【文章內(nèi)容簡介】 該條評級提示相關的信息（如圖 ），點擊 “ 返回 ” 回到 “ 待處理提示 ” 。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 15 圖 查看評級提示詳情 客戶詳情 單擊選中一條評級提示記錄，然后單擊列表上面的 “ 客戶詳情 ” 按鈕，系統(tǒng)會進入所選客戶的詳細信息界面（如圖 ） 圖 查看客戶詳情 上圖的左半部分為信息分類區(qū) ，要查看詳細的信息在信息分類區(qū)單擊相應條目，就可以在頁面右邊部分看到詳細信息； 在客戶的詳細信息中（圖 ），具有管戶權(quán)的客戶經(jīng)理可在此處修改客戶的詳細信息。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 16 評級發(fā)起 單擊選中一條評級提示，然后單擊列表上面的 “ 評級發(fā)起 ” 按鈕，系統(tǒng)會進入評級發(fā)起界面（如圖 ） 圖 評級發(fā)起界面 根據(jù)說明選擇正確的評級類型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會展示當前客戶的信息（如圖 ）； 圖 當前客戶信息 點擊 “ 下一步 ” ，將顯示評級模型信息及評級更新理由頁面（如圖 ） ，如果是評級更新，則會提示客戶經(jīng)理選 擇 評級更新理由，請根據(jù)實際情況選擇，評級理由將會對評級結(jié)果的生效時間產(chǎn)生影響。 注意： 如果選擇 “ 年度評級更新 ” ，在評級審定完成后，會在前一次的評級到期日之后立刻對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 17 生效；如果選擇 “ 因重大事件引發(fā)的即時評級更新 ” 、“因違約重生引發(fā)的即時評級更新”和“因違約調(diào)整引發(fā)的即時評級更新” ，會在評級審定完成后，根據(jù)當前評級所確定的生效日期生效。 圖 評級模型及更新理由頁面 單 擊 “ 確定 ” ，會顯示評級發(fā)起成功信息（如圖 ） 圖 評級發(fā)起成功 完成后，前一條評級提示信息將從提示列表中去除，進入 “ 評級任務提 示 ” 下的 “ 已關閉提示 ” 。 注意： 如果發(fā)起的評級類型為 “ 更新 ” ，則該條評級記錄將會進入 “ 評級更新 ” 中的 “ 待處理的評級更新 ” ；如果發(fā)起的評級類型為 “ 首次 ” ，則該條記錄將會進入 “ 首次評級 ” 中的“ 待處理的首次評級 ” 。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 18 關閉提示 關閉提示功能將會把評級提示移到 “ 已關閉提示 ” 下。單擊選中一條評級提示，然后單擊列表上面的 “ 關閉提示 ” 按鈕，系統(tǒng)會詢問是否確認關閉（如圖 ） 圖 確認關閉提示 選擇 “ 確定 ” ，當前提示記錄將會從列表去去除，進入 “ 評級任務提示 ” 下的 “ 已關閉提示 ” 。 已關閉提示 在 “ 已關閉提示 ” 中，顯 示的是由客戶經(jīng)理關閉的評級提示。一共有 2種提示關閉的方法： ? 客戶經(jīng)理在 “ 待處理提示 ” 中選擇 “ 關閉提示 ” 操作； ? 客戶經(jīng)理對評級提示完成 “ 評級發(fā)起 ” 操作。 評級提示查詢 “ 評級提示查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 提示詳情 “ 提示詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 恢復提示 恢復提示功能是將提示列表中的評級提示恢復到 “ 評級任務提示 ” 下的 “ 待處理提示 ” 。單擊選擇一條記錄，單擊 “ 恢復提示 ” ，顯示恢復提示的確認對話框（如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 19 圖 確認恢 復提示 確認完畢后，該條提示將會被恢復到 “ 待處理評級 ” 。 注意： 原則上，已進行過 “ 評級發(fā)起 ” 且進入 “ 待處理的首次評級 ” 或 “ 待處理的評級更新 ” 的評級記錄不應該被恢復到 “ 待處理評級 ” 。如果對上述評級進行了 “ 恢復提示 ” ，系統(tǒng)在第二天也會將該提示關閉。 歸檔 歸檔功能將會把評級提示從 “ 已關閉提示 ” 移到 “ 已歸檔提示 ” 。單擊選中一條評級提示記錄，單擊 “ 歸檔 ” 按鈕，顯示確認對話框（如圖 ） 圖 確認歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進入 “ 已歸檔提示 ” 。 已歸檔提示 在 “ 已歸檔提示 ” 中顯示的是 在 “ 已關閉提示 ” 中進行了 “ 歸檔 ” 操作的提示記錄。 評級提示查詢 “ 評級提示查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 提示詳情 “ 提示詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 20 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 取消歸檔 取消歸檔功能將把記錄恢復到 “ 已關閉提示 ” 。