【文章內容簡介】 即在記帳過程中輸入到帳號（新帳號為 18 位）欄目時，按 ↑ 鍵系統(tǒng)便會彈出一個查詢框來，如下圖：進入分戶帳查詢，用戶可根據戶名、余額、憑證號、開戶日和到期日（貸款還可按貸款證號來查詢）對客戶情況進行查詢。當在分戶帳查詢界面中查詢到相應帳號后，回車即進入記帳界面，此時，該帳號已經自動輸入到記帳界面中。說 明: ●按戶名——是指根據帳戶名稱來查詢，選中后回車，系統(tǒng)便要求輸入要查詢的帳戶的18 / 121名稱，記帳員可輸入戶名的全稱， （也可輸入姓名的第一個字再加上通配符“＊” ）然后回車，程序將調出滿足條件的所有帳戶，這時你可以用 PgDn 或 PgUp 鍵來前后翻屏查詢；此處應注意兩點：一是在用戶名全稱查詢時，你輸入的全稱應和機器中的記載完全一致，包括名稱中的空格、符號以及空格和符號的個數(shù)，否則系統(tǒng)將查不到帳戶；二是用通配符查詢時，只能輸入一個漢字加通配符，不能輸入多個漢字再加通配符，否則也將查不到相應帳戶。 ●按余額——輸入金額后回車，同樣可用 ＰgDn 或 PgUp 鍵前后翻查，注意此處的余額應輸入到角分且不帶小數(shù)點。 ●憑證號——即根據該帳戶在帳務移植或開戶時輸入（或由機器產生）的憑證號碼進行查詢，同樣可用 ＰgDn 或 PgUp 鍵前后翻查。 ●開戶日——即根據該帳戶的開戶日期進行查詢，年份要輸入 4 位，同樣可用 ＰgDn或 PgUp 鍵翻查。 ●到期日——是指對定期儲蓄、貸款戶等根據到期的時間進行查詢，年份要輸入 4 位，同樣可用 ＰgDn 或 PgUp 鍵翻查。$21 開戶記帳員根據不同的業(yè)務操作類別１輸入０或按 ↑ 鍵選擇“開戶” ，然后再輸入或按 ↑ 鍵選擇操作類別２，則可作相應的開戶處理。其中：00開戶現(xiàn)金借（用于借方科目） 01開戶現(xiàn)金貸（用于貸方科目）02開戶轉帳借 03開戶轉帳貸04開戶表外收 05開戶表外付操作類別應絕對準確，因它是判斷帳戶借貸方向的，否則會出錯；憑證種類也應正確，否則系統(tǒng)不會受理。開戶操作的界面如下：19 / 121記帳員應輸入主科目號和子科目號以及分組編碼等。此時，系統(tǒng)將自動給出一個完整的18 位帳號，記帳員可根據提示繼續(xù)輸入(貸款開戶在貸款業(yè)務中處理)。在開戶操作時，如系統(tǒng)要求輸入密碼，當客戶未留印鑒或密碼時，記帳員應輸入 0，如客戶要留印鑒，則記帳員應輸入 111111；如客戶要留密碼，則由客戶在密碼小鍵盤上輸入密碼。 在開戶操作時，有的儲種要求輸入客戶地址和利率，注意利率應輸入月利率，地址可根據信用社要求輸入。儲蓄業(yè)務還要求輸入儲戶的身份證號碼。下面分類舉例說明：Ａ. 活期儲蓄開戶 活期儲蓄：系統(tǒng)將自動給出一個以７作為標志的 18 位帳號，然后要求輸入身份證號、戶名和分組編碼，記帳員可根據屏幕提示依次往下操作并打印相應憑證。Ⅰ. 活期儲蓄存折戶開戶例：儲戶張風華活期存折開戶存款 元。操作步驟：（一） 對儲戶張風華記“開戶現(xiàn)金貸”1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵從菜單中選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 15 或按 ↑ 鍵選擇儲蓄存折；20 / 1213．主科目輸入 2111，子科目輸入 1；4. 身份證號:根據實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5．帳戶名稱輸入張風華 ；6．系統(tǒng)提示：“儲戶留印請敲 1，不留密碼請敲 0”若儲戶要留密碼，記帳員在按回車鍵后，密碼小鍵盤會提示儲戶輸入要留的 6 位數(shù)密碼；7. 輸入分組編碼（在分組編碼中維護） ，也可不輸入，直接回車即可；8. 帳戶地址：可根據儲戶及本社的情況而輸入，也可不輸入；：可輸入數(shù)字 01 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)收，也可輸入 0 而在下面輸入相應的記錄；：輸入 100000（不帶符號和小數(shù)點，且輸?shù)浇欠郑?；11．對科：輸入 1011 或不輸；12．憑證號碼：由機器根據事先在重空中設定的情況來自動產生（連續(xù)的） ，也可手工輸入（則可能不連續(xù)編號） ；13．打印活期儲蓄存款憑條；14．打印新活期儲蓄存折。（二） 對內部現(xiàn)金帳戶（930080011011000127）記“其他現(xiàn)金借” 。1．操作類別輸入 80 或按 ↑ 鍵選擇其他和現(xiàn)金借；2．憑證類別輸入 7 或按 ↑ 鍵選擇其他憑證；3．帳號輸入 930080011011000127；4．摘要輸入 02 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)付；5．發(fā)生額輸入 100000（不帶符號和小數(shù)點，且含有角分） ；6．對科輸入 2111 或不輸入。說 明： 1．上述記帳過程中，操作類別、帳號、發(fā)生額必須絕對準確。