山東省人身保險公司客戶回訪工作指導(編輯修改稿)
2025-08-30 12:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，是否了解保險責任及除外責任或責任免除；告知客戶其在猶豫期內(nèi)享有的權利，以及猶豫期后退保損失；對期交客戶提示交費期間及期交保費金額；對通過銀行銷售的保單，提示該產(chǎn)品經(jīng)營主體是保險公司，所售產(chǎn)品為保險產(chǎn)品。對于購買人身保險新型產(chǎn)品的投保人還應告知以下事項：保險合同利益存在不確定性，除保險合同明確規(guī)定的保證收益外，產(chǎn)品說明書、保險利益測算書或其他宣傳材料所演示的收益均是按照假設收益率測算的，實際收益水平是非保證的，可能高于或低于演示收益；萬能型、投資連結(jié)型或累積式分紅型保險產(chǎn)品存在初始費用、保障成本、保單管理費或資產(chǎn)管理費等扣費項目，本筆保單項下的扣費項目、扣費標準、首次交費扣除的費用金額及計入保單賬戶的凈額。（二）進入寬限期的續(xù)期業(yè)務及失效保單。對進入寬限期的續(xù)期保單，應在距寬限期結(jié)束15個工作日前完成客戶回訪，告知客戶寬限期截止日，提醒其及時交納續(xù)期保費，以免保單失效造成損失。寬限期結(jié)束后，應在15個工作日內(nèi)對仍未交費的客戶進行再次回訪，了解客戶延誤交費的原因，確認是否存在銷售人員截留挪用保費問題，并告知客戶其保單的失效狀態(tài)及復效手續(xù)。（三）1000元以上退保及賠付業(yè)務。了解客戶對公司服務的滿意度；對代領取退保金、賠款或給付金的業(yè)務，確認客戶是否收到了受托人代領取的款項。第四章 回訪流程十二、公司應制定并執(zhí)行統(tǒng)一的客戶回訪操作流程，并應根據(jù)實際情況進行調(diào)整。十三、公司客戶回訪應以電話回訪為主，信函回訪、上門回訪或其他回訪方式為輔。十四、對于未留電話聯(lián)系方式或電話回訪不成功的投?？蛻?，客戶回訪部門應當出具清單，轉(zhuǎn)相關部門進行客戶電話聯(lián)系方式的再次確認，并根據(jù)反饋信息再次進行電話回訪。十五、對于確無電話聯(lián)系方式及明確表示拒絕接受電話回訪的投?？蛻簦蛻艋卦L部門應出具回訪問卷，安排客戶服務專員持回訪問卷上門面訪，或通過信函方式寄送至客戶，客戶服務專員不得為銷售人員。上門
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