【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 該條評(píng)級(jí)提示相關(guān)的信息（如圖 ），點(diǎn)擊 “ 返回 ” 回到 “ 待處理提示 ” 。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 15 圖 查看評(píng)級(jí)提示詳情 客戶(hù)詳情 單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，然后單擊列表上面的 “ 客戶(hù)詳情 ” 按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入所選客戶(hù)的詳細(xì)信息界面（如圖 ） 圖 查看客戶(hù)詳情 上圖的左半部分為信息分類(lèi)區(qū) ，要查看詳細(xì)的信息在信息分類(lèi)區(qū)單擊相應(yīng)條目，就可以在頁(yè)面右邊部分看到詳細(xì)信息； 在客戶(hù)的詳細(xì)信息中（圖 ），具有管戶(hù)權(quán)的客戶(hù)經(jīng)理可在此處修改客戶(hù)的詳細(xì)信息。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 16 評(píng)級(jí)發(fā)起 單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊列表上面的 “ 評(píng)級(jí)發(fā)起 ” 按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入評(píng)級(jí)發(fā)起界面（如圖 ） 圖 評(píng)級(jí)發(fā)起界面 根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類(lèi)型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶(hù)的信息（如圖 ）； 圖 當(dāng)前客戶(hù)信息 點(diǎn)擊 “ 下一步 ” ，將顯示評(píng)級(jí)模型信息及評(píng)級(jí)更新理由頁(yè)面（如圖 ） ，如果是評(píng)級(jí)更新，則會(huì)提示客戶(hù)經(jīng)理選 擇 評(píng)級(jí)更新理由，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況選擇，評(píng)級(jí)理由將會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的生效時(shí)間產(chǎn)生影響。 注意： 如果選擇 “ 年度評(píng)級(jí)更新 ” ，在評(píng)級(jí)審定完成后，會(huì)在前一次的評(píng)級(jí)到期日之后立刻對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 17 生效；如果選擇 “ 因重大事件引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新 ” 、“因違約重生引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新”和“因違約調(diào)整引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” ，會(huì)在評(píng)級(jí)審定完成后，根據(jù)當(dāng)前評(píng)級(jí)所確定的生效日期生效。 圖 評(píng)級(jí)模型及更新理由頁(yè)面 單 擊 “ 確定 ” ，會(huì)顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功信息（如圖 ） 圖 評(píng)級(jí)發(fā)起成功 完成后，前一條評(píng)級(jí)提示信息將從提示列表中去除，進(jìn)入 “ 評(píng)級(jí)任務(wù)提 示 ” 下的 “ 已關(guān)閉提示 ” 。 注意： 如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類(lèi)型為 “ 更新 ” ，則該條評(píng)級(jí)記錄將會(huì)進(jìn)入 “ 評(píng)級(jí)更新 ” 中的 “ 待處理的評(píng)級(jí)更新 ” ；如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類(lèi)型為 “ 首次 ” ，則該條記錄將會(huì)進(jìn)入 “ 首次評(píng)級(jí) ” 中的“ 待處理的首次評(píng)級(jí) ” 。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 18 關(guān)閉提示 關(guān)閉提示功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示移到 “ 已關(guān)閉提示 ” 下。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊列表上面的 “ 關(guān)閉提示 ” 按鈕，系統(tǒng)會(huì)詢(xún)問(wèn)是否確認(rèn)關(guān)閉（如圖 ） 圖 確認(rèn)關(guān)閉提示 選擇 “ 確定 ” ，當(dāng)前提示記錄將會(huì)從列表去去除，進(jìn)入 “ 評(píng)級(jí)任務(wù)提示 ” 下的 “ 已關(guān)閉提示 ” 。 已關(guān)閉提示 在 “ 已關(guān)閉提示 ” 中，顯 示的是由客戶(hù)經(jīng)理關(guān)閉的評(píng)級(jí)提示。一共有 2種提示關(guān)閉的方法： ? 客戶(hù)經(jīng)理在 “ 待處理提示 ” 中選擇 “ 關(guān)閉提示 ” 操作； ? 客戶(hù)經(jīng)理對(duì)評(píng)級(jí)提示完成 “ 評(píng)級(jí)發(fā)起 ” 操作。 評(píng)級(jí)提示查詢(xún) “ 評(píng)級(jí)提示查詢(xún) ” 功能及操作方法同節(jié) 提示詳情 “ 提示詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶(hù)詳情 “ 客戶(hù)詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 恢復(fù)提示 恢復(fù)提示功能是將提示列表中的評(píng)級(jí)提示恢復(fù)到 “ 評(píng)級(jí)任務(wù)提示 ” 下的 “ 待處理提示 ” 。