單擊選中一條評級提示記錄，單擊 “ 取消歸檔 ” 按鈕，顯示確認對話框（如圖 ） 圖 確認取消歸檔提示 完成后，該條記錄恢復到 “ 已關閉提示 ” 。 首次評級 首次評級功能處理的是當前沒有通過內(nèi)評系統(tǒng)評得信用等級的客戶。本章將對其下的 “ 可首次評 級的客戶 ” 、 “ 待處理的首次評級 ” 、 “ 退回的首次評級 ” 、 “ 審查審定中的首次評級 ” 、 “ 審定完成的首次評級 ” 、 “ 撤銷的首次評級 ” 和 “ 歸檔的首次評級 ” 功能進行詳細介紹。 可首次評級的客戶 點擊左側(cè)欄中的 “ 可首次評級的客戶 ” ，顯示當前客戶經(jīng)理可首次評級的客戶（如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 21 圖 可首次評級的客戶 客戶列表中所顯示的是當前客戶經(jīng)理 的 所 有 管戶客戶。 評級查詢 在可首次評級的客戶頁面上面，單擊 “ +” 圖標顯示查詢條件（如圖 ）可根據(jù)客戶名稱、證件號進行查詢，查詢匹配方法有以下 10種： ? 等于 ? 包含 ? 以 ? 開始 ? 以 ? 結(jié)束 ? 在 ? 之間 ? 大于 ? 大于等于 ? 小于 ? 小于等于 ? 不等于 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 22 圖 查詢條件 如上圖（圖 ），根據(jù)實際使用情況選擇并輸入篩選條件，點擊 “ 查詢 ” ，將返回查詢結(jié)果（如圖 ） 圖 查詢結(jié)果 評級發(fā)起 單擊選中任一客戶列表中的記錄，點擊列表上方的 “ 評級發(fā)起 ” 按鈕，彈出窗口（如圖）； 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 23 圖 評級發(fā)起界面 根據(jù)說明選擇正確的評級類型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會展示當前客戶的信息，列表中對每一項信息都有詳細說明（如圖 ）； 圖 當前客戶信息 單擊 “ 下一步 ” ，顯 示模型確認頁面（如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 24 圖 模型確認選擇頁面 注意： 新成立、一般事業(yè)類及學校的模型確認頁面會要求客戶經(jīng)理選擇模型類型細分，此處請根據(jù)實際情況自行判斷。 單擊確認完成，顯示評級發(fā)起成功提示（如圖 ） 圖 評級發(fā)起成功提示 完成后，該客戶即被移到 “ 待處理的首次評級 ” 下。 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 25 待處理的首次評級 在 “ 待處理的首次評級 ” 下，客戶經(jīng)理可以對客戶進行 “ 試算評級 ” 、 “ 正式評級 ” 、 “ 申請詳情 ” 、 “ 填寫評級申請報告 ” 、 “ 生成評級申請報告 ” 、 “ 查看評級申請報告 ” 、 “ 客戶詳情 ” 、 “ 歷史評級記錄 ” 、 “ 查看評級文檔 ” 、 “ 撤銷評級 ” 和 “ 提交 ” 操作，以下將對每一個功能做詳細描述。 評級查詢 “ 評級查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 試算評級 客戶經(jīng)理通過 “ 試算評級 ” 可以對客戶進行信用等級的試算，試算結(jié)果可作為正式評級的參考。 單擊選中一個客戶，單擊 “ 試算評級 ” 。除了特殊評級外，系統(tǒng)都會自動引入最新的財報提供客戶經(jīng)理進行評級，對大中型企業(yè)、中小企業(yè)及事業(yè)單位的評級，該客戶在系統(tǒng)中必須有財報，否則不能進行評級。 完成后進入評級向?qū)Вㄈ鐖D ），顯示 的是客戶的基本信息，也可單擊右下角的 “ 查看客戶詳情 ” 查看更詳細的信息。 注意： 系統(tǒng)規(guī)定每位客戶經(jīng)理在對一個客戶進行評級時只能進行一次試算。 圖 評級向?qū)? 單擊 “ 下一步 ” ，可以看到客戶的財務信息（如圖 ）。 注意： 在醫(yī)院和學校模型的財務信息頁中，需要客戶經(jīng)理補充錄入其他財務信息。開始試算后，客戶的財務報表就被鎖定，無法修改。如果要修改，請聯(lián)系系統(tǒng)管理員或者將評級撤銷后再進行修改。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 26 圖 財務信息頁 單擊 “ 下一步 ” ，開始進行評級（如圖 ），單擊評級的檔次，在頁面右側(cè)會顯示相應的評分指引，結(jié)合評分指引及客戶情況選擇適當?shù)臋n次。在每一檔次中，還可以選擇微調(diào)項以及為該評分檔次輸入評分理由。 ? 如果該客戶 過去 有過評級 的評分 記錄，則可以選擇 “ 引入歷史 ” 。 ? 