【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)應(yīng)逐筆由其法定代表人簽署。（二）根據(jù)我行即期結(jié)售匯實(shí)施一日多價(jià)的匯率實(shí)時(shí)波動(dòng)性，為避免客戶在辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)因無(wú)法確定人民幣支票金額而帶來(lái)的不便，各行可憑客戶向我行出具的《業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)》及《業(yè)務(wù)適用印章及被授權(quán)人員簽樣》 （詳見(jiàn)附件二/11（1） ，附件二/11（2） ） ，在辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，憑其出具的加蓋與人民幣扣款賬戶預(yù)留印鑒一致的“購(gòu)買(mǎi)外匯申請(qǐng)書(shū)” ，直接在相關(guān)賬戶扣收相應(yīng)人民幣款項(xiàng)。（三）上述授權(quán)書(shū)必須由法定代表人親自簽名并加蓋企業(yè)公章；企業(yè)公章、法定代表人必須與進(jìn)出口業(yè)務(wù)批件（如有） 、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的有關(guān)內(nèi)容相符。同時(shí)，相關(guān)授權(quán)書(shū)應(yīng)一式三份，一份退回客戶，一份由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)留存，一份作為賬戶資料納入客戶檔案保存。三、要求客戶提交書(shū)面委托及/或合同（一）受理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶提交書(shū)面委托/申請(qǐng)/合同。委托書(shū)或申請(qǐng)書(shū)應(yīng)委托事項(xiàng)清楚，指示明確；合同書(shū)應(yīng)內(nèi)容完整、正確，意思表示明確。凡委托事項(xiàng)不清楚、指示不明確或合同書(shū)內(nèi)容不完整、意思表示模糊者，應(yīng)洽客戶澄清或修改。（二）各類(lèi)業(yè)務(wù)委托書(shū)/申請(qǐng)書(shū)/合同，應(yīng)使用我行規(guī)定或我行認(rèn)可的格式，明確我行與客戶各自的權(quán)利和義務(wù)，使之成為客戶與我行委托與被委托關(guān)系的正式契約。委托書(shū)/申請(qǐng)書(shū)/合同應(yīng)視業(yè)務(wù)具體情況由5客戶加具預(yù)留的簽章。第二節(jié) 處理業(yè)務(wù)的基本原則一、按照國(guó)家法律、法規(guī)和國(guó)際慣例辦理業(yè)務(wù)（一）國(guó)家頒布的法令、監(jiān)管規(guī)定、我行相關(guān)的制度規(guī)定等是辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)法律準(zhǔn)則與依據(jù)。（二）國(guó)際商會(huì)制定的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》 、 《托收統(tǒng)一規(guī)則》 、 《信用證項(xiàng)下銀行間償付規(guī)則》 、 《國(guó)際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則》 、 《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》 、 《國(guó)際備用信用證慣例》等國(guó)際銀行操作慣例及實(shí)務(wù)，是辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的國(guó)際準(zhǔn)則與依據(jù)。（三）認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，根據(jù)人行、外匯局、總行和省行對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的有關(guān)規(guī)定，切實(shí)做好國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)的大額和可疑外匯資金交易報(bào)告制度。（四）涉及現(xiàn)鈔的業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循人民銀行、外匯局有關(guān)規(guī)定辦理。（五）國(guó)際收支申報(bào)業(yè)務(wù)處理應(yīng)按外匯局有關(guān)規(guī)定處理。（六）進(jìn)出口核銷(xiāo)業(yè)務(wù)的處理應(yīng)按外匯局有關(guān)規(guī)定處理。（七）客戶辦理“三來(lái)一補(bǔ)” 、易貨貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易等特殊貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)須提交外匯局要求的合規(guī)性文件并按相關(guān)規(guī)定辦理。二、按照客戶委托和指示辦理業(yè)務(wù)，為客戶保密（一）處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)按照客戶的書(shū)面委托指示行事。如不能執(zhí)行指示，應(yīng)及時(shí)向客戶作出說(shuō)明。（二）嚴(yán)格遵守“為客戶保密”的原則。三、按照規(guī)定的權(quán)限辦理業(yè)務(wù)（一）辦理業(yè)務(wù)必須遵守總行、省行有關(guān)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)管理的規(guī)定，貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)還要執(zhí)行有關(guān)授信權(quán)限管理規(guī)定。