21 / 121 2．上述實例中有的欄目雖可不輸入，但為了以后操作的方便（如憑證號碼可用于分戶查詢，分組編碼可用于分組查詢分戶）和帳戶記錄的完整、明了，最好如實、完整地填寫每一個欄目。Ⅱ. 活期儲蓄存單開戶例：儲戶鄧小山活期儲蓄存單開戶存款 元。操作步驟：（一） 對儲戶鄧小山記“開戶現(xiàn)金貸“1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 16 或按 ↑ 鍵選擇儲蓄存單；3．主科目輸入 2111，子科目輸入２；4. 身份證號:根據實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5．帳戶名稱則要求輸入鄧小山 ； 6．開戶密碼：若不留密碼則輸入０，若留印鑒則輸入 1，若儲戶留有密碼，則要求儲戶輸入六位密碼；7．分組編碼可輸入組號（在分組編碼中維護） ，也可不輸入；8. 帳戶地址：根據儲戶及本社的情況決定是否輸入，也可直接回車而不輸入；9. 摘要可輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)收，也可輸入 0 后再在下面輸入其他說明； 500000（不帶符號和小數(shù)點，含有角分） ； 1011 或不輸；，或手工輸入；；。（二） 對現(xiàn)金 1011 記“其他現(xiàn)金借” ，方法類似“活期儲蓄存折戶”的第（二）步。22 / 121Ⅲ. 定活兩便開戶例：儲戶鄧小山定活兩便開戶存款 元。操作步驟：（一） 對鄧小山記“開戶現(xiàn)金貸”1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 11 或按 ↑ 鍵選擇儲蓄存單；3．主科目號輸入 2111，子科目號輸入３；4. 身份證號:根據實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5．帳戶名稱輸入鄧小山；6．帳戶密碼：若不留密碼則輸入０，若留印鑒則輸入１，若用戶要求留密碼則讓儲戶輸入六位密碼；7．分組編碼可輸入分組號或不輸；8. 帳戶地址：根據儲戶及本社情況而定；9. 摘要可輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)收，也可輸入０后在下面輸入自己想輸入的內容； 50000（不帶符號和小數(shù)點，且包含角分） ； 1011 或不輸；（手工輸入可能不連續(xù)） ；；14．打印定活兩便存單。（二） 對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似上方的（二）步。B．定期儲蓄開戶 定期儲蓄：系統(tǒng)將自動給出一個以 8 為標志的 18 位帳號。Ⅰ. 零存整取開戶23 / 121例：儲戶李文華零存整取三年期儲蓄開戶 元。操作步驟：（一） 對李文華記“開戶現(xiàn)金貸”1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 05 或按 ↑ 鍵選擇儲蓄存折；3．主科目輸入 2151，子科目輸入 1；4. 身份證號:根據實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5．帳戶名稱處輸入戶名李文華；6. 存款期限輸入 36（以月計算） ；7. 開戶密碼的輸入同前；8. 分組編碼處輸入組號或不輸；9. 帳戶地址：根據用戶及本社的情況決定是否輸入，也可直接回車而不輸入；； 10000（不帶符號和小數(shù)，且包含角分） ； 1011 或不輸；；；。（二） 對現(xiàn)金帳記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。Ⅱ. 整存整取開戶例： 儲戶李文華整存整取三年期儲蓄開戶存款 元，到期轉存 3 個月定期儲蓄。操作步驟：（一） 對儲戶李文華記“開戶現(xiàn)金貸”24 / 1211. 操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2. 憑證類別輸入 11 或按鍵選擇儲蓄存單；3. 主科目輸入 2151，子科目輸入 36；4. 身份證號:根據實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5. 帳戶名稱：輸入儲戶姓名李文華；6. 存款期限輸入 36；7. 到期轉存輸入 3（如果到期不轉存，則直接回車或輸入 0 即可） ；8. 開戶密碼的輸入同前；9．分組編號的輸入同前；：根據儲戶的要求和本社的實際情況而定；； 500000（不帶符號和小數(shù)點，且包含角分） ； 1011 或不輸；，也可手工輸入；；。（二）對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。C．對公活期存款開戶 對公活期存款：系統(tǒng)會自動給出一個完整的 18 位帳號，同時還會要求輸入開戶利率。Ⅰ. 對公活期存款開戶例：和平生產公司活期存折開戶現(xiàn)金存款 元，約定月利率為 ‰。