網(wǎng)上銀行管理辦法-在線瀏覽
2024-09-15 15:31本頁面
【正文】 務(wù)申請，再由網(wǎng)銀復(fù)核員進(jìn)行網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)確認(rèn)授權(quán)，各工作環(huán)節(jié)必須獨(dú)立進(jìn)行，嚴(yán)禁一人同時(shí)擔(dān)任制單與復(fù)核工作。網(wǎng)銀制單員根據(jù)客戶銀行賬戶信息，登陸網(wǎng)銀系統(tǒng)添加該客戶的銀行賬戶信息。三、客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制外部客戶銀行賬戶登記數(shù)量限制：僅允許保留1個(gè)銀行賬戶信息，嚴(yán)禁出現(xiàn)2個(gè)及以上賬戶信息。第九條 網(wǎng)銀制單員工作流程一、確認(rèn)“付款申請”審批手續(xù)完備，登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行。自網(wǎng)銀系統(tǒng)里選擇客戶銀行賬戶信息，與付款申請中的付款賬戶信息核對無誤，輸入正確的付款金額及用途，提請網(wǎng)銀復(fù)核員授權(quán)支付該筆款項(xiàng)。四、出納應(yīng)每天登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)查看資金收付是否異常。如果有交易未成功或款項(xiàng)退回情況，應(yīng)于第二天開始按規(guī)定程序重新支付。二、根據(jù)“付款申請”復(fù)核網(wǎng)銀制單員提交的“轉(zhuǎn)賬復(fù)核或代發(fā)代扣”中的客戶名稱、開戶行、賬號、付款金額、用途。如果該筆“轉(zhuǎn)賬復(fù)核或代發(fā)代扣”有誤，則點(diǎn)擊“復(fù)核不通過”對話框退回。第十一條 網(wǎng)銀審批人員工作流程一、對超過設(shè)置付款限額之上的付款申請，由網(wǎng)銀主管卡持有人進(jìn)行審批，最終防范資金風(fēng)險(xiǎn)。二、 網(wǎng)銀審批人員審批工作流程同網(wǎng)銀復(fù)核員。銀行出納需建立相應(yīng)網(wǎng)銀安裝日志，以便日后查詢。如在正常操作過程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當(dāng)立即暫停操作，由出納與網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦行進(jìn)行咨詢、確認(rèn)，包括形成問題的原因、解決措施，需要時(shí)間等，切不可盲目再次操作，防止出現(xiàn)單筆業(yè)務(wù)重復(fù)支付的現(xiàn)象。第十四條 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)重復(fù)操作的審批管理權(quán)限一、因網(wǎng)銀系統(tǒng)故障或其他客觀原因，付款提交不成功，并確認(rèn)資金仍沉淀在本公司銀行賬戶上。二、網(wǎng)銀制單員或網(wǎng)銀復(fù)核員因個(gè)人工作失誤導(dǎo)致付款不成功，并確認(rèn)資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上。①向運(yùn)營公司財(cái)務(wù)主管、總經(jīng)理、總公司財(cái)務(wù)經(jīng)理及時(shí)匯報(bào)。③根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開具罰單。串戶付款串戶付款指網(wǎng)銀出賬付款戶名與網(wǎng)銀退回賬戶戶名不一致的付款操作。②打印“客戶退還該筆付款資金入賬憑證”。④根據(jù)“第六章罰則”中的具體處罰規(guī)定，向相關(guān)責(zé)任人開具罰單。三、付款申請人提供客戶銀行賬戶信息有誤導(dǎo)致付款不成功。若款項(xiàng)已從網(wǎng)銀賬戶中轉(zhuǎn)出，出納確認(rèn)資金已經(jīng)退回到本公司賬戶上后，由付款申請人辦理誤收（付）重新支付申請手續(xù)。按照上文“第三章中第九條、第十條”具體工作流程重新操作。二、付款申請人提供付款信息錯(cuò)誤，導(dǎo)致資金自本公司銀行賬戶流出的，必須由相關(guān)責(zé)任人負(fù)責(zé)追回該筆款項(xiàng)。第十七條 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作時(shí)，嚴(yán)禁非操作人員旁觀。第十九條 網(wǎng)銀USBKEY應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理，并將其密碼與網(wǎng)銀USBKEY分開保管。每日下班前，出納必須將網(wǎng)銀USBKEY放入保險(xiǎn)柜內(nèi)存放，復(fù)核USBKEY和主管USBKEY必須放入抽屜中并上鎖。第二十一條 網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員三個(gè)月內(nèi)應(yīng)自行更換一次密碼。移交雙方需正確填寫《網(wǎng)銀USBKEY、密碼移交表》
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