【正文】 1．錄入信息。審驗無誤后，操作員分別作以下處理：（一）轉貼退回登記。第六十五條　業(yè)務審批。如果票據按到期時間分成多個封包，則必須多次進行“選票”及“票據打包”交易。紙質商業(yè)匯票系統回購式轉貼現貼出交易實行錄入、復核的雙人操作模式。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管；同時在《轉出貼現申請審批表》加蓋有關業(yè)務印章后由業(yè)務部門歸檔保管。交易成功后，根據是否正常贖回及是否系統內業(yè)務分別作以下處理：（一）對于系統內賣出回購式轉出貼現正常贖回業(yè)務，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋有關業(yè)務印章，一份附當日ABIS傳票后保管，一份經運營主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過網內往來系統或大、小額支付系統，或同城票據交換等方式從“貿易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。操作員進入“庫房管理—入庫”交易，如果是匯票單筆登記，則僅能單張票入庫；如果是匯票批量登記，則可以全部做完托管交易后，批量入庫。第七十五條　系統日終時自動將本日發(fā)生的紙質商業(yè)匯票業(yè)務信息登記人行電子商業(yè)匯票系統。、票據號碼、承兌行或承兌人開戶行行號、出票日期、到期日、金額登記正確，其他信息登記錯誤，應及時通過紙質商業(yè)匯票系統中“人行紙質商業(yè)匯票登記”“手工登記人行”交易登記正確的票據信息，并在備注中注明“原登記信息有誤，以此為準”。第八十條　復核操作員發(fā)現紙質商業(yè)匯票系統輸入的信息與原始憑證、文檔資料記錄不一致的作刪除處理。辦理紙質商業(yè)匯票系統貼現、承兌和收費業(yè)務發(fā)生差錯需要抹賬時，經主管審批后，由原操作員本人分別通過“紙質商業(yè)匯票”功能模塊的“差錯處理”菜單中的“貼現抹賬”、“承兌抹賬”、“收費抹賬”交易處理。第八十七條　營業(yè)結束前，由運營主管或指定專人應對紙質商業(yè)匯票系統生成、打印的記賬憑證、業(yè)務清單與系統記載進行核對并簽章確認。第一條　為加強電子商業(yè)匯票系統業(yè)務管理，根據人民銀行《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》等法規(guī)和農業(yè)銀行有關制度，制定本規(guī)程。第四條　本規(guī)程適用于中國農業(yè)銀行應用電子商業(yè)匯票系統的各級機構及其業(yè)務管理部門。電子商業(yè)匯票以人民幣為計價單位?？蛻羯暾埻ㄟ^網上銀行和現金管理銀企通平臺辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務，應另行簽訂網上銀行和現金管理銀企通平臺服務協議。（十）電子商業(yè)匯票責任解除前，不得為承兌人辦理原電子商業(yè)匯票業(yè)務的賬戶銷戶。（十六）電子商業(yè)匯票系統生成、打印的記賬憑證、業(yè)務清單等，應按中國農業(yè)銀行臨柜業(yè)務印章管理辦法、中國農業(yè)銀行會計檔案管理辦法等相關制度規(guī)定加蓋相關業(yè)務印章后進行歸檔保管。第七條　業(yè)務監(jiān)督管理。（四）電子商業(yè)匯票系統業(yè)務的日常操作和賬務核對納入運營管理監(jiān)督檢查范圍，嚴格管理。第九條　簽約（一）業(yè)務受理客戶申請辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的簽約，應向其開戶行提交以下資料：，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負責人）有效身份證件及復印件；授權他人辦理的，需出具授權書，并同時提供法定代表人（單位負責人）及被授權人有效身份證件及復印件。1. 