各級(jí)人員均須在上級(jí)行或主管部門(mén)核定的業(yè)務(wù)范圍、單筆業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)審批和辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)違規(guī)行為。（二）各級(jí)業(yè)務(wù)人員必須按中國(guó)銀行簽字樣本董事長(zhǎng)授權(quán)書(shū)規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍和金額標(biāo)準(zhǔn)簽發(fā)對(duì)外文件、憑證、函電，不得越權(quán)，不得變通。四、按照總行和省行有關(guān)規(guī)定處理相關(guān)業(yè)務(wù)（一）國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的定價(jià)原則應(yīng)充分考慮不同產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度、成本以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況，并嚴(yán)格執(zhí)行總行、省行對(duì)各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的相關(guān)收費(fèi)規(guī)定。對(duì)于具有一定浮動(dòng)范圍的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，原則上應(yīng)按最高標(biāo)準(zhǔn)報(bào)價(jià)，必要時(shí)根據(jù)客戶信用評(píng)級(jí)、客戶對(duì)我行綜合收益的貢獻(xiàn)、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)等情況合理確定。（二）嚴(yán)格按照總行、省行有關(guān)管理規(guī)定、操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，涉及工商客戶的授信融資業(yè)務(wù)按總行、省行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理，涉及金融機(jī)構(gòu)客戶的授信融資業(yè)務(wù)按總行、省行風(fēng)險(xiǎn)管理和金融機(jī)構(gòu)部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理。（三）費(fèi)率、匯率及利率的下浮應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行省行的有關(guān)費(fèi)、匯、利率優(yōu)惠政策和權(quán)限管理規(guī)定，超權(quán)限的須按規(guī)定逐級(jí)報(bào)省行有關(guān)部門(mén)審批；同時(shí)，要充分考慮營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的意見(jiàn)，圍繞不同客戶綜合收益和不同產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別對(duì)待，最終體現(xiàn)我行綜合長(zhǎng)期效益最大化的原則。（四）匯率適用、外匯資金頭寸、各項(xiàng)貿(mào)易結(jié)算融資利率事宜，按總行全球金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、司庫(kù)和省行計(jì)劃財(cái)務(wù)部的有關(guān)規(guī)定辦理。（五）代理行政策和金融機(jī)構(gòu)間的合作事宜按總行、省行金融機(jī)構(gòu)部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（六）各項(xiàng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算手續(xù)按《中國(guó)銀行股份有限公司境內(nèi)行主要業(yè)務(wù)賬務(wù)處理辦法》等規(guī)定執(zhí)行，涉及對(duì)公外部客戶對(duì)賬手續(xù)、會(huì)計(jì)科目及核算碼的使用，按財(cái)會(huì)部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理。（七）各項(xiàng)業(yè)務(wù)編號(hào)的使用和清算賬戶的選擇等，按總行、省行運(yùn)營(yíng)部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理。（八）SWIFT操作系統(tǒng)的使用按總行、省行有關(guān)職能部門(mén)的操作、授權(quán)規(guī)定執(zhí)行。目前只能用SWIFT系統(tǒng)收發(fā)加押電文（省行與聯(lián)行的往來(lái)除外） 。（九）印鑒、密押的使用按總行、省行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（十）業(yè)務(wù)檔案的管理按總行、省行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（十一）辦理業(yè)務(wù)要遵照及時(shí)處理的原則，不得無(wú)故拖延、積壓。（十二）我行與客戶之間相互交付的業(yè)務(wù)所需文件、單據(jù)、憑證、票據(jù)等重要文件，應(yīng)建立簽收制6度。簽收時(shí)應(yīng)確認(rèn)對(duì)方身份，核對(duì)交付文件、單據(jù)、憑證、票據(jù)的種類(lèi)、份數(shù)、內(nèi)容。有關(guān)文件如需批注修改，需經(jīng)相應(yīng)簽發(fā)人證實(shí)。（十三）與客戶簽署的業(yè)務(wù)合同應(yīng)統(tǒng)一使用示范合同文本。如沒(méi)有示范合同文本的，業(yè)務(wù)部門(mén)自行擬定的合同文本應(yīng)經(jīng)法律與合規(guī)部審查。（十四）遵循“有詢必查、有查必復(fù)”的原則，按照“電查電復(fù)、先內(nèi)后外”的方法及時(shí)辦理查詢。（十五）嚴(yán)格遵照我行“反洗錢(qián)”及“反恐怖融資”政策的相關(guān)規(guī)定，及時(shí)報(bào)告大額及可疑交易。