理財(cái)經(jīng)理工作流程(編輯修改稿)
2024-12-15 11:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 熱銷之理財(cái)產(chǎn)品，提供宣傳折頁（訂上個(gè)人名片）請(qǐng)客戶帶回瀏覽。 理財(cái)產(chǎn)品銷售流程 主動(dòng)約見客戶 記錄接待客戶時(shí)有持續(xù)跟進(jìn)營銷價(jià)值資料和信息，包括客戶需要的產(chǎn)品類型、期限、聯(lián)系方式等。 有新產(chǎn)品時(shí)及時(shí)通知客戶，可通過電話、電子郵件、短信等8 方式，邀請(qǐng)客戶來行具體了解。 針對(duì)主管安排的金卡客戶提升目標(biāo)客戶，介紹新產(chǎn)品，約客戶來訪。 主動(dòng)詢問客戶需要，對(duì)新客戶 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。 根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，挑選適合客戶的理財(cái)功能及理財(cái)產(chǎn)品。介紹產(chǎn)品應(yīng)遵守《 銀行 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，充分披露產(chǎn)品信息，解說產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。 按照相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程為客戶辦理功能開通及產(chǎn)品購買手續(xù)。 售后服務(wù)流程 每日營業(yè)結(jié)束后整理客戶資料，記錄重要之營銷事項(xiàng)； 將資產(chǎn)接近或達(dá)到金葵花客戶標(biāo)準(zhǔn)的客戶情況報(bào)告主管，以便主管安排貴賓客戶經(jīng)理跟進(jìn)。 5. 貴賓理財(cái)經(jīng)理工作流程 貴賓客戶經(jīng)理工作日志 工作日志標(biāo)準(zhǔn)格式 工作日志示例 時(shí)間 工作 8:309:00 最新經(jīng)濟(jì)財(cái)經(jīng)資料 9:009:15 了解客戶資產(chǎn)異動(dòng)情況 9:1512:00 接待、聯(lián)絡(luò)客戶，推薦產(chǎn)品 14:0014:30 回復(fù)客戶咨詢與電郵 14:3017:00 接待、聯(lián)絡(luò)客戶，推薦產(chǎn)品 17:0017:30 整理客戶資料 9 金葵花卡開戶流程 每天根據(jù)主管下發(fā)符合金葵花卡標(biāo)準(zhǔn)新客戶清單，通過電話、短信、約訪等方式邀請(qǐng)客戶到行開卡。新客戶來源除本行潛力客戶外，還可通過客戶推介客戶方式獲取。 根據(jù)相關(guān)操作規(guī)程規(guī)定為客戶申請(qǐng)金 葵花卡，主管應(yīng)將持卡客戶分配給客戶經(jīng)理維護(hù)。 向客戶介紹金葵花卡之服務(wù)優(yōu)惠，派發(fā)服務(wù)手冊(cè)。 向客戶解說金葵花卡使用范圍、用卡注意事項(xiàng)及費(fèi)用政策。 理財(cái)產(chǎn)品銷售流程 約見客戶 客戶經(jīng)理在約見客戶時(shí)，應(yīng)盡量初步了解客戶的需求狀況。 達(dá)成預(yù)約后，客戶經(jīng)理應(yīng)在會(huì)見前一個(gè)工作日再次與客戶確認(rèn)預(yù)約的時(shí)間、地點(diǎn)、參加人數(shù)（根據(jù)客戶是否有財(cái)務(wù)決定權(quán)而決定是否邀請(qǐng)其配偶參加），并根據(jù)客戶所需辦理的業(yè)務(wù)內(nèi)容提醒其攜帶必要證件、資料等。 客戶經(jīng)理應(yīng) 在會(huì)見客戶之前，重溫已掌握的客戶信息，明確與客戶面談的目的，擬定談話提綱，準(zhǔn)備好所有背景資料包括有關(guān)市場(chǎng)資訊、擬向客戶推薦的產(chǎn)品說明書及其他宣傳資料、辦理業(yè)務(wù)所需填寫的各類表格、協(xié)議等，如與客戶初次見面應(yīng)準(zhǔn)備好本人名片，如客戶自行駕車來訪，應(yīng)為客戶預(yù)留車位。 與客戶會(huì)談 了解客戶財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)目標(biāo)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，以及對(duì)理10 財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，確認(rèn)客戶屬于何種類型的投資者。 讓客戶了解客戶經(jīng)理本人的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格，了解我行產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)、成本費(fèi)用、預(yù)期收益，以及產(chǎn)品 風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)客戶需要，幫助客戶選擇適合其購買的產(chǎn)品或者設(shè)計(jì)個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃，并充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)收益的預(yù)測(cè)要客觀、不夸大。 成交及持續(xù)營銷 客戶表示愿意購買產(chǎn)品后，理財(cái)經(jīng)理按照相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程規(guī)定，為客戶辦理產(chǎn)品認(rèn)購。 客戶如對(duì)產(chǎn)品價(jià)格存有異議，客戶經(jīng)理按權(quán)限辦理；超出權(quán)限的，應(yīng)按規(guī)定報(bào)批；審批程序如需要一定時(shí)日，應(yīng)與客戶約定后續(xù)事宜的時(shí)間安排。 客戶經(jīng)理應(yīng)耐心、如實(shí)地回答客戶的疑問，對(duì)客戶的拒絕或暫時(shí)不予決定應(yīng)表示充分理解，并留有今后繼續(xù) 提供服務(wù)的余地。 客戶如有其他超出客戶經(jīng)理職責(zé)權(quán)限以外的業(yè)務(wù)需求，客戶經(jīng)理可視具體情況引薦相關(guān)的業(yè)務(wù)人員，或征得客戶同意，事后向相關(guān)人員傳遞客戶信息
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