填制電子商業(yè)匯票業(yè)務開通申請表，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負責人）有效身份證件及復印件；授權他人辦理的，需出具授權書，并同時提供法定代表人（單位負責人）及被授權人有效身份證件及復印件。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統中點擊“業(yè)務簽約”，輸入待刪除簽約客戶“開戶行行號、組織機構代碼或客戶賬號”等信息，點擊“查詢簽約”按鈕查詢客戶簽約信息；選中客戶記錄，點擊“刪除簽約”，點擊提交。出票人委托銀行代為辦理出票信息登記的，應提交相應服務申請表，操作員根據出票人提交的申請表及申請資料，在電子商業(yè)匯票系統中通過“出票登記”交易進行單筆或批量登記出票信息。（三）發(fā)送待審批票據信息。經辦行柜員對遞交的文檔資料審核無誤后，對承兌出票以繳存保證金或質押方式辦理的，按相關規(guī)定辦理保證金交存手續(xù)或質押物收取手續(xù)。復核操作員在待處理業(yè)務中依次點擊待處理—待處理任務，輸入票據號碼等信息，查詢并點擊“承兌回復復核”待處理業(yè)務，系統反顯票據信息，依據文檔資料核對錄入信息無誤，點擊“復核通過”提交。減免或廢除收費的，必須符合相關規(guī)定要求、有據可依，且必須經運營主管審批后方可辦理。承兌人承兌電子商業(yè)承兌匯票時，可自行通過企業(yè)網上銀行、銀企通互聯平臺辦理承兌回復，也可委托銀行為其辦理承兌回復。第十四條　提示收票（一）出票人發(fā)出提示收票申請。發(fā)送成功后，通過票據信息查詢，查看票據狀態(tài)為“提示收票待簽收”。在申請表上注明查詢結果后，申請表加蓋有關印章，一份交客戶，一份專夾保管。交易成功后，打印記賬憑證，加蓋有關業(yè)務印章后附當日ABIS傳票后保管。交易成功，通過票面信息查詢，查看票據狀態(tài)為“票據已作廢”。（一）審核。以多張商業(yè)匯票發(fā)出背書轉讓申請的，按先選票、后發(fā)送的流程辦理?？蛻粑秀y行辦理背書回復的，應向其開戶行提交加蓋其預留銀行印鑒的申請表。第二十條　提示付款申請發(fā)起條件（一）電子商業(yè)匯票在到期日前及提示付款期內，可發(fā)起提示付款交易。在申請表上注明查詢結果后，申請表加蓋有關業(yè)務印章，一份交客戶，一聯專夾保管。在申請表上注明查詢結果后，申請表加蓋有關業(yè)務印章，一份交客戶，一聯專夾保管。第十七條　發(fā)出背書轉讓申請持票人需將所持有的電子商業(yè)匯票背書轉讓給對手，可自行通過企業(yè)網上銀行、銀企通互聯平臺辦理背書轉讓申請，或委托銀行為其辦理背書轉讓申請。開戶行應審核申請表內容填寫是否完整、印鑒與預留銀行印鑒是否相符。（一）電子銀行承兌匯票撤票處理、審查及審批。操作員據客戶提交的申請表，在電子商業(yè)匯票系統中點擊待處理任務，輸入票據號碼或票據金額，查詢該待處理任務，核對相關要素無誤后，選擇簽收標記后提交。操作員根據客戶提交的申請表及相關資料，比照第十二條第（四）項第3點進行處理。出票登記成功后，通過票面信息查詢，查詢系統生成的電子票據號碼，并在出票申請表上注明查詢結果，出票申請表加蓋有關印章，一份交客戶，一份專夾保管。交易成功后，錄入操作員將文檔資料傳遞給復核操作員，由復核操作員據以做復核處理。雙方核對資料無誤后，按規(guī)定辦理登記、簽收。交易成功后，通過票面信息查詢，根據金額查詢系統自動生成的電子票據號碼，驗證出票登記成功，且票據狀態(tài)為“提示承兌待簽收”。（二）登記出票信息。第十一條　刪除簽約（一）業(yè)務受理客戶申請刪除電子商業(yè)匯票業(yè)務的簽約，比照第十條第（一）項要求向其開戶行提交申請資料。（四）資料處理業(yè)務開通申請表、服務協議加蓋有關印章后，一聯開通申請表、服務協議交客戶，一聯開通申請表、服務協議專夾保管。（三）票據經營機構應指定專人按月與賬務掛靠的營業(yè)機構核對本部門辦理的相關業(yè)務及賬務。營業(yè)機構申請退出電子商業(yè)匯票系統，應逐級上報分行。（十四）電子商業(yè)匯票系統業(yè)務使用商業(yè)匯票業(yè)務的相關科目，通過ABIS進行賬務核算。