【文章內(nèi)容簡介】 證。記賬憑證記賬憑證2加蓋相關(guān)業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。操作員在貿(mào)易系統(tǒng)做“委托收款/托收銷記”交易，銷記類型選擇“收回資金”，交易提交成功后打印記賬憑證。記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。（二）對方拒付1. 委托收款銷記經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—匯票登記—匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。操作員比照第三十八條規(guī)定做委托收款銷記處理，其中，銷記類型選擇“退票”。2. 匯票入庫被拒付后需要入庫保管的商業(yè)匯票進行匯票入庫處理。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—匯票登記—匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票中依次點擊匯票管理—入庫，將退回的匯票作保管入庫處理。3．匯票出庫。票據(jù)出庫時，做出庫處理，出庫類型選擇“保管出庫”（三）重新發(fā)出托收重新發(fā)出委托收款按照四十九條規(guī)定辦理。第五十一條　轉(zhuǎn)逾期。匯票發(fā)出托收，付款行拒絕付款且申請人在貼現(xiàn)到期時不能歸還的匯票款項，經(jīng)有關(guān)部門批準后，由操作員辦理貼現(xiàn)轉(zhuǎn)逾期。操作員選擇“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)”菜單中的“轉(zhuǎn)逾期”交易。需要輸入“票據(jù)號碼”、“到期日”、“轉(zhuǎn)逾期金額”、“逾期利率”等信息。其中“到期日”為該筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務的到期日，信息輸入無誤后提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋相關(guān)業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。第五章　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（目錄）第一節(jié)　買斷式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)（目錄）第五十二條　業(yè)務辦理。（一）業(yè)務部門在接到票據(jù)轉(zhuǎn)出方申請后，根據(jù)相關(guān)規(guī)定將商業(yè)匯票原件和資料進行雙人審查，審查通過后，填制《轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請審批表》，由操作員選擇“匯票單筆登記”或“匯票批量登記”交易錄入票據(jù)信息。相關(guān)操作比照上述第三十一條的規(guī)定辦理。（二）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入—買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入”，輸入票據(jù)號碼，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，輸入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入申請信息后點擊提交。交易提交成功后，系統(tǒng)將票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)信息自動提交C3審批，同時在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中產(chǎn)生一筆買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入經(jīng)辦的待處理業(yè)務。（三）C3審批通過并完成憑證生效處理后，操作員根據(jù)《轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請審批表》、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)清單與《商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同》（以下簡稱《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同》）（合同號為C3生成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號）等資料操作。（四）轉(zhuǎn)出方根據(jù)實際交易情況填制轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證交業(yè)務部門。業(yè)務部門根據(jù)清單與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證核對一致，并審核收款單位名稱及預留印章無誤并注明C3的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號，并經(jīng)有權(quán)審批人審批后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證交操作員。第五十三條　賬務處理。相關(guān)操作由經(jīng)辦行錄入操作員、復核操作員完成。（一）錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務中根據(jù)業(yè)務編號點擊買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入經(jīng)辦待處理業(yè)務，錄入C3生成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號，核對信息無誤后提交交易。復核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務中點擊買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入復核待處理業(yè)務進行復核。交易成功后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入業(yè)務融出資金記入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。（二）柜員通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。具體操作按照相應系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（三）操作員將貼入票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做“入庫”交易，入庫類型為“買斷入庫”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定入庫管理。第五十四條　到期收款。在票據(jù)到期前匡算好郵程，提前向承兌行發(fā)出托收收取票款。相關(guān)操作參照上述第四十九條的規(guī)定辦理。第二節(jié)　買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)（目錄）第五十五條　業(yè)務受理、審查、審批?？蛻舨块T在接到票據(jù)轉(zhuǎn)出方申請后，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度進行業(yè)務受理、審查、審批。第五十六條　匯票登記。確認受理買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請的，由操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作匯票登記處理。（一）票據(jù)包登記。轉(zhuǎn)出方為系統(tǒng)內(nèi)機構(gòu)時，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—匯票登記—票據(jù)包登記，輸入轉(zhuǎn)出方提供的票據(jù)包號，票據(jù)包登記類型選擇“回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入”，進行票據(jù)包登記。操作員核實要素無誤后點擊“提交”，系統(tǒng)將自動生成當前機構(gòu)的票據(jù)包號。（二）匯票批量登記。轉(zhuǎn)出方為系統(tǒng)外機構(gòu)時，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—匯票登記—匯票批量登記，勾選“打包票據(jù)”選項，錄入回購日期，批量導入票據(jù)信息并生成票據(jù)包號。