單擊選擇一條記錄，單擊 “ 恢復(fù)提示 ” ，顯示恢復(fù)提示的確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 19 圖 確認(rèn)恢 復(fù)提示 確認(rèn)完畢后，該條提示將會(huì)被恢復(fù)到 “ 待處理評(píng)級(jí) ” 。 注意： 原則上，已進(jìn)行過(guò) “ 評(píng)級(jí)發(fā)起 ” 且進(jìn)入 “ 待處理的首次評(píng)級(jí) ” 或 “ 待處理的評(píng)級(jí)更新 ” 的評(píng)級(jí)記錄不應(yīng)該被恢復(fù)到 “ 待處理評(píng)級(jí) ” 。如果對(duì)上述評(píng)級(jí)進(jìn)行了 “ 恢復(fù)提示 ” ，系統(tǒng)在第二天也會(huì)將該提示關(guān)閉。 歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從 “ 已關(guān)閉提示 ” 移到 “ 已歸檔提示 ” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，單擊 “ 歸檔 ” 按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 ） 圖 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入 “ 已歸檔提示 ” 。 已歸檔提示 在 “ 已歸檔提示 ” 中顯示的是 在 “ 已關(guān)閉提示 ” 中進(jìn)行了 “ 歸檔 ” 操作的提示記錄。 評(píng)級(jí)提示查詢(xún) “ 評(píng)級(jí)提示查詢(xún) ” 功能及操作方法同節(jié) 提示詳情 “ 提示詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 20 客戶(hù)詳情 “ 客戶(hù)詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 取消歸檔 取消歸檔功能將把記錄恢復(fù)到 “ 已關(guān)閉提示 ” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，單擊 “ 取消歸檔 ” 按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 ） 圖 確認(rèn)取消歸檔提示 完成后，該條記錄恢復(fù)到 “ 已關(guān)閉提示 ” 。 首次評(píng)級(jí) 首次評(píng)級(jí)功能處理的是當(dāng)前沒(méi)有通過(guò)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)評(píng)得信用等級(jí)的客戶(hù)。本章將對(duì)其下的 “ 可首次評(píng) 級(jí)的客戶(hù) ” 、 “ 待處理的首次評(píng)級(jí) ” 、 “ 退回的首次評(píng)級(jí) ” 、 “ 審查審定中的首次評(píng)級(jí) ” 、 “ 審定完成的首次評(píng)級(jí) ” 、 “ 撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí) ” 和 “ 歸檔的首次評(píng)級(jí) ” 功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。 可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù) 點(diǎn)擊左側(cè)欄中的 “ 可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù) ” ，顯示當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 21 圖 可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù) 客戶(hù)列表中所顯示的是當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理 的 所 有 管戶(hù)客戶(hù)。 評(píng)級(jí)查詢(xún) 在可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)頁(yè)面上面，單擊 “ +” 圖標(biāo)顯示查詢(xún)條件（如圖 ）可根據(jù)客戶(hù)名稱(chēng)、證件號(hào)進(jìn)行查詢(xún)，查詢(xún)匹配方法有以下 10種： ? 等于 ? 包含 ? 以 ? 開(kāi)始 ? 以 ? 結(jié)束 ? 在 ? 之間 ? 大于 ? 大于等于 ? 小于 ? 小于等于 ? 不等于 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 22 圖 查詢(xún)條件 如上圖（圖 ），根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊 “ 查詢(xún) ” ，將返回查詢(xún)結(jié)果（如圖 ） 圖 查詢(xún)結(jié)果 評(píng)級(jí)發(fā)起 單擊選中任一客戶(hù)列表中的記錄，點(diǎn)擊列表上方的 “ 評(píng)級(jí)發(fā)起 ” 按鈕，彈出窗口（如圖）； 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 23 圖 評(píng)級(jí)發(fā)起界面 根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類(lèi)型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶(hù)的信息，列表中對(duì)每一項(xiàng)信息都有詳細(xì)說(shuō)明（如圖 ）； 圖 當(dāng)前客戶(hù)信息 單擊 “ 下一步 ” ，顯 示模型確認(rèn)頁(yè)面（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 24 圖 模型確認(rèn)選擇頁(yè)面 注意： 新成立、一般事業(yè)類(lèi)及學(xué)校的模型確認(rèn)頁(yè)面會(huì)要求客戶(hù)經(jīng)理選擇模型類(lèi)型細(xì)分，此處請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況自行判斷。 單擊確認(rèn)完成，顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示（如圖 ） 圖 評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示 完成后，該客戶(hù)即被移到 “ 待處理的首次評(píng)級(jí) ” 下。 