國(guó)際結(jié)算基礎(chǔ)知識(shí)(編輯修改稿)
2024-09-01 04:05 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行在出口地的代理行或分行 。 ? 償付行 （ Reimbursing Bank） —— 是受開證行指示或由開證行授權(quán) ， 對(duì)信用證的付款行 、 承兌行 、 保兌行或議付行進(jìn)行付款的銀行 。 信用證的關(guān)系人（二）被指定銀行 ? 議付行 (Negotiating Bank)—— 是根據(jù)開證行在議付信用證中的授權(quán) ,買進(jìn)受益人提交的匯票和單據(jù)的銀行 。 ? 付款行 (Paying Bank/Drawee Bank)—— 是開證行在付款信用證中指定并授權(quán)向受益人承擔(dān) (無(wú)追索權(quán) )付款責(zé)任的銀行 。 ? 承兌行 (Accepting Bank)—— 是開證行在承兌信用證中指定的并授權(quán)承兌信用證項(xiàng)下匯票的銀行 。 在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下 ,承兌行可以是開證行本身 ,也可以是開證行指定的另外一家銀行 。 ? 轉(zhuǎn)讓行 (Transferring Bank)—— 是應(yīng)第一受益人的要求 ,將可轉(zhuǎn)讓信用證轉(zhuǎn)讓給第二受益人的銀行 。 轉(zhuǎn)讓行一般為信用證的通知行 。 與信用證相關(guān)的幾重法律關(guān)系 ? 法律關(guān)系的當(dāng)事人 確立法律關(guān)系的相關(guān)合同開證行與受益人 信用證開證行與開證申請(qǐng)人 開證申請(qǐng)書、開證合同議付/ 付款/ 承兌行與受益人 交單申請(qǐng)書保兌行與受益人 保兌確認(rèn)書開證行與通知行、指定銀行 信用證開證行與償付行 償付授權(quán)書思考題 ? 如果我行客戶是信用證項(xiàng)下的受益人 ， 我行有可能擔(dān)當(dāng)信用證項(xiàng)下的那些角色 ？ 信用證的基本內(nèi)容 ? 開證行的名稱 ? 開證日期和地點(diǎn) ? 信用證的形式 ? 信用證的種類 ? 信用證的編號(hào) ? 信用證的申請(qǐng)人 ? 信用證的受益人 ? 信用證的幣種和金額 ? 信用證的被指定銀行 ? 信用證的有效期限和有效地點(diǎn) ? 信用證的匯票條款信用證的單據(jù)條款 ? 信用證的貨物描述 ? 信用證的裝運(yùn)條款 ? 信用證的保兌條款 ? 信用證的保付條款 ? ＵＣＰ條款 我們應(yīng)該關(guān)注信用證的哪些內(nèi)容？ ? 開證行的名稱 —— 開證行的資信 、 所在國(guó)家的風(fēng)險(xiǎn) ? 信用證的種類 —— 遠(yuǎn)即期 ？ 匯票 ？ 特殊種類信用證 ？ ? 信用證的申請(qǐng)人 —— 申請(qǐng)人的資信 ? 信用證的受益人 —— 受益人的資信 ? 信用證的幣種和金額 —— 匯率風(fēng)險(xiǎn) 、 風(fēng)險(xiǎn)敞口額度 ? 信用證的有效期限和有效地點(diǎn) —— 是否便于受益人及時(shí)交單及得到貨款 ? 信用證的指定銀行 —— 向誰(shuí)交單 ？ 銀行的融資是否得到開證行授權(quán) ？ ? 信用證的匯票條款 —— 是否受票據(jù)法約束 ? 信用證的單據(jù)條款 —— 是否可控貨權(quán) 、 保險(xiǎn)是否落實(shí) 、 是否有軟條款 ? 信用證的貨物描述 —— 交易背景 、 貨物的可變現(xiàn)性 、 市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)性 ? 信用證的保兌條款 —— 是否有保兌行加保 信用證的基本種類 ? 即期信用證： ? 即期付款信用證 （ SIGHT PAYMENT） 通常不需匯票 ? 即期議付信用證 （ SIGHT NEGOTIATION） 需要即期匯票 ? 遠(yuǎn)期信用證： ? 