【文章內(nèi)容簡介】 資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情況采取如下加強型措施( ABD)A在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，但應高于對正常類客戶的審核頻率，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，(BCD)。，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為 ，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級 ，應持續(xù)進行報告第四章：(一)判斷改錯題《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。√ ，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束√，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料√(二)不定項選擇題 (ABCD) 。 」、轉賬、存取款、貸款、兌換、結算、掛失等每筆交易的()以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。（ABC) (ACD)、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料，應按最短期限保存 ，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。，說法錯誤的有(BC))。 、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 (ABD) ，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)、濕度，做到防霉、防蛀、防火，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷第五章：(一)判斷改錯題，應直接上報，不需進行人工復核。 ，則本次報送成功結束。如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理?！?，比可疑交易報告報又多1個大額刪除報文?！?，大額正常報文應打包為大額特殊包，其他五類大額報義應打包為大額正常包。 ，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。√ ，可疑包也不能打大額報文?！?二)不定項選擇題 ( B )，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。 ，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告 (A)。，應當及時以書面形式向(D)報告并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構，以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。 4.( A )對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。，通過銀行賬戶劃轉款項的，由( D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。 ，由( D )報告。，由( A)報告。，由(B)報告。 9.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，( A)依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。 (金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應當通過( B )向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。 ( B )或( D )報告給中國人民銀行的制度。 。(AB)( (ABC) )。 、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 ，主要體現(xiàn)在以千哪些法律規(guī)章中?(ABCD)A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構，其中銀行業(yè)金融機構包括((ABCD) 。 ( 20)元以上或者外幣交易等值(1)美元以上”現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取現(xiàn)金結售匯現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 5萬，5 000 B. 10萬，1萬C. 20萬，1萬D. 50 萬、5萬 、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( 200 )元以上或者外幣等值(20)美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 20萬，2萬B. 50萬，5萬C. 100萬，10萬D. 200萬，20萬，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( 50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A. 20萬，10萬C. 100萬，20萬D. 200萬，30萬、單筆或者當日累計等值( C)美元以上的跨境交易，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 A. 1 000 B. 5 000 C. 10 000 D. 20 000，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是( D)。 、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付 ，哪一種屬于大額交易報告的范圍?( D)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是( D)。 ( A )。 B個人當天轉賬8萬美元，銀行可以不報告?( D )、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理?(BC) ，還應審查交易背景、目的和性質(zhì)，不能作為可疑交易上報 ，也應作為可疑交易上報，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的(B)個工作日內(nèi)補正。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定A. 3 B. 5 C. 7 D. 10《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指( B)。，3個工作日 ，10個工作日，3個工作日 ，10個工作日，銀行應當提交（C）報告。 、30.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指( D )。 .31.《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上，且持續(xù)5天以上，且持續(xù)7天以上( C )。A，證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，而其資金的來源和用途可疑《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（C），銀行應當報告，銀行應當報告、其他組織匯款的，銀行應當報告D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告?( AB )某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商