客戶(hù)詳情 “ 客戶(hù)詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 25 待處理的首次評(píng)級(jí) 在 “ 待處理的首次評(píng)級(jí) ” 下，客戶(hù)經(jīng)理可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行 “ 試算評(píng)級(jí) ” 、 “ 正式評(píng)級(jí) ” 、 “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 、 “ 填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 ” 、 “ 生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 ” 、 “ 查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 ” 、 “ 客戶(hù)詳情 ” 、 “ 歷史評(píng)級(jí)記錄 ” 、 “ 查看評(píng)級(jí)文檔 ” 、 “ 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí) ” 和 “ 提交 ” 操作，以下將對(duì)每一個(gè)功能做詳細(xì)描述。 評(píng)級(jí)查詢(xún) “ 評(píng)級(jí)查詢(xún) ” 功能及操作方法同節(jié) 試算評(píng)級(jí) 客戶(hù)經(jīng)理通過(guò) “ 試算評(píng)級(jí) ” 可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用等級(jí)的試算，試算結(jié)果可作為正式評(píng)級(jí)的參考。 單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單擊 “ 試算評(píng)級(jí) ” 。除了特殊評(píng)級(jí)外，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)引入最新的財(cái)報(bào)提供客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行評(píng)級(jí)，對(duì)大中型企業(yè)、中小企業(yè)及事業(yè)單位的評(píng)級(jí)，該客戶(hù)在系統(tǒng)中必須有財(cái)報(bào)，否則不能進(jìn)行評(píng)級(jí)。 完成后進(jìn)入評(píng)級(jí)向?qū)Вㄈ鐖D ），顯示 的是客戶(hù)的基本信息，也可單擊右下角的 “ 查看客戶(hù)詳情 ” 查看更詳細(xì)的信息。 注意： 系統(tǒng)規(guī)定每位客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)一個(gè)客戶(hù)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)只能進(jìn)行一次試算。 圖 評(píng)級(jí)向?qū)? 單擊 “ 下一步 ” ，可以看到客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息（如圖 ）。 注意： 在醫(yī)院和學(xué)校模型的財(cái)務(wù)信息頁(yè)中，需要客戶(hù)經(jīng)理補(bǔ)充錄入其他財(cái)務(wù)信息。開(kāi)始試算后，客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表就被鎖定，無(wú)法修改。如果要修改，請(qǐng)聯(lián)系系統(tǒng)管理員或者將評(píng)級(jí)撤銷(xiāo)后再進(jìn)行修改。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 26 圖 財(cái)務(wù)信息頁(yè) 單擊 “ 下一步 ” ，開(kāi)始進(jìn)行評(píng)級(jí)（如圖 ），單擊評(píng)級(jí)的檔次，在頁(yè)面右側(cè)會(huì)顯示相應(yīng)的評(píng)分指引，結(jié)合評(píng)分指引及客戶(hù)情況選擇適當(dāng)?shù)臋n次。在每一檔次中，還可以選擇微調(diào)項(xiàng)以及為該評(píng)分檔次輸入評(píng)分理由。 ? 如果該客戶(hù) 過(guò)去 有過(guò)評(píng)級(jí) 的評(píng)分 記錄，則可以選擇 “ 引入歷史 ” 。 ? 如果客戶(hù)經(jīng)理暫時(shí)不希望繼續(xù)評(píng)級(jí)，可以選擇 “ 暫存 ” ，將已經(jīng)錄入的信息保存，供下次繼續(xù)評(píng)級(jí)使用。 圖 客戶(hù)評(píng)級(jí) 填完所有信息后，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)即開(kāi)始計(jì)算信用等級(jí)，計(jì)算后將不允許再對(duì)評(píng)級(jí)信息進(jìn)行修改。 計(jì)算完成后，系統(tǒng)展示試算評(píng)級(jí)的結(jié)果（如圖 ），客戶(hù)經(jīng)理可在此處對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行特例調(diào)整。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 27 圖 試算結(jié)果展示 要進(jìn)行 “ 特例調(diào)整 ” ，單擊空白處，彈出對(duì)話(huà)框（如圖 ）。單擊左側(cè)的調(diào)整事項(xiàng)，再單擊中間的紅色箭頭，事項(xiàng)將被移到右側(cè)欄中，即選取了該事項(xiàng)。 同樣，單擊選擇右側(cè)欄中的事項(xiàng)，再單擊中間向左的紅色箭頭，可取消選擇該事項(xiàng)。 圖 特例調(diào)整 單擊 “ 確定 ” 完成（如圖 ），此時(shí)可在下拉框中選擇是否調(diào)整。如果確實(shí)調(diào)整了等級(jí)，則需要在特例調(diào)整補(bǔ)充原因中填入原因。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 28 圖 特例調(diào)整 注意： 事業(yè)類(lèi)評(píng)級(jí)還需要計(jì)算政府支持因素，請(qǐng)根據(jù)頁(yè)面提示完成。 除事業(yè)類(lèi)單位以外，其他企業(yè)在完成評(píng)級(jí)后還可以進(jìn)行特例調(diào)整，事業(yè)類(lèi)單 位只能進(jìn)行一次特例調(diào)整。 