【文章內(nèi)容簡介】 的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。融資性擔保公司應(yīng)按要求提供材料?！　〉谑邨l 融資性擔保公司現(xiàn)場監(jiān)管制度?！　?一)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,不定期組織相關(guān)部門或中介機構(gòu)對融資性擔保公司運營狀況、財務(wù)狀況、風險控制、制度建設(shè)、從業(yè)人員資格進行檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題采取有效措施及時處理,對違反規(guī)定的,視情節(jié)給予相應(yīng)處理。　　監(jiān)管部門對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查時,融資性擔保公司應(yīng)當予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件?！　?二)監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔保公司提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為必要時,可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況?！　?三)監(jiān)管部門必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)對融資性擔保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等,并將檢查結(jié)果向省聯(lián)席會議報告?！　〉谑藯l 融資性擔保公司行業(yè)自律和社會監(jiān)督機制?！　?一)建立行業(yè)自律組織,履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責,引導(dǎo)融資性擔保公司建立自律機制,制定行業(yè)規(guī)范,自覺抵制行業(yè)內(nèi)不正當競爭行為。維護融資性擔保公司的合法權(quán)益,促進政府和融資性擔保公司及中小企業(yè)之間的溝通。開展擔保業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息咨詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、理論研究及對外交流等服務(wù)工作?！　?二)建立社會監(jiān)督機制,充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量,加強對融資性擔保公司經(jīng)營行為的監(jiān)督、約束,暢通投訴舉報渠道,提高監(jiān)督實效?！　〉谑艞l 融資性擔保公司信息披露機制?！　?一)融資性擔保公司應(yīng)當建立信息披露制度,按規(guī)定向監(jiān)管部門、公司股東和合作銀行披露經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)情況報告、資本金使用情況報告、股東會或董事會重要決議等文件和資料。融資性擔保公司披露的信息應(yīng)當真實準確、完整?！　?二)監(jiān)管部門應(yīng)當于每年年末全面分析評價本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況,并于每年2月底前向上級監(jiān)管部門和同級人民政府報告本轄區(qū)下一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況?！　〉谖逭?風險防控　　第二十條 監(jiān)管部門應(yīng)當會同有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件?！　〉诙粭l 融資性擔保公司重大風險事件和報告。融資性擔保公司應(yīng)當在重大風險事件發(fā)生3小時內(nèi)向監(jiān)管部門報告簡要情況,12小時內(nèi)報告具體情況。重大風險事件具體包括以下情形:融資性擔保公司引發(fā)群體性事件的。融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的。融資性擔保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的,或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。融資性擔保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。融資性擔保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的。融資性擔保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的,或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。融資性擔保公司董事、監(jiān)事或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的。融資性擔保公司主要負責人失蹤、非正常死亡的,或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。其他需要報告的情況?！　〉诙l 融資性擔保公司風險控制?！　?一)監(jiān)管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔保公司重大風險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風險程度及時做出準確判斷,對危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險的重大風險事件,應(yīng)當及時向同級政府報告,按照有關(guān)規(guī)定及時處置,防止事態(tài)蔓延,并同時向上級監(jiān)管部門報告?！　?二)省級監(jiān)管部門對本省融資性擔保行業(yè)的重大風險事件,應(yīng)當會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時處置,并及時向省聯(lián)席會議和部際聯(lián)席會議報告。　　第六章 法律責任　　第二十三條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:　　(一)違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。　　(二)違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。　　