第五十七條　貼入交易處理。買入返售式（系統(tǒng)中簡稱“回購式”）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入交易處理。實行錄入、復核的雙人操作模式。（一）錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入，選擇票據(jù)包號，系統(tǒng)反顯票據(jù)包票據(jù)信息。輸入回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入信息，點擊試算，系統(tǒng)計算顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總利息”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)應付總金額”，如果“是否系統(tǒng)內(nèi)”標志為系統(tǒng)內(nèi)，必須輸入買入返售科目賬號。輸入完畢后點擊提交。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復核操作員作復核處理。（二）復核信息。復核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務中點擊“回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入復核”待處理業(yè)務進行復核。交易成功后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入業(yè)務融出資金記入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章，一份附當日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運營主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。具體操作按照相應系統(tǒng)的規(guī)定辦理。第五十八條　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)入庫。操作員將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“入庫”處理，入庫類型為“逆回購”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定入庫管理。第五十九條　到期收款。（一）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“出庫”交易，出庫類型為“逆回購到期出庫”。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫。（二）貼出方取回實物票據(jù)，按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。（三）辦理收款?；刭彽狡谑盏劫N出方劃回的資金后，經(jīng)辦行操作員將收到資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。（四）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回，輸入票據(jù)包號后點擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。選擇贖回類型，輸入回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回信息。贖回類型選擇“正?！保到y(tǒng)計算并顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息”；贖回類型選擇“提前”，系統(tǒng)計算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”，操作員檢查交易要素無誤后點擊“提交”。交易成功后，對于系統(tǒng)內(nèi)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入正常贖回業(yè)務，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。對于系統(tǒng)內(nèi)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入提前贖回業(yè)務及系統(tǒng)外回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務，下載交易清單，在ABIS中通過資產(chǎn)子系統(tǒng)作回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務的賬務處理。第三節(jié)　賣斷式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)（目錄）第六十條　業(yè)務審批。受理、審查和審批。業(yè)務的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等制度辦理。審批通過后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“選票”交易，選出符合條件的商業(yè)匯票，并導出“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”。第六十一條　業(yè)務處理。操作員依據(jù)《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》及“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“出庫”交易，出庫類型為“賣斷出庫”，實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—選票—匯票提出機構(gòu)，輸入票據(jù)號碼或票據(jù)包號，點擊查詢，系統(tǒng)顯示票據(jù)包詳細信息，核對票據(jù)包信息無誤后，點擊提交。同時在《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》領(lǐng)取票據(jù)欄注明業(yè)務部門實際領(lǐng)取票據(jù)張數(shù)及金額。第六十二條　交票。將貼出票據(jù)交與貼入方，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度規(guī)定辦理。第六十三條　收到貼入方劃轉(zhuǎn)的資金后，ABIS柜員將資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。賣斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)賣斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易實行錄入、復核的雙人操作模式。1．錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出—買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出，輸入票據(jù)號碼，選擇是否“連帶同一批次所有票據(jù)”，點擊查找，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息。輸入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出信息要素，點擊試算，系統(tǒng)計算顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總利息”和“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)應收金額”，檢查貼出信息無誤后點擊提交。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復核操作員做復核處理。2．復核信息。復核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點擊待處理業(yè)務，對“買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出復核”待處理業(yè)務進行復核。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管；同時在《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》加蓋有關(guān)業(yè)務印章后由業(yè)務部門歸檔保管。第六十四條　如果發(fā)生退回票據(jù)，按相關(guān)規(guī)定對退回票據(jù)進行審驗。審驗無誤后，操作員分別作以下處理：（一）轉(zhuǎn)貼退回登記。在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—選票—轉(zhuǎn)貼退回登記，對貼入方所退回票據(jù)進行匯票登記。