企業(yè)網(wǎng)銀管理辦法(編輯修改稿)
2024-12-07 06:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 線業(yè)務(wù) 。 開通 該業(yè)務(wù)必須到代發(fā)賬戶開戶行申請，并與我行簽訂有關(guān)協(xié)議 并 設(shè)定年度工資總額。 第四十條 收款方管理 是指 企業(yè)管理員或被授權(quán)操作員對收款 方的 賬號和戶名 等信息 進行的 維護 。 企業(yè)操作員錄入轉(zhuǎn)賬交易指令時只能從已 添加的收款 方 中選取 。 第四十一條 款項用途維護是指 企業(yè)管理員或被授權(quán)操作 員 對款項用途名稱 進行的 維護 。 第五節(jié) 收款業(yè)務(wù) 第四十二條 收款 業(yè)務(wù)是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行 以批量方式主動收取其它客戶 有關(guān)費用的在線業(yè)務(wù)。 （一）開通收款業(yè)務(wù)前， 收款 企業(yè)必須與我行簽訂 《中國 **銀行網(wǎng)上收款服務(wù) 協(xié)議》，并到網(wǎng)上收款賬戶的開戶行辦理開通 手續(xù)，所需資料同付款 業(yè)務(wù)。 （二）辦理 收款 業(yè)務(wù)還須得到被扣款方的授權(quán)。被扣款方應(yīng)到我行營業(yè)網(wǎng)點或通過網(wǎng)上銀行辦理授權(quán)手續(xù)。 第四十三條 對于資信情況良好的企業(yè)，經(jīng) 一級分行電子銀行部批準， 可允許 收款企業(yè) 提供被扣款方的授權(quán)信息，不需被扣 款 方再到我行辦理授權(quán)手續(xù)。但 經(jīng)營行 應(yīng)充分做好企業(yè)的資信調(diào)查、財務(wù)狀況跟蹤，合理確定合作期限，并 在與收款企業(yè)簽訂的協(xié)議中應(yīng)明確收款企業(yè)對所提供的授權(quán)資料的真實性承擔(dān)法律責(zé)任，一旦出現(xiàn)糾紛由其承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 第六節(jié) 投資理財 第四十四條 投資理財 是指 通過網(wǎng)上銀行 為企業(yè)客戶提供的 投資 理財 服務(wù) 。主要 包括 定期存 款 和 通知存款等 。 第四十五條 通過網(wǎng)上銀行 辦理的定期存款可到柜面打印存款證實書 。 但一經(jīng)柜面打印，該筆定期存款不可再通過 網(wǎng)上銀行渠道辦理后續(xù)業(yè)務(wù)， 也 不可再通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)為活期存款，客戶只能通過柜面渠道辦理支取等其它業(yè)務(wù)。 第四十六條 通知存款分為 一天 通知存款 和七天通知存款 ， 利率 與柜面辦理時一致 。 通過網(wǎng)上銀行 辦理的通知存款 不出具通知存款證實書， 客戶如有需要可到柜面打印，但一經(jīng)柜面打印，不可 再在網(wǎng)上銀行辦理建立通知、支取等后續(xù)業(yè)務(wù)。 第七節(jié) 外幣業(yè)務(wù) 第四十七條 外幣業(yè)務(wù) 是指通過網(wǎng)上銀行辦理的有關(guān)外幣類銀行業(yè)務(wù)。 主要包括托收業(yè)務(wù)查詢、外幣匯款業(yè)務(wù) 查詢、結(jié)匯和售匯申請、信用證業(yè)務(wù)查詢 等業(yè)務(wù) 。 第四十八條 托收業(yè)務(wù)查詢主要包括跟單進口代收查詢、跟單出口托收查 5 詢、光票查詢，企業(yè)客戶即可以查詢多筆明細，也可以查詢單筆詳細信息 。 第四十九條 外幣匯款業(yè)務(wù)查詢主要包括外幣匯出匯款查詢、外幣匯入?yún)R款查詢 。 第五十條 結(jié)匯和售匯申請，是指客戶通過網(wǎng)上銀行向指定的國際業(yè)務(wù)處理行提交結(jié)匯 /售匯交易申請；處理行收到申請后，按處理時的匯率 落地 進行結(jié)算。 第五十一條 信用證業(yè)務(wù)查詢主要包括進口開證查詢、進口信用證來單查詢、出口信用證查詢、出口信用證交單查詢。 第五十二條 企業(yè)注冊客戶開通外幣業(yè)務(wù)必須到其外幣賬戶開戶行提出申請。 企業(yè)網(wǎng)上銀行外幣業(yè)務(wù)應(yīng)參照國家外匯管理局和我行外匯業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定辦理。 經(jīng)辦行對正常處理完畢的申請書并入國際業(yè)務(wù)檔案管理，被拒絕交易、撤單交易、異常交易的申請書應(yīng)進行專夾保管，并按有關(guān)會計檔案保管要求進行保管。 第八節(jié) 集團理財 第五十三條 企業(yè)網(wǎng)上銀行 集團理財是 指 為集團公司對其成員單位進行資金統(tǒng)一管理，提 升資金使用效率而提供的網(wǎng)上銀行增值服務(wù)。開通集團理財服務(wù)必須由分 公司 、子 公司或下級機構(gòu)（以下 統(tǒng) 稱 分 公司） 到開戶行辦理 委托授權(quán) 手續(xù) 。 分 公司 可選擇以下其中一種授權(quán)級別： 0－無授權(quán) 1－查詢 2－上劃和下?lián)? 3－ 分公司之間調(diào)撥 4－用分公司賬戶對外支付。 授權(quán)級別之間是涵蓋關(guān)系，較高授權(quán)級別涵蓋較低授權(quán)級別的權(quán)限 。 第五十四條 集團理財業(yè)務(wù)包括 對 分 公司的賬戶進行 查詢、 從 分 公司上劃資金、向 分 公司下?lián)苜Y金 、 用 分 公司賬戶 對 外 支付 和在 分 公司之間進行資金調(diào)撥 等 。 第五十五條 從 分 公司上劃 是從 分 公司賬戶上劃資金到 總 公司賬戶的在線服務(wù)。上劃類型 包括自由金額上劃、定額上劃、全額上劃、留定額上劃、零頭以上整體上劃、按百分比上劃 。 約定上劃是 按企業(yè)客戶指定日期從一個或多個 分 公司賬戶扣劃 指定金額 資金到總公司賬戶的服務(wù)。 客戶可以在本月內(nèi)設(shè)定一個或多個約定日期。 第五十六條 向分公司下?lián)苁侵笇⒖偣举~戶上的資金下?lián)芙o一個或多個分 公司賬戶 的在線服務(wù)。 下?lián)茴愋桶ㄗ杂山痤~下?lián)?、定額下?lián)?、按百分比下?lián)?。 約定下?lián)苁前雌髽I(yè)客戶指定日期從 總 公司賬戶向一個或多個 分 公司賬戶下?lián)苤付ń痤~資金的在線服務(wù)?？蛻艨梢栽诒驹聝?nèi)設(shè)定一個或多個約定日期。 第九節(jié) 現(xiàn)金管理 第五十七條 現(xiàn)金管理 是指通過企業(yè)網(wǎng)上銀行為我行現(xiàn)金管理客戶提供的
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