【文章內容簡介】 且有明顯增多跡象。公司2013年10月末較上年度年終流動資金共增加了6150萬元，主要為貨幣資金的增長。預付款項方面，公司2012012年末及2013年10月底分別為 37,、37。整體變化不大。主要為非經營往來款，剩余部分為待攤費用。主要包括：，該資金是項目建設初期新湖濱支付給指揮部的拆遷安置款，因為拆遷安置是由湖濱指揮部來操作的。該款項將在項目完成并取得房產證并開具發(fā)票后，和長期應付款抵沖?？傎Y產中占較大比重的部分為非流動資產，其中主要部分為在建工程。 負債類科目：借款人負債結構 （單位：萬元）項目2013年10月31日2012年12月31日2011年12月31日金額比重金額比重金額比重流動負債合計16,%31,%33,%其中:短期借款0%0%9,%應付票據　%0%0%應付賬款2,%0%5%預收賬款0%0%0%其他應付款13,%3,%3,%一年內到期長期負債0%0%20,%非流動負債合計208,%166,675%139,%其中：長期借款103,%82,250%51,%長期應付款104,%84,425%88,%負債合計225,%197,100%172,100%負債方面，總負債呈逐年上升趨勢， 2011年末、2012年末及2013年10月底的負債總額為172，、。其中流動負債主要由短期借款，應付賬款及其他應收款組成。截止2012年底，該公司已經結清短期借款及應付賬款。其中，比例較高的一年內到期的長期負債，為企業(yè)在一年內需要償還的從長期負債中調整而來的銀行貸款本金，并非新增的負債。根據企業(yè)最新的財務數據，該筆負債目前已結清。財務數據中，2013年10月底的其他應付款一項，較2012年底增加了近1億元，%%。主要是其與關聯(lián)企業(yè)，特別是股東方的資金往來，其中主要包括上城投方面的1908萬元，銀泰北山企業(yè)管理公司2211萬元，浙江銀泰百貨有限公司2748萬元，嘉興銀泰投資管理公司112萬元，杭州慧豐擔保有限公司3662萬元等。長期應付款主要是建設需要向股東的借款。另外，在項目開發(fā)階段時，開發(fā)資金來源共有二個渠道，一是企業(yè)自有資金，二是銀行貸款。，其中實收資本金8000萬元，股東投入建設資金3億元。公司沒有把上城區(qū)投資控股集團的3億元作為資本金投入而是作為建設資金投入，主要是當初就有計劃引入上投股東，如果把資本金做大，可能對引入股東合作不利。由于該公司以建筑工程為主，非流動負債較多，主要有長期借款借及長期應付款。2011年、。%、%%。長期借款中，2013年10月底較2012年底增加了約2億元，此筆資金，主要是由于我行在2013年上半年為其發(fā)行了18個月的2億元銀證信理財產品。 長期應付款在2013年10月底較上一年底增加了約2億元，主要是股東借款。 增加部分主要是杭州上城區(qū)投資控股集團有限公司及浙江銀泰百貨有限公司各追加的1億元股東借款。 三、項目情況 （一）項目地理位置調查了解項目地理位置，交通配套及所屬商圈情況（附比例尺適中的地圖）。（二）當地市場情況多年來的杭州百貨業(yè)，以四大集團為主。包括杭州大廈、銀泰百貨、百貨大樓及解百。2007年起隨著銀泰百貨的強勢加速擴張加之接管杭州百貨大樓，杭州百貨業(yè)轉入了三國之三分天下的格局。2012年全國百貨單店銷售排名前20位中，杭州的“四大商場”（杭州大廈、銀泰、百大、解百）全部上榜。杭州商場經營業(yè)績突出，大量消費者的購物熱情集中在4大商場上。據統(tǒng)計，杭州的人均收入和人均GDP總體上僅次于上海、深圳，指標水平大大高于其他城市，杭州現(xiàn)有大型百貨商場數量遠少于人口數量相似的成都、西安、武漢、大連、沈陽甚至昆明、貴陽等城市。目前杭州城區(qū)代表性的大型商場是杭州大廈、銀泰武林店、杭州解百、銀泰西湖店和杭州百貨大樓5大商場，個性化中小型商場有利星廣場、國大GDA PLAZA、衣之家等；主城區(qū)外的中小型商場百貨商場包括銀泰百貨臨平利群店、解百蕭山商廈、蕭山匯德隆百貨、景文百貨桐廬店、富陽百大、中都百貨臨平店等。銀泰百貨曾經對擁有786萬常住人口的杭州與擁有830萬常住人口的西安做過比較，兩者的百貨經營規(guī)模都為80億元：前者的人均GDP為52638元。2008年1月，銀泰百貨與百大簽署20年托管經營協(xié)議，百大與銀泰武林店毗鄰。根據早些年數據，銀泰（武林店）和百大的銷售額就有40億。銀泰總店為未來訂下年銷售額10億美元的目標（韓國樂天百貨首爾總店就是三幢建筑，年銷售額100億人民幣）。