(三)未依照本暫行辦法規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的?！　?四)其他違反法律、法規(guī)、規(guī)章的行為?！　〉诙臈l 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本暫行辦法規(guī)定,有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰。有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章未作處罰規(guī)定的,由監(jiān)管部門責令改正,直至收回經(jīng)營許可證、由工商行政管理部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任?！　〉诙鍡l 未經(jīng)省監(jiān)管部門批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的,由有關(guān)部門依法予以取締并處罰。未經(jīng)監(jiān)管部門批準擅自在名稱使用融資性擔保字樣的,由監(jiān)管部門責令改正,依法予以處罰?！　〉谄哒?附　則　　第二十六條 公司制以外的融資性擔保機構(gòu)從事融資性擔保業(yè)務(wù),參照本暫行辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?！　〉诙邨l 本暫行辦法自公布之日起施行。本暫行辦法出臺前我省有關(guān)融資性擔保公司管理規(guī)定凡與本暫行辦法相抵觸的,以本暫行辦法為準。中小企業(yè)信用擔保資金管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范和加強中小企業(yè)信用擔保資金管理，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》等法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 中小企業(yè)信用擔保資金（以下簡稱擔保資金）是根據(jù)《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》、《國務(wù)院關(guān)于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)［2009］36號），由中央財政預(yù)算安排，專門用于支持中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)（以下簡稱擔保機構(gòu)）、中小企業(yè)信用再擔保機構(gòu)（以下簡稱再擔保機構(gòu)）增強業(yè)務(wù)能力，擴大中小企業(yè)擔保業(yè)務(wù)，改善中小企業(yè)融資環(huán)境的資金。第三條 擔保資金的管理應(yīng)當遵循公開透明、定向使用、科學管理、加強監(jiān)督的原則，確保資金使用規(guī)范、安全和高效。第四條 財政部負責擔保資金的預(yù)算管理、項目資金分配和資金撥付，并對資金的使用情況進行監(jiān)督檢查。工業(yè)和信息化部負責確定擔保資金的年度支持方向和重點，會同財政部對申報的項目進行審核，并對項目實施情況進行監(jiān)督檢查。第二章 支持方式及額度第五條 擔保資金采取以下幾種支持方式：（一）業(yè)務(wù)補助，鼓勵擔保機構(gòu)和再擔保機構(gòu)為中小企業(yè)特別是小企業(yè)提供融資擔保（再擔保）服務(wù)。對符合條件的擔保機構(gòu)開展的中小企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)，按照不超過年擔保額的2%給予補助；對符合條件的再擔保機構(gòu)開展的中小企業(yè)融資再擔保業(yè)務(wù)，%給予補助。（二）保費補助，鼓勵擔保機構(gòu)為中小企業(yè)提供低費率擔保服務(wù)。在不提高其他費用標準的前提下，對擔保機構(gòu)開展的擔保費率低于銀行同期貸款基準利率50%的中小企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)給予補助，補助比例不超過銀行同期貸款基準利率50%與實際擔保費率之差。（三）資本金投入，鼓勵擔保機構(gòu)擴大資本規(guī)模，提高信用水平，增強業(yè)務(wù)能力。特殊情況下，對符合條件的擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)，按照不超過新增出資額的30%給予注資支持。（四）其他。用于鼓勵和引導(dǎo)擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)開展中小企業(yè)信用擔保（再擔保）業(yè)務(wù)的其他支持方式。第六條 符合條件的擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)可以同時享受以上不限于一項支持方式的資助，但單個擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)當年獲得擔保資金的資助額，除特殊情況外，一般不超過3000萬元。第三章 申請條件及要件 第七條 申請擔保資金的擔保機構(gòu)必須同時具備下列條件： （一）依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立和經(jīng)營，具有獨立企業(yè)法人資格。（二）經(jīng)營擔保業(yè)務(wù)1年以上（含1年），無不良信用記錄。（三）擔保業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律、法規(guī)、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及產(chǎn)業(yè)政策，當年新增中小企業(yè)擔保業(yè)務(wù)額占新增擔保業(yè)務(wù)總額的70%以上；新增單筆擔保責任金額1500萬元以下（含1500萬元，下同）擔保業(yè)務(wù)占新增擔保業(yè)務(wù)總額的70%以上，或新增單筆擔保責任金額1500萬元以下?lián)I(yè)務(wù)額在3億元以上。（四）對單個企業(yè)提供的擔保責任金額不超過擔保機構(gòu)凈資產(chǎn)的10%。（五）當年新增擔保業(yè)務(wù)額達凈資產(chǎn)的3倍以上，且代償率低于3%。（六）平均年擔保費率不超過銀行同期貸款基準利率的50%。（七）內(nèi)部管理制度健全，運作規(guī)范，按規(guī)定提取準備金。（八）其他。第八條 申請擔保資金的再擔保機構(gòu)必須同時具備下列條件：（一）依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立和經(jīng)營，具有獨立企業(yè)法人資格。