機構(gòu)合規(guī)管理手冊(編輯修改稿)
2025-05-16 03:49 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的；（六）保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十條 本指引所稱重大行政處罰是指下列行政處罰：（一）保險專業(yè)代理機構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；（二）保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員被撤銷任職資格或者禁止一定期限進入保險業(yè)；（三）保險專業(yè)代理機構(gòu)受到監(jiān)管機構(gòu)單次罰款金額為20萬元以上的行政處罰。第十一條 除保險監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定外，申請設(shè)立省級分公司以外分支機構(gòu)的，在山西保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他機構(gòu)運營情況不存在以下情形：（一）無主要負(fù)責(zé)人或臨時負(fù)責(zé)人超期；（二）長期無法取得聯(lián)系；（三）最近1年內(nèi)連續(xù)兩次未按時報送監(jiān)管報表、報告、資料；（四）最近1年內(nèi)兩次無正當(dāng)理由未按時參加保險監(jiān)管機構(gòu)組織的會議、約見會談、監(jiān)管談話；（五）連續(xù)12個月無代理業(yè)務(wù)；（六）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位；（七）最近1年內(nèi)出現(xiàn)頻繁撤銷分支機構(gòu)、頻繁變更主要負(fù)責(zé)人等情形，對本公司或當(dāng)?shù)乇ｋU市場造成不利影響；（八）未按規(guī)定繳納監(jiān)管機構(gòu)罰款；（九）發(fā)生群訪群訴、所代理銷售保險非正常集中退保等重大風(fēng)險事件；（十）上一年度分類監(jiān)管類別低于關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類；（十一）未按規(guī)定繳納上一年度保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費；（十二）未按規(guī)定提交上一會計年度審計報告；（十三）保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十二條 除保險監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定外，不同保險專業(yè)代理公司在同一地市市區(qū)首次設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上應(yīng)當(dāng)間隔4個月以上；不同保險專業(yè)代理公司在同一縣（市）域首次設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上應(yīng)當(dāng)間隔6個月以上。除保險監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定外，同一保險專業(yè)代理公司，在不同地市市區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上6個月內(nèi)最多可以申請設(shè)立2家分支機構(gòu)；在不同縣（市）域設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上6個月內(nèi)最多可以申請設(shè)立5家分支機構(gòu)。第十三條 保險專業(yè)代理公司銷售人員原則上不少于5人，保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)銷售人員原則上不少于3人。第十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)住所或營業(yè)場所原則上應(yīng)當(dāng)選擇商用樓或?qū)懽謽恰Ｂ殘雒娣e應(yīng)當(dāng)滿足運轉(zhuǎn)需要，產(chǎn)權(quán)明晰，符合當(dāng)?shù)叵腊踩珯z驗要求，形象標(biāo)識、裝修標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一，租賃合同期限原則上不短于3年。第十五條 設(shè)立省級分公司，由法人機構(gòu)提出申請；設(shè)立其他分支機構(gòu)，由法人機構(gòu)提出申請，或者由省級分公司持法人機構(gòu)批準(zhǔn)文件提出申請。第十六條 山西保監(jiān)局依法對保險專業(yè)代理機構(gòu)實施設(shè)立驗收，包括非現(xiàn)場驗收和現(xiàn)場驗收。非現(xiàn)場驗收指資料審查、對申請人進行風(fēng)險提示等，現(xiàn)場驗收指崗位職責(zé)談話、人員測試、系統(tǒng)演示等。第三章 退出管理第十七條 區(qū)域性保險專業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場的，山西保監(jiān)局依法注銷許可證，并在山西保監(jiān)局官方網(wǎng)站上發(fā)布公告：（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷； （三）因合并、分立或者根據(jù)股東會、股東大會決議或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而需要解散；（四）被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！ 〉谑藯l 保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)因下列情形之一退出市場的，山西保監(jiān)局依法注銷許可證，并在山西保監(jiān)局官方網(wǎng)站上發(fā)布公告：（一）所屬保險專業(yè)代理公司許可證被依法注銷；（二）被所屬保險專業(yè)代理公司撤銷；（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照； （四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。第十九條 保險專業(yè)代理公司有下列情形之一的，山西保監(jiān)局不予延續(xù)許可證有效期：（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；（二）不再符合《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》除第六條第（一）項以外關(guān)于公司設(shè)立的條件； （三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營；（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。第二十條 山西轄內(nèi)區(qū)域性保險專業(yè)代理公司和保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)有下列行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，山西保監(jiān)局依法吊銷許可證；山西轄內(nèi)全國性保險專業(yè)代理公司有下列行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，山西保監(jiān)局向中國保監(jiān)會建議依法吊銷許可證：（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金；（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險或者未保持職業(yè)責(zé)任保險的有效性和連續(xù)性；（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況；（四）隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況；（五）誤導(dǎo)性銷售；（六）偽造、擅自變更保險合同，銷售假保險單證，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（七）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；（八）虛構(gòu)保險代理業(yè)務(wù)或者編造退保，套取保險傭金；（九）虛假理賠；（十）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；（十一）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為；（十二）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；（十三）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金；（十四）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益；（十五）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；（十六）泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私；（十七）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；（十八）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查；（十九）出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第二十一條 退出市場的保險專業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)依法做好清算和保險代理業(yè)務(wù)結(jié)算工作，并按有關(guān)規(guī)定及
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