五、業(yè)務(wù)內(nèi)部控制原則（一）國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制是為保證全行實(shí)現(xiàn)既定的國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)全行辦理國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各員工及其各類(lèi)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)和相互制約的一系列政策、制度、措施、程序及方法的總稱(chēng)，是自上而下防范國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)資金安全，優(yōu)化內(nèi)部運(yùn)行結(jié)構(gòu)的管理、執(zhí)行及監(jiān)督系統(tǒng)。各行應(yīng)根據(jù)本行實(shí)際情況，設(shè)立專(zhuān)門(mén)或兼職的內(nèi)控合規(guī)人員，開(kāi)展對(duì)本行及本轄國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的內(nèi)控和操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（二）國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：確保國(guó)家有關(guān)金融和外匯政策、法律、法規(guī)、反洗錢(qián)規(guī)定以及金融監(jiān)管制度的貫徹落實(shí)；確保全轄各類(lèi)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)規(guī)章制度的健全性和有效性；確保全轄各項(xiàng)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向與總行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略相一致；確保全轄各項(xiàng)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的依法合規(guī)性。（三）內(nèi)部控制遵循以下原則：有效性原則。各種控制制度必須符合國(guó)家和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章制度；執(zhí)行控制制度不能存在任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反制度的權(quán)力。審慎性原則。內(nèi)部控制的核心思想是審慎經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)。全面性原則。內(nèi)部控制必須覆蓋所有的崗位，國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的全部處理過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，均必須遵循總行內(nèi)部控制的各項(xiàng)要求和規(guī)定。及時(shí)性原則。新設(shè)立的業(yè)務(wù)部門(mén)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種，必須樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先”的思想，首先是建章立制，采取有效的控制措施。獨(dú)立性原則。內(nèi)部控制的檢查監(jiān)督部門(mén)必須獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)，業(yè)務(wù)操作人員和風(fēng)險(xiǎn)控制人員必須分開(kāi)，并向不同的管理人員報(bào)告工作；在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制的人員提供可以直接向最高管理層報(bào)告的渠道。（四）國(guó)際結(jié)算部門(mén)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)崗位，在辦理各項(xiàng)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須建立雙人、雙職、雙責(zé)工作制，并嚴(yán)格控制在總行、省行的授權(quán)權(quán)限之內(nèi)。（五）總行、省行的各項(xiàng)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)規(guī)章制度是實(shí)行相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的制度依據(jù)。各行應(yīng)按照“職責(zé)分離、相互監(jiān)督制約”的原則，在本產(chǎn)品線各業(yè)務(wù)流程中劃分前、中、后臺(tái)崗位，明確各崗位職責(zé)，確定業(yè)務(wù)授權(quán)范圍、權(quán)限和程序，并覆蓋從業(yè)務(wù)經(jīng)辦到管理層的所有崗位。其中受理驗(yàn)核客戶申請(qǐng)資料真實(shí)性的人員與帳務(wù)處理人員分離；印押電訊管理人員與國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員分離；貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)操作與部門(mén)內(nèi)的事后監(jiān)督人員分離。（六）各行應(yīng)對(duì)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)新產(chǎn)品（或組合） 、新業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估，并落實(shí)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的投產(chǎn)應(yīng)按規(guī)定逐級(jí)報(bào)總行國(guó)際結(jié)算部審批。