操作步驟：（一） 對和平生產公司記“開戶現(xiàn)金貸” 25 / 1211．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證號碼輸入 5 或按鍵選擇儲蓄存折；3．主科目輸入 2022，子科目輸入 1；4. 證件種類可選身份證、工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5. 企業(yè)編號可輸入企業(yè)的工商、稅務的證號；6. 選擇帳戶類型，可選基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶、臨時帳戶；7．帳戶名稱輸入和平生產公司；8. 開戶密碼的輸入同前；9. 分組編碼的輸入同前；，也可不輸入；； 1700000（不帶符號和小數(shù)點，且包含角分） ； 1011 或不輸；；；。（二） 對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。Ⅱ. 活期存款支票戶開戶例：火車廠活期對公存款支票開戶現(xiàn)金存款 元，約定月利率為 ‰操作步驟：（一）.對火車廠記“開戶現(xiàn)金貸”1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 7 或按 ↑ 鍵選其他憑證；3．主科目輸入 2022，子科目輸入 2；26 / 1214. 證件種類可選身份證、工作證、軍人證、護照、回鄉(xiāng)證、稅務證、注冊證；5. 企業(yè)編號可輸入企業(yè)的工商、稅務的證號；6. 選擇帳戶類型，可選基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶、臨時帳戶；7．帳戶名稱輸入火車廠；8．開戶密碼的輸入同前；9. 分組編碼的輸入同前；；； 2022000（不帶符號和小數(shù)點，且包含俘分） ； 1011 或不輸；；；（二） 對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。說 明： 由于信用社記帳采用的是借貸記帳法，每發(fā)生一筆業(yè)務都必然會有一個對方科目相應地有一筆業(yè)務發(fā)生。對于現(xiàn)金業(yè)務來說，母當有人來存取現(xiàn)金或貸款時，現(xiàn)金 1011 科目必然會相應地作記錄。本系統(tǒng)的處理方法是每發(fā)生一筆業(yè)務時，都反方向地在現(xiàn)金 1011 科目的帳戶記一筆流水，從而達到借貸平衡（如上述的開戶） 。但這種處理方法使記帳員的工作量增大，因而具體辦理業(yè)務時可不必每一筆現(xiàn)金業(yè)務都在 1011 記一筆流水，而是當天軋帳時，根據現(xiàn)金借方發(fā)生額的總和與貸方發(fā)生額的總和，分別在 1011 中記成“其它現(xiàn)金貸”和“其它現(xiàn)金借” 。故以下業(yè)務操作中，對方科目的業(yè)務就不再述途了。例：當天現(xiàn)金借方合計發(fā)生了 元，現(xiàn)金貸方合計發(fā)生了 元，則操作如下：（一） 對現(xiàn)金帳戶 930080011101000023 記“其它現(xiàn)金借”27 / 1211． 操作類別輸入 80 或按 ↑ 鍵選其它和現(xiàn)金借；2． 憑證類別輸入 07 或按 ↑ 鍵選其它憑證；3． 帳號輸入 930080011101000023；4． 摘要輸入 2 或按 ↑ 鍵選現(xiàn)付；5． 發(fā)生額輸入 1234556；6． 對科輸入當天發(fā)生了現(xiàn)金的科目號，或不輸；7． 系統(tǒng)提示記帳完畢并要求繼續(xù)；8． 系統(tǒng)提示流水號并要求繼續(xù)。（二） 對現(xiàn)金帳戶 930080011101000023 記“其它現(xiàn)金貸”1． 操作類別輸入 81 或按 ↑ 鍵選其它和現(xiàn)金貸；2． 憑證類別輸入 07 或按 ↑ 鍵選其它憑證；3． 帳號輸入 930080011101000023；4． 摘要輸入 1 或按 ↑ 鍵選現(xiàn)收；5． 發(fā)生額輸入 23456754；6． 對科輸入當天發(fā)生現(xiàn)金的科目號或不輸；7． 系統(tǒng)提示記帳完畢并要求繼續(xù)；8． 系統(tǒng)提示流水號，并要求繼續(xù)。$22 銷戶 在操作類別中輸入操作類別 1 為 1 或按 ↑ 鍵選“銷戶” ，然后再輸入或選擇操作類別 2就可以作銷戶業(yè)務處理，其中：10銷戶現(xiàn)金借 11銷戶現(xiàn)金貸12銷戶轉帳借 13銷戶轉帳貸14銷戶表外收 15銷戶表外付28 / 121銷戶操作的界面如下：根據出相應提示，記帳員根據提示操作即可完成銷戶處理.(貸款帳戶的銷戶在貸款管理中進行，它是貸款收回的特例，操作員依照屏幕提示同樣可完成貸款銷戶處理。)說 明：銷戶業(yè)務中，如儲戶留有密碼，則系統(tǒng)會要求輸入密碼；如儲戶留有印，則系統(tǒng)會請求核對印鑒；如果銷戶金額