如果客戶經(jīng)理暫時不希望繼續(xù)評級，可以選擇 “ 暫存 ” ，將已經(jīng)錄入的信息保存，供下次繼續(xù)評級使用。 圖 客戶評級 填完所有信息后，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)即開始計算信用等級，計算后將不允許再對評級信息進行修改。 計算完成后，系統(tǒng)展示試算評級的結(jié)果（如圖 ），客戶經(jīng)理可在此處對評級結(jié)果進行特例調(diào)整。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 27 圖 試算結(jié)果展示 要進行 “ 特例調(diào)整 ” ，單擊空白處，彈出對話框（如圖 ）。單擊左側(cè)的調(diào)整事項，再單擊中間的紅色箭頭，事項將被移到右側(cè)欄中，即選取了該事項。 同樣，單擊選擇右側(cè)欄中的事項，再單擊中間向左的紅色箭頭，可取消選擇該事項。 圖 特例調(diào)整 單擊 “ 確定 ” 完成（如圖 ），此時可在下拉框中選擇是否調(diào)整。如果確實調(diào)整了等級，則需要在特例調(diào)整補充原因中填入原因。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 28 圖 特例調(diào)整 注意： 事業(yè)類評級還需要計算政府支持因素，請根據(jù)頁面提示完成。 除事業(yè)類單位以外，其他企業(yè)在完成評級后還可以進行特例調(diào)整，事業(yè)類單 位只能進行一次特例調(diào)整。 最后，客戶經(jīng)理根據(jù)系統(tǒng)的計算等級給出建議等級，并輸入調(diào)整原因。單擊 “ 下一步 ” 完成試算評級，查看整個評級結(jié)果（如圖 ） 圖 信用評級結(jié)果查看 最后，單擊 “ 完成 ” ，即完成 “ 試算評級 ” 。 正式評級 “ 正式評級 ” 的過程類似 “ 試算評級 ” ，請參考節(jié) 。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 29 如果進行過 “ 試算評級 ” ，可以在評分時 “ 引入歷史 ” （如圖 ） 圖 引入歷史 在 “ 評級調(diào)整及建議 ” 處，可以選擇上傳附件（如圖 ） 圖 上傳 /附件 單擊 “ 上傳 /查看附件 ” ，單擊 “ 新增 ” 增加附件（如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 30 圖 新增附件 輸入文檔名稱（如圖 ） 圖 填寫文檔名 根據(jù)內(nèi)容提示填寫， *為必填項 （如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 31 圖 附件文檔詳情 完成后 單擊 “ 返回 ” ，確認完成。 單擊選中剛剛新增的文檔，單擊 “ 文檔詳情 ” 可以再對文檔進行修改（如 ）單擊 “ 附件詳情 ” 按鈕進行附件的上傳（如圖 ） 圖 附件上傳 頁面 單擊 “ 新增 ” 按鈕，彈出對話框（如圖 ），單擊 “ 瀏覽 ?” 選擇文件，確認上傳。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 32 圖 上傳文件 確認后，文件上傳成功（如圖 ） 圖 文件上傳成功 如果要刪除文件，在 “ 附件詳情 ” 中，選中文件，單擊 “ 刪除 ” 即可。 上傳完附件后，單擊 “ 完成 ” 完成評級后，會彈出 “ 申請報告填寫 ” 頁，請參考節(jié) 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 33 申請詳情 “ 申請詳情 ” 的功能是查看客戶的信用評級結(jié)果。只有經(jīng)過 “ 正式評級 ” 的客戶才可以查看其 “ 申請詳情 ” ，所以請先確定當前客戶已 經(jīng)過 正式評級。 單擊選中 一個 已正式評級的客戶，單擊 “ 申請詳情 ” ，即顯示當前客戶的信用評級結(jié)果（如圖 ） 圖 客戶評級申請詳情 填寫評級申請報告 當完成 了 對客戶的正式評級后，需要 填寫申請報告才能提交評級申請。單擊選中客戶，然后單擊 “ 填寫申請報告 ” ，顯示報告填寫頁（如圖 ） 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 34 圖 評級報告填寫 評級報告中只有幾處需要客戶經(jīng)理填寫，分別在 左側(cè)欄的 信息項 最后以 “ （需填寫） ” 標注出來（如 ）。 填寫完畢后，單擊上方的 “ 保存 ” 按鈕保存，再關閉。 注意： 請展開每一項信息查看是否有需要填寫的內(nèi)容，以免遺漏。 生成評級申請報告 填寫完評級申請報告后才可生成評級申請報告。要生成評級申請報告，單擊選中一個客戶，單擊 “ 生成評級申請報告 ” 按鈕，會開始生成報告（如圖 ） 圖 生成報告中 完成后如圖 ，可以打印出來。單擊 “ 關閉 ” 關閉頁面。 對公內(nèi)部評級系統(tǒng)操作手冊 35 圖 生成的評級申請報告 查看評級申請報告 當評級申請報告生成完畢后，就可以查看評級申請報告。 單擊選中客戶，單擊 “ 查看評級申請報告 ”