我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀及對(duì)策探討(編輯修改稿)
2024-07-26 19:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 際前3 名的英國(guó)、盧森堡、美國(guó)相距甚遠(yuǎn)，還處在初步發(fā)展階段。究其原因，是因?yàn)榭缇辰桓赌Ｊ降慕鹑诜?wù)貿(mào)易自由化與資本賬戶開放的關(guān)系較為密切，當(dāng)然金融開放不能等同于資本賬戶的開放，前者強(qiáng)調(diào)的是金融跨國(guó)性質(zhì)，即一國(guó)的金融機(jī)構(gòu)為他國(guó)的企業(yè)、政府或居民提供金融服務(wù)，而后者強(qiáng)調(diào)的是資本可在國(guó)際間自由流動(dòng)。金融貿(mào)易服務(wù)不一定伴隨資本的流動(dòng)，如跨境交付貿(mào)易模式中的金融信息咨詢、顧問等；同樣資本流動(dòng)也不一定發(fā)生金融服務(wù)貿(mào)易，因?yàn)榻鹑诜?wù)受WTO 條款約束，資本賬戶受IMF 條款管轄。盡管如此，二者之間又有著密切的聯(lián)系，除了通過進(jìn)入或股權(quán)參與在當(dāng)?shù)亟⑸虡I(yè)存在模式的金融機(jī)構(gòu)會(huì)要求外國(guó)直接投資以外，一些跨國(guó)提供的金融服務(wù)也會(huì)涉及到資本組合的投資和其它資本的流動(dòng)，跨境貿(mào)易模式在很多情況下與資本流動(dòng)密不可分，開放這類金融服務(wù)一般需要同時(shí)開放資本賬戶。所以，金融服務(wù)貿(mào)易自由化不一定需要以完全的資本賬戶的自由化為基礎(chǔ)，但往往需要與自由化相關(guān)的資本交易。要實(shí)現(xiàn)我國(guó)跨境交付金融服務(wù)貿(mào)易的大幅度發(fā)展，資本賬戶的自由化非常關(guān)鍵。而目前我國(guó)仍然實(shí)行較為嚴(yán)格的資本管制，加之國(guó)內(nèi)金融服務(wù)企業(yè)自身競(jìng)爭(zhēng)力的限制，可以預(yù)測(cè)跨境交付金融服務(wù)貿(mào)易的絕對(duì)量在短期內(nèi)不會(huì)有迅猛增長(zhǎng)，進(jìn)出口結(jié)構(gòu)失衡的趨勢(shì)還將持續(xù)一段時(shí)間。三、我國(guó)商業(yè)存在金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展現(xiàn)狀及統(tǒng)計(jì)方法考察由于跨境交付貿(mào)易模式在很多情況下與跨國(guó)間資本流動(dòng)有著更為密切的聯(lián)系，因此，在一國(guó)存在較為嚴(yán)格的資本賬戶管制的情況下，跨境貿(mào)易模式往往與該國(guó)的資本賬戶的管制存在較大的沖突。所以，大多數(shù)國(guó)家在金融服務(wù)貿(mào)易自由化的過程中，通常選擇商業(yè)存在模式，而且從金融服務(wù)貿(mào)易的出口國(guó)來講，商業(yè)存在模式也能夠降低其信息與其他交易成本，克服跨境貿(mào)易在某些業(yè)務(wù)方面的限制，如資產(chǎn)管理、零售業(yè)務(wù)等。因此同樣的，目前商業(yè)存在模式在我國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易中有著更重要的地位。隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化和外國(guó)直接投資的大量增加，通過商業(yè)存在提供的服務(wù)越來越重要，需要用合理的方式進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。因此，F(xiàn)ATS 統(tǒng)計(jì)應(yīng)運(yùn)而生，F(xiàn)AT 是外國(guó)附屬機(jī)構(gòu)貿(mào)易（Foreign Affiliates Trade）的英文縮寫。按國(guó)際公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)將外國(guó)直接投資額占投資總額50% 以上的外商投資企業(yè)列入外國(guó)附屬機(jī)構(gòu)的范疇。FATS 統(tǒng)計(jì)反映了外國(guó)附屬機(jī)構(gòu)在東道國(guó)的服務(wù)交易情況，包括與投資母國(guó)之間的交易、與東道國(guó)居民之間的交易以及與其他國(guó)家之間的交易。FATS 分為內(nèi)向和外向兩個(gè)方面。其中，本國(guó)境內(nèi)外國(guó)附屬機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)作為內(nèi)向FATS，本國(guó)在外國(guó)境內(nèi)的附屬機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)作為外向FATS。