保險法律法規(guī)測試(二)答案(編輯修改稿)
2025-07-25 09:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務狀況等信息不真實的。D、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況相符的。2調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（A）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、2 B、3 C、4 D、52（C）負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督管理A、中國人民銀行 B、工商局 C、國家外匯管理局 D、銀監(jiān)會2銀行業(yè)金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）萬元以上或者外幣等值（C）美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、2 2000 B、1 2000 C、1 1000 D、2 10002單個被保險人保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值（A）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、2 2000 B、1 2000 C、1 1000 D、2 10002出現(xiàn)以下（C）情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶A、客戶短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。C、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。D、客戶大額退保，不關注退保帶來的損失。2金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以（C）方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、信函 B、電話 C、電子 D、紙質(zhì)報告2交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）萬美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應當作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1 B、2 C、5 D、102頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的，保險公司應當將其作為可疑交易進行報告，此處的“頻繁”是指（B）A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上2投保人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔給付保險金的責任。投保人已交足二年以上保險費的，保險人應當按照合同約定向其他權(quán)利人退還保險單的（C）。A、已交保險費 B、保險金額 C、現(xiàn)金價值
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