（七）各行應(yīng)建立對(duì)所轄業(yè)務(wù)的內(nèi)控檢查和整改跟蹤落實(shí)制度，定期或不定期對(duì)所轄國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)章制度的有效性、操作的合規(guī)性及內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行檢查評(píng)估，跟蹤、督促對(duì)內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)和存在問(wèn)題的整改落實(shí)。檢查和整改報(bào)告均應(yīng)及時(shí)報(bào)備省行國(guó)際結(jié)算部。（八）加強(qiáng)國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品線的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)信息交流，促進(jìn)信息上報(bào)、下傳以及橫向溝通，及時(shí)向省行國(guó)際結(jié)算部反饋有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程、操作及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面存在的問(wèn)題，并提出解決問(wèn)題的意見(jiàn)，提高管理效率和內(nèi)控水平。其中，應(yīng)建立自下而上的定期與不定期的內(nèi)控管理報(bào)告制度，對(duì)本轄內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)管理的情況、涉及的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)違法事件進(jìn)行報(bào)告。指定專(zhuān)門(mén)崗位負(fù)責(zé)歸集轄屬本產(chǎn)品線涉及的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)違法事件，并明確相關(guān)崗位的報(bào)告職責(zé)和范圍，每季將相關(guān)情況逐級(jí)報(bào)送省行國(guó)際結(jié)算部；對(duì)于個(gè)別突發(fā)性的重大事項(xiàng)，還須在一個(gè)工作日內(nèi)報(bào)達(dá)省行。（九）及時(shí)向省行國(guó)際結(jié)算部反映本產(chǎn)品線各類(lèi)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)中存在問(wèn)題，根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出完善系統(tǒng)功能的需求，配合省行進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，制訂應(yīng)急方案，組織壓力測(cè)試。7（十）應(yīng)對(duì)國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)特別加強(qiáng)監(jiān)控和管理，及時(shí)查漏補(bǔ)遺，控制風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)重點(diǎn)崗位的人員實(shí)行定期或不定期輪換和強(qiáng)制休假制度。（十一）辦理任一業(yè)務(wù)至少經(jīng)兩人（經(jīng)辦、復(fù)核）處理。（十二）對(duì)于出口信用證保兌、我行作為保兌行/付款行或承兌行的出口信用證項(xiàng)下單據(jù)處理、低風(fēng)險(xiǎn)出口押匯、保函項(xiàng)下索賠等業(yè)務(wù)，以及超過(guò)規(guī)定金額的大額業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)施雙復(fù)核制度。大額業(yè)務(wù)包括：匯款業(yè)務(wù)單筆金額等值100萬(wàn)美元及以上、出口單證業(yè)務(wù)單筆金額等值20萬(wàn)美元及以上、開(kāi)立信用證業(yè)務(wù)單筆金額等值50萬(wàn)美元及以上、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)單筆金額等值50萬(wàn)美元及以上、進(jìn)口保理受讓?xiě)?yīng)收賬款單筆金額等值50萬(wàn)美元及以上；各行可根據(jù)本行實(shí)際情況適當(dāng)降低納入雙復(fù)核制度范圍的大額業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。（十三）國(guó)際結(jié)算部門(mén)應(yīng)設(shè)立事后監(jiān)督崗位，對(duì)貿(mào)易結(jié)算融資、開(kāi)立信用證/保函、售付匯等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)以及各類(lèi)大額業(yè)務(wù)進(jìn)行事后跟蹤檢查，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。納入事后監(jiān)督的業(yè)務(wù)范圍包括（各行可根據(jù)本行實(shí)際情況適當(dāng)增加納入事后監(jiān)督的業(yè)務(wù)范圍或降低金額起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)）：?jiǎn)喂P等值金額50萬(wàn)美元（含）以上的進(jìn)口/國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下開(kāi)證/修改/付款（修改指修改后信用證金額為50萬(wàn)美元含以上） ；單筆等值金額50萬(wàn)美元（含）以上的保函開(kāi)立/修改（修改指修改后保函金額為50萬(wàn)美元含以上）；單筆等值金額50萬(wàn)美元（含）以上的貨到付款、進(jìn)口代收項(xiàng)下的售付匯，單筆等值金額5萬(wàn)美元（含）以上的貿(mào)易項(xiàng)下從屬費(fèi)用、傭金、預(yù)付貨款的售付匯及資本項(xiàng)下售付匯；單筆等值金額10萬(wàn)美元（含）以上的非貿(mào)易項(xiàng)下售付匯；單筆等值金額20萬(wàn)美元（含）以上的結(jié)匯/入賬；與特別監(jiān)控代理行互委的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)（特別監(jiān)控代理行的范圍詳見(jiàn)總行相關(guān)部門(mén)的具體要求） ；所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)范圍詳見(jiàn)本《操作規(guī)程》第八章第一部分） 。