【文章內容簡介】 的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。融資性擔保公司應按要求提供材料。　　第十七條 融資性擔保公司現(xiàn)場監(jiān)管制度?！　?一)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,不定期組織相關部門或中介機構對融資性擔保公司運營狀況、財務狀況、風險控制、制度建設、從業(yè)人員資格進行檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時處理,對違反規(guī)定的,視情節(jié)給予相應處理?！　”O(jiān)管部門對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查時,融資性擔保公司應當予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、資料?，F(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件?！　?二)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權要求融資性擔保公司提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為必要時,可以向債權人通報所監(jiān)管有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。　　(三)監(jiān)管部門必要時可聘請會計師事務所、律師事務所和信用評級機構等社會中介機構對融資性擔保公司進行專項審計、盡職調查或信用評級等,并將檢查結果向省聯(lián)席會議報告。　　第十八條 融資性擔保公司行業(yè)自律和社會監(jiān)督機制?！　?一)建立行業(yè)自律組織,履行自律、維權、服務等職責,引導融資性擔保公司建立自律機制,制定行業(yè)規(guī)范,自覺抵制行業(yè)內不正當競爭行為。維護融資性擔保公司的合法權益,促進政府和融資性擔保公司及中小企業(yè)之間的溝通。開展擔保業(yè)務培訓、信息咨詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、理論研究及對外交流等服務工作?！　?二)建立社會監(jiān)督機制,充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量,加強對融資性擔保公司經(jīng)營行為的監(jiān)督、約束,暢通投訴舉報渠道,提高監(jiān)督實效。　　第十九條 融資性擔保公司信息披露機制?！　?一)融資性擔保公司應當建立信息披露制度,按規(guī)定向監(jiān)管部門、公司股東和合作銀行披露經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)情況報告、資本金使用情況報告、股東會或董事會重要決議等文件和資料。融資性擔保公司披露的信息應當真實準確、完整?！　?二)監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評價本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向上級監(jiān)管部門和同級人民政府報告本轄區(qū)下一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況?！　〉谖逭?風險防控　　第二十條 監(jiān)管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。　　第二十一條 融資性擔保公司重大風險事件和報告。融資性擔保公司應當在重大風險事件發(fā)生3小時內向監(jiān)管部門報告簡要情況,12小時內報告具體情況。重大風險事件具體包括以下情形:融資性擔保公司引發(fā)群體性事件的。融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失的。融資性擔保公司重大債權到期未獲清償致使其流動性困難的,或已無力清償?shù)狡趥鶆盏摹Ｈ谫Y性擔保公司主要資產被查封、扣押、凍結的。融資性擔保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關、司法機關立案調查的。融資性擔保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的,或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。融資性擔保公司董事、監(jiān)事或高級管理人員在3個月內有二分之一以上辭職的。融資性擔保公司主要負責人失蹤、非正常死亡的,或被司法機關依法采取強制措施的。其他需要報告的情況?！　〉诙l 融資性擔保公司風險控制。　　(一)監(jiān)管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔保公司重大風險事件的性質、事態(tài)變化和風險程度及時做出準確判斷,對危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的重大風險事件,應當及時向同級政府報告,按照有關規(guī)定及時處置,防止事態(tài)蔓延,并同時向上級監(jiān)管部門報告。　　(二)省級監(jiān)管部門對本省融資性擔保行業(yè)的重大風險事件,應當會同有關方面按照規(guī)定及時處置,并及時向省聯(lián)席會議和部際聯(lián)席會議報告。　　第六章 法律責任　　第二十三條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分。