理財基本觀念ppt課件(編輯修改稿)
2025-05-28 12:40 本頁面
【文章內容簡介】 得稅節(jié)稅規(guī)劃 ?財產稅節(jié)稅規(guī)劃 ?財產移轉節(jié)稅規(guī)劃 理財的范圍 ?護錢 保險與信托 ?護錢的重點在 風險管理 ，在指預先做保險或信托安排。 ?為得到彌補人或物損失的 壽險與產險 保障，一旦保險事故發(fā)生時，理賠金所產生的理財收入可取代中斷的 工作收入 ，來應付家庭或遺族的生活支出 ，或以理賠金 償還負債 來降低 理財利息支出 ； ?信托安排可以將信托財產獨立于其他私有財產之外，不受債權人的追索，有保護已有財產免于流失的功能。 理財的范圍 理財規(guī)劃步驟 ?包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。 ?需要從具體的 時間、金額 和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。 理財規(guī)劃步驟 ?不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市里，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了能夠承受的范圍。 ?在所有的資產里做 資產分配 ，然后是 投資品種、投資時機、投放價值 的選擇。 理財規(guī)劃的核心 ? 就是 資產和負債 相匹配的過程。 ?資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。 ?負債第一是家庭責任，要贍養(yǎng)父母、要撫養(yǎng)小孩，供他上學。第二是目標，目標也變成了我們的負債 ? 要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態(tài)的匹配，這就是個人理財最核心的理念。 方法介紹 ?反思自身財
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