（十四）建立對(duì)違規(guī)行為的處罰制度。省行將根據(jù)有關(guān)規(guī)定及需要對(duì)轄屬分支行進(jìn)行檢查，對(duì)違反規(guī)定辦理業(yè)務(wù)或瞞報(bào)、假報(bào)業(yè)務(wù)信息者，將嚴(yán)肅處理：１、對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，省行將視情節(jié)輕重，對(duì)其進(jìn)行警告、通報(bào)批評(píng)、削減業(yè)務(wù)權(quán)限、限期整頓、停辦有關(guān)業(yè)務(wù)的處理。２、對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的責(zé)任人、批準(zhǔn)人，省行將按有關(guān)規(guī)定提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)作相應(yīng)處理。六、業(yè)務(wù)檔案管理原則國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資檔案應(yīng)遵循“分類(lèi)管理，集中保管，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，定時(shí)清查”的原則管理，檔案資料必須完整、有序、規(guī)范、真實(shí)、整潔。（一）客戶檔案管理客戶檔案應(yīng)以客戶為單位建立，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)更新。應(yīng)在客戶首次來(lái)我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)為其建立客戶資料檔案，一戶一檔，指定專(zhuān)人妥為保管與維護(hù)，及時(shí)更新補(bǔ)充（特別是企業(yè)的有關(guān)證照進(jìn)行年審后應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充） ，以備查核。檔案內(nèi)容應(yīng)包括：１、經(jīng)最近年審?fù)ㄟ^(guò)的客戶工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及中英文單位名稱(chēng)全稱(chēng)（單純敘做國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)的客戶無(wú)需英文單位名稱(chēng)） 。２、企業(yè)法人代碼證書(shū)或組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)正本復(fù)印件。３、審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)批文的正本復(fù)印件（如有） 。４、外商投資企業(yè)外匯登記證（如屬外商投資企業(yè)） 。５、客戶與其上級(jí)單位隸屬關(guān)系證明（如有） 。６、由法人代表簽署并加蓋企業(yè)公章（公章式樣須與進(jìn)出口業(yè)務(wù)批文、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的公章相符）的《業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)》及《業(yè)務(wù)適用印章及被授權(quán)人員簽樣》 ，以及對(duì)各簽字樣本及印章業(yè)務(wù)授權(quán)范圍的使用說(shuō)明書(shū)（如需） 。如有變動(dòng)，及時(shí)更新。其他資料（如需） 。（二）業(yè)務(wù)檔案管理１、各類(lèi)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按業(yè)務(wù)品種分類(lèi)管理，同一業(yè)務(wù)品種按業(yè)務(wù)編號(hào)順序建檔；同一編號(hào)業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間建檔。業(yè)務(wù)資料應(yīng)能反映該筆業(yè)務(wù)的全貌。２、貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按有關(guān)授信檔案管理規(guī)定妥善保管。３、業(yè)務(wù)檔案應(yīng)留存相關(guān)資料的正本原件（或管理法規(guī)所允許的副本、復(fù)印件）及我行處理業(yè)務(wù)的留底資料，各項(xiàng)簽字、蓋章、批注、記錄內(nèi)容完整。４、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)檔案的移交、借閱、調(diào)閱及銷(xiāo)毀等應(yīng)按我行檔案管理相關(guān)規(guī)定辦理。業(yè)務(wù)檔案一般8不對(duì)外辦理借調(diào)手續(xù)。如司法、審計(jì)、稅務(wù)等部門(mén)因工作原因需借調(diào)檔案，檔案管理人員應(yīng)征得部門(mén)主管同意后方可向其提供有關(guān)資料。５、業(yè)務(wù)檔案從業(yè)務(wù)完結(jié)日起留存5年備查。七、業(yè)務(wù)處理過(guò)程中遇可疑、異常情況，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)管理部門(mén)，并按總行、省行和監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理。第三章 國(guó)際信用證、匯款、托收業(yè)務(wù)第一節(jié) 進(jìn)口信用證一、業(yè)務(wù)基本