程中非正常業(yè)務的處理原則采用網(wǎng)上銀行方式進行結算操作，除建立二級復核機制外，還必須強調謹慎性原則。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務出現(xiàn)可疑指令，應當立即暫停操作，由出納與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進行咨詢、確認，包括形成問題的原因、解決措施，需要時間等，切不可盲目再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務重復支付的現(xiàn)象。通過與銀行聯(lián)系，并查詢賬戶信息、網(wǎng)銀支付流水、異常交易、電子回單等，確認業(yè)務確系未支付，且掛賬待處理指令消除后，方可補制業(yè)務，再按正常業(yè)務工作流程處理。第十四條 網(wǎng)銀業(yè)務重復操作的審批管理權限一、因網(wǎng)銀系統(tǒng)故障或其他客觀原因，付款提交不成功，并確認資金仍沉淀在本公司銀行賬戶上。網(wǎng)銀制單員和網(wǎng)銀復核員可以按照上文“第三章中第九條、第十條”具體工作流程重新操作。二、網(wǎng)銀制單員或網(wǎng)銀復核員因個人工作失誤導致付款不成功，并確認資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上。未串戶付款未串戶付款指網(wǎng)銀出賬付款戶名與網(wǎng)銀退回賬戶戶名一致，其他有誤導致款項退回。①向運營公司財務主管、總經(jīng)理、總公司財務經(jīng)理及時匯報。②打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。③根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關責任人開具罰單。④按照上文“第三章中第九條、第十條”具體工作流程重新操作。串戶付款串戶付款指網(wǎng)銀出賬付款戶名與網(wǎng)銀退回賬戶戶名不一致的付款操作。①向相應運營公司財務主管、總經(jīng)理、總公司財務經(jīng)理及時匯報。②打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。③網(wǎng)銀制單員填寫“付款申請”經(jīng)相應運營公司財務主管、公司總經(jīng)理審批。④根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關責任人開具罰單。⑤按照上文“第三章中第九條、第十條”具體工作流程重新操作。三、付款申請人提供客戶銀行賬戶信息有誤導致付款不成功。若款項未從網(wǎng)銀賬戶中轉出，付款申請人必須重新提供正確的付款信息，可直接在已提交的付款申請單上更改并簽名。若款項已從網(wǎng)銀賬戶中轉出，出納確認資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上后，由付款申請人辦理誤收（付）重新支付申請手續(xù)。根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關責任人開具罰單。按照上文“第三章中第九條、第十條”具體工作流程重新操作。第十五條 網(wǎng)銀業(yè)務資金追繳管理責任一、網(wǎng)銀制單員或網(wǎng)銀復核員因個人操作失誤，導致資金自本公司銀行賬戶流出，必須由相關責任人負責追回該筆款項。二、付款申請人提供付款信息錯誤，導致資金自本公司銀行賬戶流出的，必須由相關責任人負責追回該筆款項。第五章 網(wǎng)銀業(yè)務的維護與管理第十六條 安裝了網(wǎng)上銀行的計算機為專用計算機，非網(wǎng)銀操作人員嚴禁使用。第十七條 網(wǎng)銀業(yè)務操作時，嚴禁非操
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