（二）以擔保機構(gòu)為主要服務(wù)對象，經(jīng)營中小企業(yè)再擔保業(yè)務(wù)1年以上（含1年）。（三）再擔保業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律、法規(guī)、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及產(chǎn)業(yè)政策，當年新增中小企業(yè)再擔保業(yè)務(wù)額占新增再擔保業(yè)務(wù)總額的70%以上；新增單筆再擔保金額1500萬元以下的再擔保業(yè)務(wù)額占新增再擔保業(yè)務(wù)總額的70%以上，或新增單筆再擔保金額1500萬元以下的再擔保業(yè)務(wù)額在20億元以上。（四）當年新增再擔保業(yè)務(wù)額達凈資產(chǎn)的5倍以上。（五）平均年再擔保費率不超過銀行同期貸款基準利率的15%。（六）內(nèi)部制度健全，管理規(guī)范。（七）其他。第九條 申請擔保資金的擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)應(yīng)同時提供下列資料：（一）法人執(zhí)照副本及章程（復(fù)印件）。（二）經(jīng)注冊會計師審計的年度會計報表。（三）經(jīng)注冊會計師專項審計的擔保業(yè)務(wù)情況（包括擔保業(yè)務(wù)明細和風險準備金提取等）。（四）擔保業(yè)務(wù)收費憑證復(fù)印件。（五）其他需提供的資料。第四章 資金申請、審核及撥付第十條 工業(yè)和信息化部、財政部每年按照本辦法規(guī)定，聯(lián)合下發(fā)申報通知，明確當年擔保資金支持重點、資助比例、具體條件、申報組織等內(nèi)容。第十一條 各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政部門和同級中小企業(yè)管理部門（以下簡稱省級財政部門和省級中小企業(yè)管理部門）負責本地區(qū)項目資金的申請審核工作。第十二條 省級中小企業(yè)管理部門會同同級財政部門在本地區(qū)范圍內(nèi)公開組織擔保資金的申請工作。第十三條 省級中小企業(yè)管理部門會同同級財政部門建立專家評審制度，依據(jù)本辦法規(guī)定和當年申報通知的要求，對申請項目進行評審。第十四條 省級財政部門會同同級中小企業(yè)管理部門依據(jù)專家評審意見確定申報的項目，并在規(guī)定時間內(nèi)，將擔保資金申請報告、專家評審意見底稿和其他相關(guān)資料上報財政部、工業(yè)和信息化部。第十五條 工業(yè)和信息化部會同財政部對各地上報的申請報告及項目情況進行審核，并提出項目計劃。第十六條 財政部根據(jù)審核后的項目計劃，確定項目資金支持方式，審定資金使用計劃，將項目支出預(yù)算指標下達到省級財政部門，并根據(jù)預(yù)算管理規(guī)定及時撥付擔保資金。第十七條 擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)收到擔保資金后，應(yīng)按照有關(guān)財務(wù)會計規(guī)章制度進行財務(wù)處理。第五章 監(jiān)督檢查第十八條 省級財政部門和同級中小企業(yè)管理部門對擔保資金申報、審核及使用共同實施管理和監(jiān)督。財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事處，對擔保資金的撥付使用情況進行不定期監(jiān)督檢查。第十九條 獲得擔保資金支持的擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)應(yīng)按有關(guān)財務(wù)規(guī)定妥善保存有關(guān)原始票據(jù)及憑證備查。對各級財政部門、財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事處和中小企業(yè)管理部門的專項檢查，應(yīng)積極配合并提供有關(guān)資料。第二十條 獲得擔保資金支持的擔保機構(gòu)、再擔保機構(gòu)應(yīng)于每年1月底前向省級中小企業(yè)管理部門和省級財政部門報送上一年度有關(guān)資產(chǎn)財務(wù)、擔保資金使用、績效等情況的材料，同時將以上材料的電子文檔上報工業(yè)和信息化部、財政部。第二十一條 省級中小企業(yè)管理部門和省級財政部門應(yīng)建立擔保資金使用跟蹤問效和績效評估機制，并于每年2月底前向工業(yè)和信息化部、財政部上報資金使用匯總報告及本地區(qū)中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)發(fā)展報告。第二十二條 擔保資金必須?？顚Ｓ?，對違反規(guī)定使用、騙取擔保資金的行為，一經(jīng)查實，財政部將收回已安排的擔保資金，并按照《財政違法行為處罰處分條例》（國務(wù)院令第427號）的相關(guān)規(guī)定進行處理。第六章 附則第二十三條 省級財政部門和省級中小企業(yè)管理部門可根據(jù)本辦法并結(jié)合實際，制定具體的實施辦法。第二十四條 本辦法由財政部會同工業(yè)和信息化部負責解釋。第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》的通知銀監(jiān)發(fā)[2010]77號各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔保機構(gòu)監(jiān)管部門： 《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》已經(jīng)2010年7月23日融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際貫徹執(zhí)行。 請將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)融資性擔保機構(gòu)。二〇一〇年九月六日融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引第一條 為規(guī)范監(jiān)管部門對融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的管理，促進融資性擔保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護融資性擔保市場秩序，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。 第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)的部門。 本指引所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的