【文章內容簡介】 .......................................................................... 三、本次發(fā)行完成前滾存利潤的分配安排和已履行的決策程序............................................... 招股說明書第十六節(jié) 其它重要事項 .................................................................................................................. 一、信息披露與投資者服務 .......................................................................................................... 二、重大商務合同 .......................................................................................................................... 三、訴訟與仲裁事項 ...................................................................................................................... 四、其它事項 .................................................................................................................................. 第十七節(jié) 董事、監(jiān)事、高級管理人員及有關中介機構聲明 ...................................................... 一、發(fā)行人全體董事、監(jiān)事、高級管理人員聲明 ...................................................................... 二、保薦人（主承銷商）聲明 ...................................................................................................... 三、發(fā)行人律師聲明 ...................................................................................................................... 四、會計師事務所聲明 .................................................................................................................. 五、資產評估機構聲明 .................................................................................................................. 六、驗資機構聲明 .......................................................................................................................... 第十八節(jié) 備查文件 .......................................................................................................................... 招股說明書第一節(jié) 釋 義本招股說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下涵義：. 個重點地區(qū) 指 北京市、福建省、廣東省、江蘇省、遼寧省、山東省、 上海市、深圳市、天津市及浙江省. 個重點城市 指 北京、長春、長沙、成都、重慶、大連、東莞、佛山、 福州、廣州、杭州、哈爾濱、合肥、濟南、昆明、蘭州、 南昌、南京、南通、寧波、青島、泉州、上海、紹興、 沈陽、深圳、石家莊、蘇州、太原、天津、烏魯木齊、 溫州、武漢、無錫、西安、廈門、煙臺、鄭州、中山及 珠海. 指 自動柜員機. 指 就本招股書而言，指內地與香港關于建立更緊密經貿關 系的安排. 股 指 境外上市外資股，該等股份將以港幣認購和交易. 股發(fā)行 指 本行于 年 月 日至 日進行的國際發(fā)行和 年 月 日至 日進行的 股香港公開發(fā)行行為. 指 管理信息系統. 指 .224。 .. 集團 指 蘇格蘭皇家銀行集團有限公司. 銀行 指 蘇格蘭皇家銀行有限公司. 指 嚴重急性呼吸系統綜合癥，也稱非典型性肺炎. 指 ，世界貿易組織. 巴塞爾委員會 指 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會. 巴塞爾協議巴塞爾 指 年 月，西方主要工業(yè)國（包括比利時、加拿大、 法國、德國、意大利、日本、盧森堡、荷蘭、西班牙、 瑞典、瑞士、英國及美國）的中央銀行行長們在瑞士巴 塞爾國際清算銀行原則上通過的由“巴塞爾委員會”制 定的《關于統一國際資本衡量和資本標準的協議》。. 保薦人聯席保薦人主 承銷商指 中國銀河證券有限責任公司、中信證券股份有限公司和 國泰君安證券股份有限公司（排名不分先后）. 本次發(fā)行 指 發(fā)行人根據本招股說明書所載條件公開發(fā)售 股的行為招股說明書. 不良貸款 指 《貸款風險分類指導原則》生效后按照貸款質量五級分 類對貸款進行分類時的“次級”、“可疑”和“損失”類 貸款。本招股說明書中，除特別指出，不良貸款均采用 五級分類口徑. 長江三角洲 指 就本招股書而言，包括上海市、江蘇省及浙江省地區(qū). 超額配售選擇權 指 在 股發(fā)行過程中，本行授予國際承銷商的購股權，可 由聯席全球協調人（代表國際承銷商）于遞交香港公開 發(fā)行認購申請的最后一日起 日內行使，以要求本行額 外發(fā)行及出售最多共計 股 股. 大豐銀行 指 大豐銀行有限公司. 貸款分類原則 指 人民銀行于 年 月 日頒布并于 年 月 日生效的《貸款風險分類指導原則》. 