（二）入庫。將退回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作入庫處理，入庫類型為“轉(zhuǎn)賣退票入庫”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定入庫管理。第四節(jié)　賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)（目錄）第六十五條　業(yè)務審批。業(yè)務受理、審查和審批。業(yè)務的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度規(guī)定進行辦理。審批通過后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“選票”交易，選出符合條件的商業(yè)匯票，并導出“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”。第六十六條　業(yè)務處理。（一）操作員依據(jù)《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》及“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“出庫”交易，出庫類型為“正回購出庫”。（二）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—選票—票據(jù)打包，輸入票據(jù)號碼，點擊“查詢”，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。核對實物票據(jù)和系統(tǒng)查詢結(jié)果無誤后，勾選打包票據(jù)，輸入回購日期，點擊“將選擇票據(jù)分入新票據(jù)包”，系統(tǒng)生成一個票據(jù)包，并顯示票據(jù)包信息，包括票據(jù)包號、包含票據(jù)包張數(shù)、票據(jù)包總金額等信息。如果票據(jù)按到期時間分成多個封包，則必須多次進行“選票”及“票據(jù)打包”交易。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫。（三）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做“匯票提出機構(gòu)”交易，同時在《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》上的領(lǐng)取票據(jù)欄注明實際領(lǐng)取票據(jù)張數(shù)及金額。第六十七條　交票。將貼出票據(jù)交與貼入方，按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。對于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)業(yè)務，要將票據(jù)包號告知貼入方。第六十八條　收到資金（一）收到貼入方劃轉(zhuǎn)的資金后，柜員將資金轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”。（二）賣出回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易處理。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易實行錄入、復核的雙人操作模式。1．錄入信息。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出，輸入票據(jù)包號，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息和票據(jù)包票據(jù)信息。輸入回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出相關(guān)要素信息，點擊試算，系統(tǒng)計算并顯示票據(jù)包利息和應收金額。核對貼出信息無誤后點擊提交。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復核操作員做復核處理。2．復核信息。復核操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中點擊待處理業(yè)務，對待處理業(yè)務進行復核。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管；同時在《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》加蓋有關(guān)業(yè)務印章后由業(yè)務部門歸檔保管。第六十九條　如果發(fā)生退回票據(jù)，按相關(guān)規(guī)定對退回票據(jù)進行審驗。審驗無誤后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中分別做“轉(zhuǎn)貼退回登記”交易和“票據(jù)包調(diào)整”交易，再做“入庫”交易，入庫類型為“轉(zhuǎn)賣退票入庫”。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定入庫管理。第七十條　到期贖回回購到期日，經(jīng)主管審批后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出贖回，輸入票據(jù)包號后點擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。選擇贖回類型，輸入回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出贖回信息。贖回類型選擇“正?！?，系統(tǒng)計算并顯示“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息”；贖回類型選擇“提前”，系統(tǒng)計算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”。操作員核對交易要素無誤后點擊提交。交易成功后，根據(jù)是否正常贖回及是否系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務分別作以下處理：（一）對于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)正常贖回業(yè)務，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務印章，一份附當日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運營主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。具體操作按照相應系統(tǒng)的規(guī)定辦理。（二）對于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)提前贖回業(yè)務及系統(tǒng)外賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)贖回業(yè)務，下載交易清單，通過ABIS資產(chǎn)子系統(tǒng)作相應的賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)贖回賬務處理，并將贖回資金通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式劃付貼入行，具體操作按相關(guān)系統(tǒng)規(guī)定辦理。第七十一條　取回票據(jù)處理。經(jīng)辦人員從貼入方取回匯票，按相關(guān)規(guī)定對取回票據(jù)進行審驗無誤后交經(jīng)辦行，操作員分別作以下處理：（一）票據(jù)登記。將取回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作票據(jù)包登記處理，輸入賣出時的票據(jù)包號，登記票據(jù)信息。（二）入庫。將取回票據(jù)在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作入庫處理，入庫類型為“正回購到期入庫”。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定入庫管理。第六章　票據(jù)托管（目錄）第七十二條　經(jīng)辦行受理商業(yè)匯票托管業(yè)務時，應按照相關(guān)規(guī)定審查審批，并進行真?zhèn)螌忩?。第七十三條　托管。經(jīng)辦行柜員首先按照第三十一條規(guī)定進行匯票單筆登記或匯票批量登記。操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中進入“匯票管理—托管—托管”交易，錄入票據(jù)號碼，顯示票據(jù)相關(guān)信息，錄入相關(guān)要素后，交易提交。操作員進入“庫房管理—入庫”交易，如果是匯票單筆登記，則僅能單張票入庫；如果是匯票批量登記，則可以全部做完托管交易