銀泰于2008年開設了杭州單體最大店西湖店，建筑面積約10萬平方米；2009年慶春廣場銀泰百貨慶春店開業(yè)。同年，銀泰啟動祥符鎮(zhèn)阮家橋20萬平方米的銀泰新天地建設，此項目已于近年10月份開始營業(yè)。加上臨平的銀泰利群店，銀泰在杭州的網點已達8家（其中百貨店6家）。銀泰有個密布杭州計劃，計劃在杭州近期總共要布14個點。據分析蕭山和錢江新城以及地鐵交通樞紐中心都可能成為銀泰選址的下一站，此外傳聞銀泰百貨正研究開設濱江區(qū)新店的可行性（銀泰母公司此前已經在濱江區(qū)收購了海威房產的地產項目）?！　『贾荽髲B則就地擴展計劃與母公司商貿旅游集團通過新建物業(yè)和收購、租賃周邊物業(yè)等途徑,使杭州大廈綜合體發(fā)展成為總營業(yè)面積達60萬平方米的超級巨無霸，坤和廣場和浙江省展覽館也采用租憑的方式，成為杭州大廈的一部分。另外還有地鐵武林總站地下6萬平方米的地下商城將全部由杭州大廈經營管理，目前計劃在地鐵商鋪架設中檔品牌。而在錢江新城，杭州大廈也在研究是否開設新商場。，蕭山也有望出現(xiàn)巨型商場由匯德隆百貨投資的8萬平方米的世貿中心另有多家國內百貨業(yè)集團考察蕭山某商業(yè)項目，中都百貨踏上市中心發(fā)展慶春店，特色商場天工藝苑擴建后也整裝待發(fā)即將重出江湖?！　纳倘砜?，擁有杭州大廈、杭百大、銀泰總店三大商場的武林商圈無論商業(yè)面積還是總業(yè)績都是最大的。但湖濱商圈已悄然崛起，幾乎是銀泰武林店二倍大的銀泰西湖店，改建后的解百，銀泰百貨控制的湖濱國際名品街及湖濱銀泰購物中心項目等都盤踞于此。湖濱商圈的商業(yè)面積已接近于武林商圈。分行調查均需了解行業(yè)媒體（網絡）或專業(yè)機構（行業(yè)協(xié)會）對該城市同類項目供應量（運營規(guī)模）和在建規(guī)模是否合理、過剩的研究分析，分析評價同類項目的商業(yè)飽和度，本項目所屬商圈（街）在當地市場地位。注：即使無法取得較全面的行業(yè)分析報告，分行調查審查也需對主要商圈新建在建項目（特別是本項目3公里以內項目）進行調查了解。（三）項目產權情況整體項目建設情況項目分為：地上四層、局部三層，地下三層。其中從地下一層到地上四層均作為商業(yè)使用，地下二層及地下三層為配建車庫及設備機房用途。空中走廊(SKYWALK)的設計：n 平面設計以中間空中連廊聯(lián)系三個地塊，形成連貫的室內步行街；n 步行街屋頂設置玻璃頂棚，以創(chuàng)造處于自然光中、接近室外的購物體驗。n 從平海路到解放路的空中走廊全長約330米，從平面的曲線形到直線型、從頂光斷面形式的變化、從節(jié)點空間的變化，空中走廊以不斷變化的形式塑造了體驗豐富、興趣盎然的購物空間。中央大廳的設計：n 22地塊中部設置為主入口，以電扶梯上至二層八角型中央大廳，從入口大廳到中央大廳均設置玻璃天光，塑造陽光明媚、大氣通透的主廳形象。n 中央大廳上設玻璃穹頂，以圖案化的裝飾達到美輪美奐的效果，并且設置夢幻穹型天幕成為提升商業(yè)氛圍的室內景觀點。n 二樓八角形大廳設置表演舞臺以滿足商業(yè)展示宣傳的要求。n 位于八角大廳一邊的景觀電梯在透過穹頂玻璃的陽光中上下穿行，在觀景的同時也成為一道中庭風景線。垂直交通的設計：n 在地下一層到地上三層的主要商業(yè)層面，以電扶梯作為聯(lián)系上下層的主要交通工具。n 電扶梯主要布置在主要出入口，方便地引導人流。電扶梯的間距大約60米，適宜購物人群的行走特征。n 在每個地塊均設置客用電梯，上至四樓、下至地下三層地下車庫，并在首層設置管制門廳以便于分層管制。其中：商業(yè)店鋪位于室內步行街兩旁，貨運通道及疏散樓梯置于店鋪后方以達到“客貨分流”。產權情況：目前房產證正在辦理，預計2014年10月可以辦出。 湖濱銀泰購物中心屬于杭州市上城區(qū)湖濱地區(qū)二期，項目共分為：3127三個地塊，統(tǒng)稱吳山路地塊。三塊地產權清晰。三個地塊性質均為商業(yè)用地，位于郵電路、仁和路、吳山路，延安路合圍體，主要建筑分為地上4層，地下3層，其中地上4層，地下1層為商業(yè)用途，其余均用于出租、自營及聯(lián)營，地下3層為地下停車。，占地面積6268m2。，占地面積6699m2 。27號地塊，占地面積4784m2。根據浙江眾誠房地產評估有限公司評估出具的：浙眾誠預評字（2013）2201A號，折合單價111742元/平方米；浙眾誠預評字（2013）2201B號，折合單價95890元/平方米。浙眾誠預評字（2013）2201C號，C區(qū)除去拆遷安置部分，折合單價41