東北 指 就本招股書而言，包括黑龍江省、吉林省及遼寧省地區(qū). 東方資產 指 中國東方資產管理公司. 發(fā)行人本 行公司中 國銀行中 行集團本 集團指 中國銀行股份有限公司或其前身及（除文義另有所指外） 中國銀行股份有限公司的所有子公司. 發(fā)行人律師本行律師 指 北京市君合律師事務所. 工商銀行工行 指 中國工商銀行股份有限公司及其前身. 公司法 指 中華人民共和國公司法. 合作框架協議 指 本行于 年 月 日與 集團簽訂的合作框架協 議，為本行與 集團的戰(zhàn)略合作的一部分. 華北 就本招股書而言，包括北京市、天津市、河北省、山西 省、內蒙古自治區(qū)及本行總行. 華東 就本招股書而言，包括上海市、江蘇省、浙江省、安徽 省、福建省、江西省及山東省地區(qū). 環(huán)渤海地區(qū) 指 就本招股書而言，包括北京市、天津市、河北省、山東 省地區(qū)及本行總行. 基點 指 萬分之一. 集友銀行 指 集友銀行有限公司. 付息負債 指 包括客戶存款、應付銀行及其它金融機構款項、其它借 入資金招股說明書. 減值貸款 指 根據國際銀行業(yè)會計實務慣例，如果有客觀減值證據證 明貸款的預計未來現金流量會減少且減少金額可以預 計，該貸款被認定為減值貸款。. 建設銀行建行 指 中國建設銀行股份有限公司及其前身. 交通銀行交行 指 交通銀行股份有限公司. 內資股 指 本行向國內自然人或法人發(fā)行的面值為人民幣 元 的普通股股票. 南洋商業(yè)銀行 指 南洋商業(yè)銀行有限公司. 農業(yè)銀行農行 指 中國農業(yè)銀行. 普華永道中天 指 普華永道中天會計師事務所有限公司. 瑞士銀行 指 . 商業(yè)銀行法 指 中華人民共和國商業(yè)銀行法. 社保基金 指 全國社會保障基金理事會. 生息資產 指 包括客戶貸款、證券投資、應收銀行及其它金融機構的 款項. 四大銀行 指 農業(yè)銀行、建設銀行、工商銀行及本行. 外資股 指 本行向境外投資者發(fā)行，每股面值人民幣 元，以外 幣認購的普通股股票. 西部 指 就本招股書而言，包括重慶市、四川省、貴州省、云南 省、陜西省、甘肅省、寧夏回族自治區(qū)、青海省、西藏 自治區(qū)及新疆維吾爾自治區(qū). 香港金管局 指 香港金融管理局. 香港聯交所 指 香港聯合交易所有限公司. 香港上市規(guī)則 指 《香港聯合交易所有限公司證券上市規(guī)則》. 新巴塞 爾協 議巴塞爾 指 “巴塞爾委員會”在 年 月 日頒布的新資本充 足架構，以取代巴塞爾協議. 信達資產 指 中國信達資產管理公司. 信用卡協議 指 本行于 年 月 日與 銀行簽訂的信用卡業(yè)務 合作協議，為本行與 集團的戰(zhàn)略合作的一部分. 亞洲金融 指 亞洲金融控股私人有限公司. 元 指 人民幣元. 章程公司章程 指 本行于 年 月 日經中國銀監(jiān)會核準的《中國銀 行股份有限公司章程》. 招股書本招股書 指 本招股說明書招股說明書. 證券法 指 中華人民共和國證券法. 中部及南部 指 就本招股書而言，包括河南省、湖北省、湖南省、廣東 省、廣西壯族自治區(qū)及海南省地區(qū). 中銀保險 指 中銀保險有限公司. 中銀國際保誠 指 中銀國際英國保誠資產管理有限公司. 中銀國際控股 指 中銀國際控股有限公司. 中銀國際控股集團 指 中銀國際控股、其子公司及聯營公司. 中銀國際證券 指 中銀國際證券有限責任公司. 中銀集團保險 指 中銀集團保險有限公司. 中銀集團人壽 指 中銀集團人壽保險有限公司. 中銀集團投資 指 中銀集團投資有限公司. 中銀香港 指 中國銀行(香港)有限公司，一家根據香港法律注冊成立 的公司，并為中銀香港控股的全資子公司. 中銀香港() 指 () . 中銀香港集團 指 中銀香港(集團)有限公司. 中銀香港控股 指 中銀香港(控股)有限公司，一家根據香港法律注冊成立 的公司，并于香港聯合交易所上市. 中銀信用卡公司 指 中銀信用卡（國際）有限公司. 珠江三角洲 指 就本招股書而言，包括廣東省、福建省及深圳市地區(qū). 資本充足率 指 根據人民銀行及銀監(jiān)會有關商業(yè)銀行資產負債比例管理 的指標計算要求和《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，用 銀行資本凈額與表內外風險加權資產期末總額的比率反 映銀行的資本充足情況；核心資本充足率為核心資本與 表內外風險加權資產期末總額的比率招股說明書第二節(jié) 概 覽本概覽僅對招股說明書全文做扼要提示。投資者作出投資決策前，應認真閱 讀招股說明書全文。一、發(fā)行人基本情況、概況（）發(fā)行人名稱：中國銀行股份有限公司 英文名稱： 中文簡稱： 中國銀行英文簡稱： （）注冊地址：中華人民共和國北京市復興門內大街 號（）法定代表人：肖鋼（）注冊資本： 元、公司簡要歷史沿革本行于 年成立， 年新中國成立時行使國家的外匯銀行職能。 年至 年 代初期，本行繼續(xù)擔任專營外匯業(yè)務的商業(yè)銀行。自 年起，本行逐步成為一家提供全 面服務的商業(yè)銀行。除了商業(yè)銀行業(yè)務之外，自 年和 年起，本行主要通過在香港 的子公司從事投資銀行業(yè)務和保險業(yè)務。本行在境外經營銀行業(yè)務的歷史也相當悠久，目前 本行在我國商業(yè)銀行中擁有最廣泛的海外分支機構網絡，業(yè)務遍布香港、澳門和 個境外 國家。 年本行由外匯外貿專業(yè)銀行開始向國有商業(yè)銀行轉化。 年和 年本行的 香港分行和澳門分行分別在香港和澳門成為發(fā)鈔行。 年國務院選定本行作為股份制改 革的試點銀行之一，對本行注資 億美元。 年 月 日，本行整體改制為股份制商 業(yè)銀行，完整承繼中國銀行的資產和負債。隨后，本行先后引進了 、亞洲金融、 瑞士銀行、亞洲開發(fā)銀行及社?；鸬韧顿Y者。 年 月，本行成功發(fā)行了 股 股普通股（未考慮超額配售選擇權部分），并于 年 月 日在香港聯合交易所上市 交易。、業(yè)務概況 本行是一家國際化銀行，在多年的發(fā)展歷程中，曾創(chuàng)造了中國銀行業(yè)的許多第一，目前在外匯存貸款、國際結算、外匯資金和銀行卡等業(yè)務領域仍居領先地位。 本行在鞏固傳統商業(yè)銀行業(yè)務市場地位的同時，通過旗下的全資子公司—中銀國際控股 有限公司和中銀集團保險有限公司，積極拓展投資銀行業(yè)務和保險業(yè)務，力求為客戶提供全招股說明書方位金融服務和解決方案。截至 年 月 日，本行的總資產為 億元，是中國四大商業(yè)銀行之一， 擁有在中國商業(yè)銀行之中最廣泛的國際網絡。根據《銀行家》雜志按截至 年 月