小微企業(yè)金融債券資料匯總(編輯修改稿)
2025-07-26 00:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 微企業(yè)發(fā)展，銀監(jiān)會于今年5月份印發(fā)了被稱作“銀十條”的《關于支持商業(yè)銀行進一步改進小企業(yè)金融服務的通知》，內(nèi)容涉及小微企業(yè)貸款平均增速、增量、金融服務機構準入和小微企業(yè)貸款專項金融債等多個方面。其中，“銀十條”第七條要求，優(yōu)先支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)行專項用于小企業(yè)貸款的金融債。10月12日，國務院常務會議研究確定了九條支持小型和微型企業(yè)發(fā)展的金融、財稅政策措施，被稱為“國九條”。前日，財政部發(fā)布通知，宣布三年內(nèi)，免征小微企業(yè)簽訂借款合同印花稅?！久~解釋金融債】金融債是指由銀行和非銀行金融機構發(fā)行的債券。金融債能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾。本報記者高晨小微金融債發(fā)行規(guī)模井噴 金融機構還需嚴控風險 摘要：在去年以價補量的壓力下，商業(yè)銀行零售貸款部門紛紛將更多的貸款額度用于收益更高的個人經(jīng)營性貸款。而在2012年開年之際，銀行小微企業(yè)貸款又得到了小微企業(yè)專項金融債大量發(fā)行的支持。多家商業(yè)銀行紛紛競發(fā)小微金融債，發(fā)行規(guī)模呈現(xiàn)快速擴容態(tài)勢。雖然此項政策對緩解小微企業(yè)融資難起到了很大的促進作用，但業(yè)內(nèi)人士同時也提醒，對于多頭授信、融資成本較高等問題，銀行還需要注意其中的風險?！ ≈С中⌒臀⑿推髽I(yè)上市融資、中央財政安排150億元設立中小企業(yè)發(fā)展基金……繼去年國務院出臺金融財稅“國九條”扶持小型微型企業(yè)發(fā)展后，國務院總理溫家寶昨日主持召開國務院常務會議，對于支持小微企業(yè)發(fā)展的財稅金融政策進一步細化。業(yè)內(nèi)人士表示，此次出臺的政策更加精準，將口頭的支持落到了實處。而在此之前，國家在鼓勵金融機構發(fā)行小微企業(yè)金融債方面的力度也是前所未有?！ 〗?，寧波銀行(002142,股吧)股東大會同意發(fā)行不超過人民幣80億元的小微企業(yè)金融債券，期限不超過10年，成為又一家發(fā)行小微企業(yè)金融債的上市銀行。分析人士認為，之所以銀行會在短短數(shù)月間集中發(fā)放小微企業(yè)金融債，原因在于此債項可緩解銀行流動性壓力，提升銀行盈利能力。 拒不完全統(tǒng)計，去年底至今，已有民生銀行(600016,股吧)、興業(yè)銀行(601166,股吧)、浦發(fā)銀行(600000,股吧)、招商銀行(600036,股吧)先后獲準發(fā)行小微企業(yè)專項金融債，累計規(guī)模達1300億元。其中興業(yè)銀行已于去年底成功發(fā)行300億元小微企業(yè)金融債。其他中小銀行亦競相申請發(fā)行小微企業(yè)專項金融債。其中，深圳發(fā)展銀行、中信銀行(601998,股吧)、北京銀行(601169,股吧)均擬發(fā)不超過300億元小微企業(yè)專項金融債?！ ⌒∥⒔鹑趥扇谫Y新渠道規(guī)模或達萬億 天津濱海新區(qū)某科技型中小企業(yè)負責人王偉告訴記者，在目前緊縮貨幣政策下，全行業(yè)資金鏈較為緊張，融資渠道單一、融資量不足、融資成本偏高是小微企業(yè)一直面臨的問題。小微企業(yè)金融債的發(fā)行有效緩解了企業(yè)的資金壓力，解決了中小企業(yè)貸款難題?！ ∨d業(yè)銀行濱海支行貸款部負責人劉建也表示，中小銀行之所以踴躍發(fā)行小微金融債，主要源于銀監(jiān)會新規(guī)中關于發(fā)行小微企業(yè)專項金融債可以扣減存貸比的規(guī)定，這有助于緩解銀行存貸比壓力，也將成為年報時銀行業(yè)績表現(xiàn)的新增長點。