人民銀行電子商業(yè)匯票系統為行為接收方的，票據當事人不得撤銷。（五）客戶申請開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務，客戶部門應對客戶名稱、賬號、組織機構代碼和業(yè)務主體類別等基本信息的真實性進行審核，并依據相關規(guī)定，與客戶簽訂電子商業(yè)匯票服務協議，明確雙方的權利和義務。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構、財務公司（以下統稱金融機構）承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機構以外的法人或其他組織承兌。授權應用：各級行機構、用戶的業(yè)務范圍和應用權限須經業(yè)務主管部門批準后進行維護。附件2：（回文件）中國農業(yè)銀行電子商業(yè)匯票系統業(yè)務操作規(guī)程目錄第一章　總則第二章　基本規(guī)定第三章　簽約第四章　出票及承兌第五章　背書轉讓第六章　提示付款第七章　貼現第八章　轉貼現第九章　再貼現第十章　質押及解質押第十一章　保證第十二章　追索第十三章　撤銷第十四章　票據查詢及報文第十五章　差錯與異常處理第十六章　附則第九十一條　紙質商業(yè)匯票系統業(yè)務的日常操作和賬務核對納入運營管理部門監(jiān)督檢查范圍，嚴格管理。第九章　業(yè)務監(jiān)督與核對（目錄）第八十三條　紙質商業(yè)匯票系統業(yè)務的抹賬僅用于對本機構當日差錯的處理，隔日差錯禁止辦理抹賬。第八章　差錯與異常處理（目錄）經運營主管審批后，操作員將紙質商業(yè)匯票錯誤信息通過紙質商業(yè)匯票系統中“人行紙質商業(yè)匯票登記”“手工登記人行”交易，進行手工登記，并在備注中注明“該登記及與該筆完全相同的登記有誤，應作廢”。經辦行柜員首先按照第三十一條規(guī)定進行匯票單筆登記或匯票批量登記。（二）入庫。贖回類型選擇“正?！?，系統計算并顯示“轉貼現利息”；贖回類型選擇“提前”，系統計算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”。2．復核信息。第六十八條　收到資金（一）收到貼入方劃轉的資金后，柜員將資金轉入“貿易通資金劃撥中間戶”。（二）操作員在紙質商業(yè)匯票系統中依次點擊（轉/再）貼現—選票—票據打包，輸入票據號碼，點擊“查詢”，系統顯示票據信息。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管；同時在《轉出貼現申請審批表》加蓋有關業(yè)務印章后由業(yè)務部門歸檔保管。賣斷式轉貼現貼出交易處理。審批通過后，操作員在紙質商業(yè)匯票系統中做“選票”交易，選出符合條件的商業(yè)匯票，并導出“（轉）貼現票據清單”。贖回類型選擇“正?！保到y計算并顯示“轉貼現利息”；贖回類型選擇“提前”，系統計算并顯示“提前贖回利息差”和“提前贖回金額”，操作員檢查交易要素無誤后點擊“提交”。第五十九條　到期收款。（二）復核信息。第五十七條　貼入交易處理?？蛻舨块T在接到票據轉出方申請后，按照“商業(yè)匯票相關制度”等相關制度進行業(yè)務受理、審查、審批。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。相關操作由經辦行錄入操作員、復核操作員完成。（一）業(yè)務部門在接到票據轉出方申請后，根據相關規(guī)定將商業(yè)匯票原件和資料進行雙人審查，審查通過后，填制《轉入貼現申請審批表》，由操作員選擇“匯票單筆登記”或“匯票批量登記”交易錄入票據信息。操作員選擇“（轉/再）貼現”菜單中的“轉逾期”交易。操作員比照第三十八條規(guī)定做委托收款銷記處理，其中，銷記類型選擇“退票”。操作員核對顯示信息無誤，補充輸入“（轉）貼現還款日期”、“（轉）貼現還款金額”、“（轉）貼現還款賬號”等信息。一份出入庫清單加蓋業(yè)務印章交管庫員按相關規(guī)定辦理托收票據的出庫。