最后，客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)系統(tǒng)的計(jì)算等級(jí)給出建議等級(jí)，并輸入調(diào)整原因。單擊 “ 下一步 ” 完成試算評(píng)級(jí)，查看整個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果（如圖 ） 圖 信用評(píng)級(jí)結(jié)果查看 最后，單擊 “ 完成 ” ，即完成 “ 試算評(píng)級(jí) ” 。 正式評(píng)級(jí) “ 正式評(píng)級(jí) ” 的過(guò)程類(lèi)似 “ 試算評(píng)級(jí) ” ，請(qǐng)參考節(jié) 。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 29 如果進(jìn)行過(guò) “ 試算評(píng)級(jí) ” ，可以在評(píng)分時(shí) “ 引入歷史 ” （如圖 ） 圖 引入歷史 在 “ 評(píng)級(jí)調(diào)整及建議 ” 處，可以選擇上傳附件（如圖 ） 圖 上傳 /附件 單擊 “ 上傳 /查看附件 ” ，單擊 “ 新增 ” 增加附件（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 30 圖 新增附件 輸入文檔名稱(chēng)（如圖 ） 圖 填寫(xiě)文檔名 根據(jù)內(nèi)容提示填寫(xiě)， *為必填項(xiàng) （如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 31 圖 附件文檔詳情 完成后 單擊 “ 返回 ” ，確認(rèn)完成。 單擊選中剛剛新增的文檔，單擊 “ 文檔詳情 ” 可以再對(duì)文檔進(jìn)行修改（如 ）單擊 “ 附件詳情 ” 按鈕進(jìn)行附件的上傳（如圖 ） 圖 附件上傳 頁(yè)面 單擊 “ 新增 ” 按鈕，彈出對(duì)話(huà)框（如圖 ），單擊 “ 瀏覽 ?” 選擇文件，確認(rèn)上傳。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 32 圖 上傳文件 確認(rèn)后，文件上傳成功（如圖 ） 圖 文件上傳成功 如果要?jiǎng)h除文件，在 “ 附件詳情 ” 中，選中文件，單擊 “ 刪除 ” 即可。 上傳完附件后，單擊 “ 完成 ” 完成評(píng)級(jí)后，會(huì)彈出 “ 申請(qǐng)報(bào)告填寫(xiě) ” 頁(yè)，請(qǐng)參考節(jié) 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 33 申請(qǐng)?jiān)斍? “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” 的功能是查看客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果。只有經(jīng)過(guò) “ 正式評(píng)級(jí) ” 的客戶(hù)才可以查看其 “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” ，所以請(qǐng)先確定當(dāng)前客戶(hù)已 經(jīng)過(guò) 正式評(píng)級(jí)。 單擊選中 一個(gè) 已正式評(píng)級(jí)的客戶(hù)，單擊 “ 申請(qǐng)?jiān)斍?” ，即顯示當(dāng)前客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果（如圖 ） 圖 客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)?jiān)斍? 填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 當(dāng)完成 了 對(duì)客戶(hù)的正式評(píng)級(jí)后，需要 填寫(xiě)申請(qǐng)報(bào)告才能提交評(píng)級(jí)申請(qǐng)。單擊選中客戶(hù)，然后單擊 “ 填寫(xiě)申請(qǐng)報(bào)告 ” ，顯示報(bào)告填寫(xiě)頁(yè)（如圖 ） 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 34 圖 評(píng)級(jí)報(bào)告填寫(xiě) 評(píng)級(jí)報(bào)告中只有幾處需要客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)，分別在 左側(cè)欄的 信息項(xiàng) 最后以 “ （需填寫(xiě)） ” 標(biāo)注出來(lái)（如 ）。 填寫(xiě)完畢后，單擊上方的 “ 保存 ” 按鈕保存，再關(guān)閉。 注意： 請(qǐng)展開(kāi)每一項(xiàng)信息查看是否有需要填寫(xiě)的內(nèi)容，以免遺漏。 生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 填寫(xiě)完評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告后才可生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告。要生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告，單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單擊 “ 生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 ” 按鈕，會(huì)開(kāi)始生成報(bào)告（如圖 ） 圖 生成報(bào)告中 完成后如圖 ，可以打印出來(lái)。單擊 “ 關(guān)閉 ” 關(guān)閉頁(yè)面。 對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) 35 圖 生成的評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 當(dāng)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告生成完畢后，就可以查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告。 單擊選中客戶(hù)，單擊 “ 查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 ”