機(jī)構(gòu)合規(guī)管理手冊(cè)(編輯修改稿)
2025-05-16 03:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的；（六）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十條 本指引所稱重大行政處罰是指下列行政處罰：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；（二）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員被撤銷任職資格或者禁止一定期限進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；（三）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)單次罰款金額為20萬(wàn)元以上的行政處罰。第十一條 除保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在山西保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況不存在以下情形：（一）無(wú)主要負(fù)責(zé)人或臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期；（二）長(zhǎng)期無(wú)法取得聯(lián)系；（三）最近1年內(nèi)連續(xù)兩次未按時(shí)報(bào)送監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告、資料；（四）最近1年內(nèi)兩次無(wú)正當(dāng)理由未按時(shí)參加保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的會(huì)議、約見(jiàn)會(huì)談、監(jiān)管談話；（五）連續(xù)12個(gè)月無(wú)代理業(yè)務(wù)；（六）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位；（七）最近1年內(nèi)出現(xiàn)頻繁撤銷分支機(jī)構(gòu)、頻繁變更主要負(fù)責(zé)人等情形，對(duì)本公司或當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)造成不利影響；（八）未按規(guī)定繳納監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款；（九）發(fā)生群訪群訴、所代理銷售保險(xiǎn)非正常集中退保等重大風(fēng)險(xiǎn)事件；（十）上一年度分類監(jiān)管類別低于關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類；（十一）未按規(guī)定繳納上一年度保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)；（十二）未按規(guī)定提交上一會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告；（十三）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十二條 除保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，不同保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在同一地市市區(qū)首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上應(yīng)當(dāng)間隔4個(gè)月以上；不同保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在同一縣（市）域首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上應(yīng)當(dāng)間隔6個(gè)月以上。除保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，同一保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，在不同地市市區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上6個(gè)月內(nèi)最多可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立2家分支機(jī)構(gòu)；在不同縣（市）域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上6個(gè)月內(nèi)最多可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立5家分支機(jī)構(gòu)。第十三條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司銷售人員原則上不少于5人，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)銷售人員原則上不少于3人。第十四條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所原則上應(yīng)當(dāng)選擇商用樓或?qū)懽謽恰Ｂ殘?chǎng)面積應(yīng)當(dāng)滿足運(yùn)轉(zhuǎn)需要，產(chǎn)權(quán)明晰，符合當(dāng)?shù)叵腊踩珯z驗(yàn)要求，形象標(biāo)識(shí)、裝修標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一，租賃合同期限原則上不短于3年。第十五條 設(shè)立省級(jí)分公司，由法人機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)；設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)，由法人機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，或者由省級(jí)分公司持法人機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。第十六條 山西保監(jiān)局依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)施設(shè)立驗(yàn)收，包括非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收和現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收指資料審查、對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等，現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收指崗位職責(zé)談話、人員測(cè)試、系統(tǒng)演示等。第三章 退出管理第十七條 區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因下列情形之一退出市場(chǎng)的，山西保監(jiān)局依法注銷許可證，并在山西保監(jiān)局官方網(wǎng)站上發(fā)布公告：（一）許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷； （三）因合并、分立或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而需要解散；（四）被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！ 〉谑藯l 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)因下列情形之一退出市場(chǎng)的，山西保監(jiān)局依法注銷許可證，并在山西保監(jiān)局官方網(wǎng)站上發(fā)布公告：（一）所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理公司許可證被依法注銷；（二）被所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理公司撤銷；（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照； （四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。第十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，山西保監(jiān)局不予延續(xù)許可證有效期：（一）許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù)；（二）不再符合《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》除第六條第（一）項(xiàng)以外關(guān)于公司設(shè)立的條件； （三）內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)；（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。第二十條 山西轄內(nèi)區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)有下列行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，山西保監(jiān)局依法吊銷許可證；山西轄內(nèi)全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，山西保監(jiān)局向中國(guó)保監(jiān)會(huì)建議依法吊銷許可證：（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金；（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性；（三）未按規(guī)定設(shè)立專門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況；（四）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（五）誤導(dǎo)性銷售；（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，銷售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（七）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（八）虛構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者編造退保，套取保險(xiǎn)傭金；（九）虛假理賠；（十）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；（十一）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的行為；（十二）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；（十三）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；（十四）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益；（十五）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；（十六）泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；（十七）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；（十八）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查；（十九）出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第二十一條 退出市場(chǎng)的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)依法做好清算和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)結(jié)算工作，并按有關(guān)規(guī)定及
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