構成犯罪的,依法追究刑事責任:　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的?！　?二)違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。　　(三)未依照本暫行辦法規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。　　(四)其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章的行為?！　〉诙臈l 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本暫行辦法規(guī)定,有關法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰。有關法律、法規(guī)、規(guī)章未作處罰規(guī)定的,由監(jiān)管部門責令改正,直至收回經(jīng)營許可證、由工商行政管理部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。構成犯罪的,依法追究刑事責任?！　〉诙鍡l 未經(jīng)省監(jiān)管部門批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的,由有關部門依法予以取締并處罰。未經(jīng)監(jiān)管部門批準擅自在名稱使用融資性擔保字樣的,由監(jiān)管部門責令改正,依法予以處罰。　　第七章 附　則　　第二十六條 公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業(yè)務,參照本暫行辦法的有關規(guī)定執(zhí)行。　　第二十七條 本暫行辦法自公布之日起施行。本暫行辦法出臺前我省有關融資性擔保公司管理規(guī)定凡與本暫行辦法相抵觸的,以本暫行辦法為準。中小企業(yè)信用擔保資金管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范和加強中小企業(yè)信用擔保資金管理，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國預算法》等法律、法規(guī)的有關規(guī)定，制定本辦法。第二條 中小企業(yè)信用擔保資金（以下簡稱擔保資金）是根據(jù)《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》、《國務院關于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)［2009］36號），由中央財政預算安排，專門用于支持中小企業(yè)信用擔保機構（以下簡稱擔保機構）、中小企業(yè)信用再擔保機構（以下簡稱再擔保機構）增強業(yè)務能力，擴大中小企業(yè)擔保業(yè)務，改善中小企業(yè)融資環(huán)境的資金。第三條 擔保資金的管理應當遵循公開透明、定向使用、科學管理、加強監(jiān)督的原則，確保資金使用規(guī)范、安全和高效。第四條 財政部負責擔保資金的預算管理、項目資金分配和資金撥付，并對資金的使用情況進行監(jiān)督檢查。工業(yè)和信息化部負責確定擔保資金的年度支持方向和重點，會同財政部對申報的項目進行審核，并對項目實施情況進行監(jiān)督檢查。第二章 支持方式及額度第五條 擔保資金采取以下幾種支持方式：（一）業(yè)務補助，鼓勵擔保機構和再擔保機構為中小企業(yè)特別是小企業(yè)提供融資擔保（再擔保）服務。對符合條件的擔保機構開展的中小企業(yè)融資擔保業(yè)務，按照不超過年擔保額的2%給予補助；對符合條件的再擔保機構開展的中小企業(yè)融資再擔保業(yè)務，%給予補助。（二）保費補助，鼓勵擔保機構為中小企業(yè)提供低費率擔保服務。在不提高其他費用標準的前提下，對擔保機構開展的擔保費率低于銀行同期貸款基準利率50%的中小企業(yè)融資擔保業(yè)務給予補助，補助比例不超過銀行同期貸款基準利率50%與實際擔保費率之差。（三）資本金投入，鼓勵擔保機構擴大資本規(guī)模，提高信用水平，增強業(yè)務能力。特殊情況下，對符合條件的擔保機構、再擔保機構，按照不超過新增出資額的30%給予注資支持。（四）其他。用于鼓勵和引導擔保機構、再擔保機構開展中小企業(yè)信用擔保（再擔保）業(yè)務的其他支持方式。第六條 符合條件的擔保機構、再擔保機構可以同時享受以上不限于一項支持方式的資助，但單個擔保機構、再擔保機構當年獲得擔保資金的資助額，除特殊情況外，一般不超過3000萬元。第三章 申請條件及要件 第七條 申請擔保資金的擔保機構必須同時具備下列條件： （一）依據(jù)國家有關法律、法規(guī)設立和經(jīng)營，具有獨立企業(yè)法人資格。（二）經(jīng)營擔保業(yè)務1年以上（含1年），無不良信用記錄。（三）擔保業(yè)務符合國家有關法律、法規(guī)、業(yè)務管理規(guī)定及產業(yè)政策，當年新增中小企業(yè)擔保業(yè)務額占新增擔保業(yè)務總額的70%以上；新增單筆擔保責任金額1500萬元以下（含1500萬元，下同）擔保業(yè)務占新增擔保業(yè)務總額的70%以上，或新增單筆擔保責任金額1500萬元以下?lián)I(yè)務額在3億元以上。（四）對單個企業(yè)提供的擔保責任金額不超過擔保機構凈資產的10%。（五）當年新增擔保業(yè)務額達凈資產的3倍以上，且代償率低于3%。（六）平均年擔保費率不超過銀行同期貸款基準利率的50%。（七）內部管理制度健全，運作規(guī)范，按規(guī)定提取準備金。（八）其他。第八條 申請擔保資金的再擔保機構必須同時具備下列條件：（一）依據(jù)國家有關法律、法規(guī)設立和經(jīng)營，具有獨立企業(yè)法人資格。