理財經(jīng)理工作流程(編輯修改稿)
2024-12-15 11:59 本頁面
【文章內容簡介】 熱銷之理財產(chǎn)品，提供宣傳折頁（訂上個人名片）請客戶帶回瀏覽。 理財產(chǎn)品銷售流程 主動約見客戶 記錄接待客戶時有持續(xù)跟進營銷價值資料和信息，包括客戶需要的產(chǎn)品類型、期限、聯(lián)系方式等。 有新產(chǎn)品時及時通知客戶，可通過電話、電子郵件、短信等8 方式，邀請客戶來行具體了解。 針對主管安排的金卡客戶提升目標客戶，介紹新產(chǎn)品，約客戶來訪。 主動詢問客戶需要，對新客戶 進行風險測評。 根據(jù)客戶風險承受能力，挑選適合客戶的理財功能及理財產(chǎn)品。介紹產(chǎn)品應遵守《 銀行 個人理財業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，充分披露產(chǎn)品信息，解說產(chǎn)品風險。 按照相關業(yè)務操作規(guī)程為客戶辦理功能開通及產(chǎn)品購買手續(xù)。 售后服務流程 每日營業(yè)結束后整理客戶資料，記錄重要之營銷事項； 將資產(chǎn)接近或達到金葵花客戶標準的客戶情況報告主管，以便主管安排貴賓客戶經(jīng)理跟進。 5. 貴賓理財經(jīng)理工作流程 貴賓客戶經(jīng)理工作日志 工作日志標準格式 工作日志示例 時間 工作 8:309:00 最新經(jīng)濟財經(jīng)資料 9:009:15 了解客戶資產(chǎn)異動情況 9:1512:00 接待、聯(lián)絡客戶，推薦產(chǎn)品 14:0014:30 回復客戶咨詢與電郵 14:3017:00 接待、聯(lián)絡客戶，推薦產(chǎn)品 17:0017:30 整理客戶資料 9 金葵花卡開戶流程 每天根據(jù)主管下發(fā)符合金葵花卡標準新客戶清單，通過電話、短信、約訪等方式邀請客戶到行開卡。新客戶來源除本行潛力客戶外，還可通過客戶推介客戶方式獲取。 根據(jù)相關操作規(guī)程規(guī)定為客戶申請金 葵花卡，主管應將持卡客戶分配給客戶經(jīng)理維護。 向客戶介紹金葵花卡之服務優(yōu)惠，派發(fā)服務手冊。 向客戶解說金葵花卡使用范圍、用卡注意事項及費用政策。 理財產(chǎn)品銷售流程 約見客戶 客戶經(jīng)理在約見客戶時，應盡量初步了解客戶的需求狀況。 達成預約后，客戶經(jīng)理應在會見前一個工作日再次與客戶確認預約的時間、地點、參加人數(shù)（根據(jù)客戶是否有財務決定權而決定是否邀請其配偶參加），并根據(jù)客戶所需辦理的業(yè)務內容提醒其攜帶必要證件、資料等。 客戶經(jīng)理應 在會見客戶之前，重溫已掌握的客戶信息，明確與客戶面談的目的，擬定談話提綱，準備好所有背景資料包括有關市場資訊、擬向客戶推薦的產(chǎn)品說明書及其他宣傳資料、辦理業(yè)務所需填寫的各類表格、協(xié)議等，如與客戶初次見面應準備好本人名片，如客戶自行駕車來訪，應為客戶預留車位。 與客戶會談 了解客戶財務狀況和理財目標、投資知識和經(jīng)驗，以及對理10 財風險的認知和承受能力，確認客戶屬于何種類型的投資者。 讓客戶了解客戶經(jīng)理本人的行業(yè)經(jīng)驗和資格，了解我行產(chǎn)品和服務的特點、成本費用、預期收益，以及產(chǎn)品 風險。 根據(jù)客戶需要，幫助客戶選擇適合其購買的產(chǎn)品或者設計個性化的理財計劃，并充分揭示產(chǎn)品風險，對收益的預測要客觀、不夸大。 成交及持續(xù)營銷 客戶表示愿意購買產(chǎn)品后，理財經(jīng)理按照相關業(yè)務操作規(guī)程規(guī)定，為客戶辦理產(chǎn)品認購。 客戶如對產(chǎn)品價格存有異議，客戶經(jīng)理按權限辦理；超出權限的，應按規(guī)定報批；審批程序如需要一定時日，應與客戶約定后續(xù)事宜的時間安排。 客戶經(jīng)理應耐心、如實地回答客戶的疑問，對客戶的拒絕或暫時不予決定應表示充分理解，并留有今后繼續(xù) 提供服務的余地。 客戶如有其他超出客戶經(jīng)理職責權限以外的業(yè)務需求，客戶經(jīng)理可視具體情況引薦相關的業(yè)務人員，或征得客戶同意，事后向相關人員傳遞客戶信息
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