山東省人身保險(xiǎn)公司客戶回訪工作指導(dǎo)(編輯修改稿)
2024-08-30 12:19 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，是否了解保險(xiǎn)責(zé)任及除外責(zé)任或責(zé)任免除；告知客戶其在猶豫期內(nèi)享有的權(quán)利，以及猶豫期后退保損失；對(duì)期交客戶提示交費(fèi)期間及期交保費(fèi)金額；對(duì)通過(guò)銀行銷售的保單，提示該產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)主體是保險(xiǎn)公司，所售產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品。對(duì)于購(gòu)買人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的投保人還應(yīng)告知以下事項(xiàng)：保險(xiǎn)合同利益存在不確定性，除保險(xiǎn)合同明確規(guī)定的保證收益外，產(chǎn)品說(shuō)明書、保險(xiǎn)利益測(cè)算書或其他宣傳材料所演示的收益均是按照假設(shè)收益率測(cè)算的，實(shí)際收益水平是非保證的，可能高于或低于演示收益；萬(wàn)能型、投資連結(jié)型或累積式分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品存在初始費(fèi)用、保障成本、保單管理費(fèi)或資產(chǎn)管理費(fèi)等扣費(fèi)項(xiàng)目，本筆保單項(xiàng)下的扣費(fèi)項(xiàng)目、扣費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、首次交費(fèi)扣除的費(fèi)用金額及計(jì)入保單賬戶的凈額。（二）進(jìn)入寬限期的續(xù)期業(yè)務(wù)及失效保單。對(duì)進(jìn)入寬限期的續(xù)期保單，應(yīng)在距寬限期結(jié)束15個(gè)工作日前完成客戶回訪，告知客戶寬限期截止日，提醒其及時(shí)交納續(xù)期保費(fèi)，以免保單失效造成損失。寬限期結(jié)束后，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)仍未交費(fèi)的客戶進(jìn)行再次回訪，了解客戶延誤交費(fèi)的原因，確認(rèn)是否存在銷售人員截留挪用保費(fèi)問(wèn)題，并告知客戶其保單的失效狀態(tài)及復(fù)效手續(xù)。（三）1000元以上退保及賠付業(yè)務(wù)。了解客戶對(duì)公司服務(wù)的滿意度；對(duì)代領(lǐng)取退保金、賠款或給付金的業(yè)務(wù)，確認(rèn)客戶是否收到了受托人代領(lǐng)取的款項(xiàng)。第四章 回訪流程十二、公司應(yīng)制定并執(zhí)行統(tǒng)一的客戶回訪操作流程，并應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。十三、公司客戶回訪應(yīng)以電話回訪為主，信函回訪、上門回訪或其他回訪方式為輔。十四、對(duì)于未留電話聯(lián)系方式或電話回訪不成功的投?？蛻?，客戶回訪部門應(yīng)當(dāng)出具清單，轉(zhuǎn)相關(guān)部門進(jìn)行客戶電話聯(lián)系方式的再次確認(rèn)，并根據(jù)反饋信息再次進(jìn)行電話回訪。十五、對(duì)于確無(wú)電話聯(lián)系方式及明確表示拒絕接受電話回訪的投?？蛻?，客戶回訪部門應(yīng)出具回訪問(wèn)卷，安排客戶服務(wù)專員持回訪問(wèn)卷上門面訪，或通過(guò)信函方式寄送至客戶，客戶服務(wù)專員不得為銷售人員。上門
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