如前所述，由于現(xiàn)行BOP 統(tǒng)計(jì)的不足，無法直接從我國(guó)外匯管理部門《國(guó)際收支平衡表》中得到商業(yè)存在金融服務(wù)貿(mào)易額。學(xué)術(shù)界的一個(gè)主要觀點(diǎn)就是采用一些間接數(shù)據(jù)來描述商業(yè)存在金融服務(wù)貿(mào)易情況，鑒于金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際資產(chǎn)數(shù)是國(guó)際金融服務(wù)貿(mào)易的一個(gè)主要來源，因此，商業(yè)存在金融服務(wù)貿(mào)易的情況可以用金融機(jī)構(gòu)的國(guó)外機(jī)構(gòu)數(shù)量和國(guó)際資產(chǎn)數(shù)來近似評(píng)價(jià)。由于我國(guó)銀行業(yè)在整個(gè)金融業(yè)中具有代表性，所以可以通過考察中資銀行海外資產(chǎn)和外資銀行在華資產(chǎn)的相對(duì)數(shù)來反映我國(guó)商業(yè)存在金融服務(wù)貿(mào)易的整體狀況。（一）外資銀行在華資產(chǎn)規(guī)模和機(jī)構(gòu)數(shù)量1. 資產(chǎn)規(guī)模狀況截至2006 年12 月底，在華外資銀行本外幣資產(chǎn)總額1033 億美元，％，存款總額397 億美元，貸款余額616 億美元。盡管從總量上看，外資銀行的總資產(chǎn)在我國(guó)銀行業(yè)中所占的比重還很小，但是增速顯著。2002 年至2005 年，%（見圖3）。2. 業(yè)務(wù)品種狀況外資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也十分迅速。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，外國(guó)銀行分行、獨(dú)資銀行和合資銀行為營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，經(jīng)批準(zhǔn)可按規(guī)定經(jīng)營(yíng)存款、貸款、結(jié)算、托管和代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，并可在符合開業(yè)時(shí)間、盈利狀況和審慎經(jīng)營(yíng)等方面的條件后申請(qǐng)開辦人民幣業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，中國(guó)積極鼓勵(lì)外資銀行金融創(chuàng)新，允許外資銀行在華開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)、境外合格機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)、電子銀行等業(yè)務(wù)，促進(jìn)了外資銀行業(yè)務(wù)品種和服務(wù)方式的多元化。截至2006 年12 月底，外資銀行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)品種超過100 種，115 家外資銀行機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)品種中主要是高附加值和高收益的中間業(yè)務(wù)以及其他不占用資金但收益甚高的投資行業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)戰(zhàn)略上，外資銀行采取“突出非金融業(yè)務(wù)、做強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)、精心挑選人民幣業(yè)務(wù)、力推八類核心產(chǎn)品”的戰(zhàn)略1，強(qiáng)調(diào)以核心市場(chǎng)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)制勝，做到業(yè)務(wù)廣中有精。外資銀行業(yè)務(wù)品種和服務(wù)方式的多元化極大地豐富和彌補(bǔ)了我國(guó)銀行服務(wù)的不足。截至2006 年12 月底，％，貸款損失準(zhǔn)備金計(jì)提充足，多年來保持連續(xù)盈利。3. 區(qū)域分布現(xiàn)狀根據(jù)2006 年中國(guó)金融年鑒統(tǒng)計(jì)，截至2005年底，外資銀行在華分行遍布全國(guó)21 個(gè)省市地區(qū)（見表3），數(shù)量達(dá)到192 家，外資銀行代表處數(shù)量達(dá)到240家，主要集中在上海、北京、深圳、廣州等東部城市。隨著中國(guó)對(duì)外資銀行全面開
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