遠(yuǎn)期議付信用證 (USANCE NEGOTIATION) 需要遠(yuǎn)期匯票 ? 承兌信用證 （ ACCEPTANCE） 需要遠(yuǎn)期匯票 ? 延期付款信用證 （ DEFER PAYMENT） 不需要匯票 不同種類信用證對(duì)當(dāng)事人的影響（即遠(yuǎn)期） ? 即期信用證： 即期付款信用證 （ SIGHT PAYMENT） 、 即期議付信用證 （ SIGHT NEGOTIATION） ? 開證行：通?？煽刎洐?quán) ? 開證申請(qǐng)人：不能從受益人處得到資金融通 ? 議付行：可以即時(shí)得到償付 ? 受益人：即時(shí)收匯 ? 遠(yuǎn)期信用證： 遠(yuǎn)期議付信用證 (USANCE NEGOTIATION) 、 承兌信用證 （ ACCEPTANCE） 、 延期付款信用證 （ DEFER PAYMENT） ? 開證行：不可控貨權(quán) ? 開證申請(qǐng)人：可從受益人處得到資金融通 ? 議付行：通常不能即時(shí)得到償付 ， 需對(duì)受益人融資 ? 受益人：遠(yuǎn)期收匯 不同種類信用證對(duì)當(dāng)事人的影響（是否帶匯票） ? 帶匯票的信用證： 議付信用證 （ NEGOTIATION） 、 承兌信用證（ ACCEPTANCE） ? 開證行：無(wú)法援引欺詐例外原則對(duì)抗善意持票人 ? 開證申請(qǐng)人：同上 ? 議付行：融資后獲得善意持票人地位 ? 受益人：較易獲得融資 ? 不帶匯票的信用證： 即期付款信用證 （ SIGHT PAYMENT） 、 延期付款信用證 （ DEFER PAYMENT） ? 開證行：發(fā)生欺詐時(shí) ， 較容易援引欺詐例外原則拒付 ? 開證申請(qǐng)人：同上 ? 議付行：指定銀行的付款多對(duì)受益人無(wú)追索權(quán) ， 非指定銀行融資后不能取得善意持票人地位 ? 受益人：在指定銀行處可得到免于追索權(quán)的付款 ， 不易得到融資 思考題 ? 假如開證申請(qǐng)人沒有指定遠(yuǎn)期信用證的種類 ， 作為開證行 ， 我行引導(dǎo)客戶選擇開立哪種類型的信用證對(duì)客戶及我行更為有利 ？ ? 某一個(gè)出口客戶第一次使用遠(yuǎn)期信用證的方式結(jié)算 ， 他不知道應(yīng)該讓他的客商給他開哪一種類的遠(yuǎn)期信用證 ，你對(duì)他有何建議 ？ 對(duì)于運(yùn)輸單據(jù)應(yīng)了解的 ? 重點(diǎn)把握是否可控貨權(quán) —— 兩類運(yùn)輸單據(jù) ? 貨權(quán)憑證：海運(yùn)提單 （ Ocean Bill of Lading） 、 多式聯(lián)運(yùn)提單（ Multimodal Bill of Lading） ? 特點(diǎn)：可流通的權(quán)利憑證 ， 經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓 ， 憑單放貨 ? 非貨權(quán)憑證：海運(yùn)單 （ Sea waybill） 、 租船提單 （ Charter Party B/L） 、 空運(yùn)單 （ Air Waybill） 、 公路運(yùn)單 、 鐵路運(yùn)單 、 內(nèi)陸水運(yùn)單 、 快郵收據(jù) （ Courier or Post Receipt） 、 運(yùn)輸行貨物收據(jù)（ Forwarder’ s Cargo Receipt） ? 特點(diǎn)：不可流通轉(zhuǎn)讓 ， 可不憑單放貨 ， 只能將貨放給單據(jù)指定的收貨人 (Consignee) 凡是貨權(quán)憑證都可控制貨權(quán)嗎？ ? 假定我們是 開證行 ， 要求受益人提交海運(yùn)提單 ， 哪些是可控制貨權(quán)的 ？哪些有利于我們實(shí)現(xiàn)貨權(quán) ？ 1. 全套正本海運(yùn)提單做成空白抬頭 、 空白背書 （ Full Set of Original Ocean
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