（二）以擔保機構為主要服務對象，經(jīng)營中小企業(yè)再擔保業(yè)務1年以上（含1年）。（三）再擔保業(yè)務符合國家有關法律、法規(guī)、業(yè)務管理規(guī)定及產業(yè)政策，當年新增中小企業(yè)再擔保業(yè)務額占新增再擔保業(yè)務總額的70%以上；新增單筆再擔保金額1500萬元以下的再擔保業(yè)務額占新增再擔保業(yè)務總額的70%以上，或新增單筆再擔保金額1500萬元以下的再擔保業(yè)務額在20億元以上。（四）當年新增再擔保業(yè)務額達凈資產的5倍以上。（五）平均年再擔保費率不超過銀行同期貸款基準利率的15%。（六）內部制度健全，管理規(guī)范。（七）其他。第九條 申請擔保資金的擔保機構、再擔保機構應同時提供下列資料：（一）法人執(zhí)照副本及章程（復印件）。（二）經(jīng)注冊會計師審計的年度會計報表。（三）經(jīng)注冊會計師專項審計的擔保業(yè)務情況（包括擔保業(yè)務明細和風險準備金提取等）。（四）擔保業(yè)務收費憑證復印件。（五）其他需提供的資料。第四章 資金申請、審核及撥付第十條 工業(yè)和信息化部、財政部每年按照本辦法規(guī)定，聯(lián)合下發(fā)申報通知，明確當年擔保資金支持重點、資助比例、具體條件、申報組織等內容。第十一條 各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政部門和同級中小企業(yè)管理部門（以下簡稱省級財政部門和省級中小企業(yè)管理部門）負責本地區(qū)項目資金的申請審核工作。第十二條 省級中小企業(yè)管理部門會同同級財政部門在本地區(qū)范圍內公開組織擔保資金的申請工作。第十三條 省級中小企業(yè)管理部門會同同級財政部門建立專家評審制度，依據(jù)本辦法規(guī)定和當年申報通知的要求，對申請項目進行評審。第十四條 省級財政部門會同同級中小企業(yè)管理部門依據(jù)專家評審意見確定申報的項目，并在規(guī)定時間內，將擔保資金申請報告、專家評審意見底稿和其他相關資料上報財政部、工業(yè)和信息化部。第十五條 工業(yè)和信息化部會同財政部對各地上報的申請報告及項目情況進行審核，并提出項目計劃。第十六條 財政部根據(jù)審核后的項目計劃，確定項目資金支持方式，審定資金使用計劃，將項目支出預算指標下達到省級財政部門，并根據(jù)預算管理規(guī)定及時撥付擔保資金。第十七條 擔保機構、再擔保機構收到擔保資金后，應按照有關財務會計規(guī)章制度進行財務處理。第五章 監(jiān)督檢查第十八條 省級財政部門和同級中小企業(yè)管理部門對擔保資金申報、審核及使用共同實施管理和監(jiān)督。財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事處，對擔保資金的撥付使用情況進行不定期監(jiān)督檢查。第十九條 獲得擔保資金支持的擔保機構、再擔保機構應按有關財務規(guī)定妥善保存有關原始票據(jù)及憑證備查。對各級財政部門、財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事處和中小企業(yè)管理部門的專項檢查，應積極配合并提供有關資料。第二十條 獲得擔保資金支持的擔保機構、再擔保機構應于每年1月底前向省級中小企業(yè)管理部門和省級財政部門報送上一年度有關資產財務、擔保資金使用、績效等情況的材料，同時將以上材料的電子文檔上報工業(yè)和信息化部、財政部。第二十一條 省級中小企業(yè)管理部門和省級財政部門應建立擔保資金使用跟蹤問效和績效評估機制，并于每年2月底前向工業(yè)和信息化部、財政部上報資金使用匯總報告及本地區(qū)中小企業(yè)信用擔保機構發(fā)展報告。第二十二條 擔保資金必須專款專用，對違反規(guī)定使用、騙取擔保資金的行為，一經(jīng)查實，財政部將收回已安排的擔保資金，并按照《財政違法行為處罰處分條例》（國務院令第427號）的相關規(guī)定進行處理。第六章 附則第二十三條 省級財政部門和省級中小企業(yè)管理部門可根據(jù)本辦法并結合實際，制定具體的實施辦法。第二十四條 本辦法由財政部會同工業(yè)和信息化部負責解釋。第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。融資性擔保機構經(jīng)營許可證管理指引中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《融資性擔保機構經(jīng)營許可證管理指引》的通知銀監(jiān)發(fā)[2010]77號各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔保機構監(jiān)管部門： 《融資性擔保機構經(jīng)營許可證管理指引》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際貫徹執(zhí)行。 請將本通知轉發(fā)至轄內融資性擔保機構。二〇一〇年九月六日融資性擔保機構經(jīng)營許可證管理指引第一條 為規(guī)范監(jiān)管部門對融資性擔保機構經(jīng)營許可證的管理，促進融資性擔保機構依法經(jīng)營，維護融資性擔保市場秩序，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關規(guī)定，制定本指引。 第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保機構的部門。 本指引所稱融資性擔保機構是指依法設立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的