（一）選票。對于非“直接入本行客戶賬”情況，操作員需要在ABIS系統中按照客戶要求將“貿易通資金劃撥中間戶”中資金劃轉至他行賬戶。如需更改貼現利率，則更改后點擊試算，系統根據票據金額和貼現利率自動計算出貼現應付總金額。經辦行操作員在紙質商業(yè)匯票系統中依次點擊（轉/再）貼現—貼現申請，輸入票據號碼后，系統顯示票據信息，輸入貼現率等相關信息，試算后點擊提交。辦理以上墊款交易成功后，如發(fā)現輸入的墊款金額小于實際墊款金額的，由原操作員重新執(zhí)行該交易作補記賬處理。（一）墊款交易處理。結清登記。第四十條　收到委托收款。操作員比照第三十八條規(guī)定作委托收款銷記處理，其中，銷記類型選擇“退票”。接收付款人通過網內往來系統或大、小額支付系統，或同城票據交換方式劃付的款項后，由柜員使用相應交易在ABIS系統中將款項劃入收款人賬戶。柜員核對輸入信息，無誤后提交交易?？蛻羯暾堊N銀行承兌匯票的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關制度”等制度辦理。（二）解質押交易處理。（二）質押交易處理。記賬憑證、一份出入庫清單加蓋業(yè)務印章附當日ABIS傳票后保管。（三）質押交易處理。模版中“票號1”至“票號4”按左上、右上、左下、右下的順序輸入4位組合輪冠字，“票號”輸入組合輪冠字后的8位數字，“日期”應按yyyymmdd的格式輸入，“銀商標志”輸入“銀承”或“商承”字樣，“不得轉讓標志”輸入“1”表示不得轉讓，輸入“0”表示可以轉讓。復核操作員在紙質商業(yè)匯票系統中點擊待處理業(yè)務，勾選并點擊“匯票單筆登記復核”待處理業(yè)務，系統反顯匯票登記信息，核對質押商業(yè)匯票的記載信息與系統記錄信息是否相符。第三十一條　非托管匯票質押（一）單張登記。（四）其他相關處理。紙質商業(yè)匯票系統中辦理掛失止付的匯票，僅限原掛失經辦行在紙質商業(yè)匯票系統辦理解掛。如為客戶掛失止付的，“掛失種類”應選擇“掛失止付”；如為人民法院停止支付的，“掛失種類”應選擇“公示催告止付”。第二節(jié)　匯票掛失止付與解掛（目錄）交易成功后打印記賬憑證、客戶回執(zhí)；記賬憑證、客戶回執(zhí)加蓋有關業(yè)務印章后，記賬憑證附當日ABIS傳票后保管，客戶回執(zhí)作收費回單交客戶。第二十四條　記載匯票信息。錄入操作員在紙質商業(yè)匯票系統待處理業(yè)務中選擇相應承兌出票交易，依據文檔資料檢索列示信息，檢查出票信息與文檔資料相符后，按系統提示補充錄入票據號碼、上下浮比等信息。第二十二條　申請出票交易處理。第一節(jié)　銀行承兌匯票承兌業(yè)務（目錄）管理員與操作員應嚴格分離。第十四條　紙質商業(yè)匯票系統使用商業(yè)匯票業(yè)務的相關科目，通過中國農業(yè)銀行綜合應用系統（以下簡稱ABIS）進行賬務核算。第九條　辦理紙質商業(yè)匯票業(yè)務的票據注銷、質押與解質押、止付與解除止付、抹賬、賬務沖正及從“貿易通資金劃撥中間戶”專用賬戶（尾號000995D）（以下簡稱“貿易通資金劃撥中間戶”）匯劃資金等業(yè)務，必須經運營主管或其部門主管審批后辦理。第四條　本規(guī)程適用于中國農業(yè)銀行應用紙質商業(yè)匯票系統的各級機構及其業(yè)務管理部門。第一章　總則（目錄）各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行：為規(guī)范紙質商業(yè)匯票系統和電子商業(yè)匯票系統業(yè)務處理，防范控制風險，促進商業(yè)匯票業(yè)務穩(wěn)步、健康發(fā)展，總行制定了《中國農業(yè)銀行紙質商業(yè)匯票系統業(yè)務操作規(guī)程》和《中國農業(yè)銀行電子商業(yè)匯票系統業(yè)務操作規(guī)程》，現印發(fā)你們，并將有關事項通知如下：一、各行應嚴格按照人民銀行電子商業(yè)匯票制度、《中國農業(yè)銀行紙質商業(yè)匯票系統業(yè)務操作規(guī)程》和《中國農業(yè)銀行電子商業(yè)匯票系統業(yè)務操作