本次債券將主要用于2012年符合條件的小微企業(yè)的新投放貸款，具體包括加大對小微企業(yè)的多渠道融資支持力度，以及創(chuàng)新小企業(yè)融資模式，重點推進聯(lián)貸聯(lián)保、循環(huán)貸款、額度周轉貸款、專業(yè)市場解決方案、廠房抵押貸款、節(jié)能減排貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品在小企業(yè)客戶的應用?！ 《鴵?jù)廣州日報報道，昨日，在浦發(fā)銀行廣州分行舉辦的“2012年中國經(jīng)濟趨勢前瞻浦發(fā)銀行高層論壇”上，美國耶魯大學管理學院金融經(jīng)濟學教授陳志武表示，今年預計將有1萬億元的小微金融債發(fā)行，有望改善中小企業(yè)、民營企業(yè)的融資難問題?！ ￡愔疚漕A計，“小微企業(yè)金融債很有可能在今年4月份全面推出，到今年年中，這筆錢就能直接惠及中小企業(yè)?！薄 写笮小安徊铄X”難提發(fā)債興趣 記者注意到，在眾多發(fā)債的金融機構中基本都是股份制銀行和城商行，而國有大銀行卻無一家發(fā)行或擬發(fā)行小微金融債。此前，多家大型銀行也表示今年將加大對小微企業(yè)的支持力度，但也只是表示將加大對小微企業(yè)信用貸款的傾斜力度?！ ∮浾吡私獾剑鶕?jù)中國銀監(jiān)會印發(fā)的《關于支持商業(yè)銀行進一步改進小型微型企業(yè)金融服務的補充通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕94號，以下簡稱《通知》)，該債項所對應的單戶授信總額500萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款在計算“小型微型企業(yè)調(diào)整后存貸比”時，可以在分子項中予以扣除。這就意味著，發(fā)小微企業(yè)金融債的銀行可以借此緩解存貸比的壓力。 國信證券銀行業(yè)分析師邱志承告訴每日經(jīng)濟新聞(博客,微博)記者，“微小企業(yè)金融債畢竟成本較高，一般此債項的票面年利率為4%~6%之間，%，%，從存款結構上看，活期存款還占較大比重。顯然，對于銀行來說，從資金成本角度考量，發(fā)債成本高于吸儲成本。因此，存貸比考核壓力較大的中小銀行更偏愛發(fā)行小微企業(yè)金融債，反之，資金充裕的國有大行對此債項缺乏發(fā)行動力?！薄 C構熱情急劇升溫專業(yè)人士提醒風險 另據(jù)每日經(jīng)濟新聞報道，上海金融業(yè)聯(lián)合會專家委員會執(zhí)行委員連平曾撰文表示，發(fā)行中小企業(yè)信貸專項金融債有利于金融機構籌集資金，用于中小企業(yè)貸款發(fā)放，提高社會資金的配置效率。但是仍需注意資金流向與利率水平。 招商銀行業(yè)內(nèi)人士也表示，從目前情況來看，商業(yè)銀行正在競發(fā)小微金融債，發(fā)行呈現(xiàn)快速擴容態(tài)勢。在政策支持下，小微企業(yè)金融債有其絕對優(yōu)勢，但面對一哄而上局面，多頭授信，其中風險很難估量，小微金融債較高的融資成本對銀行也是壓力。招行中信公布700億發(fā)債計劃 小微金融債持續(xù)擴容中國鋼企網(wǎng) 邱鵬 綜合報道1月17日，招商銀行發(fā)布公告稱，該行獲準發(fā)行200億金融債券；同日，中信銀行也發(fā)布公告，將發(fā)債500億，其中包括200億次級債及300億金融債。八家上市股份行悉數(shù)入隊招商銀行公告稱，已收到中國銀監(jiān)會和中國人民銀行關于同意公司發(fā)行金融債券的核準。根據(jù)監(jiān)管部門的意見，公司獲準在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過200億元人民幣金融
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